Урок Liberty Reserve: T позволяйте себе вольностей с законом

Из этого можно извлечь по крайней мере ONE урок. недавнее закрытие Liberty Reserve по подозрению в отмывании денег: используете ли вы «настоящую» государственную фиатную валюту или распределенную цифровую валюту, не контролируемую ONE конкретно, что вы используете для подчиняется законам и правилам многих видов. Нарушите их, и власти рано или поздно придут Для вас.

Базирующийся в Коста-РикеСвободный Резервиспользовала собственную цифровую валюту — также называемую Liberty Reserve, или LR — для предоставления недорогих услуг по обработке платежей клиентам по всему миру. Ее простота платежей приписываетсяпомощь первым последователям Bitcoinиспользовать свои доллары или евро для покупки и продажи цифровой валюты через биржи.

Однако минимальные требования Liberty Reserve к проверке («По сути, все, что требовалось клиенту для открытия счета, — это адрес электронной почты», — отметилНью-Йорк Таймс.) также, по-видимому, понравился тем, кто искал способ сделать незаконные транзакции «анонимными и неотслеживаемыми», согласно27-страничное обвинительное заключениевынесен во вторник федеральным судом США иск против компании и ее принципов.

«Благодаря усилиям ответчиков Liberty Reserve превратился в ONE из основных средств, с помощью которых киберпреступники по всему миру распределяют, хранят и отмывают доходы от своей незаконной деятельности», — говорится в обвинительном заключении. «Действительно, Liberty Reserve стал финансовым центром мира киберпреступности, способствуя широкому спектру онлайн-преступлений, включая мошенничество с кредитными картами, кражу личных данных, инвестиционное мошенничество, компьютерный взлом, детскую порнографию и торговлю наркотиками».

В обвинительном заключении отмечается, что «практически весь бизнес Liberty Reserve был основан на предполагаемой преступной деятельности», а масштабы ее противоправных действий «ошеломляют».

«По оценкам, у Liberty Reserve было более ONE пользователей по всему миру, из которых более 200 000 — в Соединенных Штатах, компания обрабатывала более 12 миллионов финансовых транзакций в год на общую сумму более 1,4 миллиарда долларов», — говорится в обвинительном заключении. «В целом, с 2006 года по май 2013 года Liberty Reserve обработала около 55 миллионов отдельных финансовых транзакций и, как полагают, отмыла более 6 миллиардов долларов преступных доходов».

Артур Будовский, которого называют главным основателем Liberty Reserve, и Владимир Кац, соучредитель компании, оба были арестованы на прошлой неделе — Будовский в Испании, а Кац в Бруклине. Также был арестован Аззеддин Эль Амин, руководитель компании. Двое других — бывший менеджер Ахмед Яссин Абдельгани и менеджер/совладелец Аллан Эстебан Идальго Хименес — по сообщениям, остаются на свободе в Коста-Рике.

Это не первое столкновение Будовского и Каца с законом. Оба были арестованы в 2006 году, когда власти США обнаружили, что их цифровая валютная биржа Gold Age, которая занималась цифровой валютой e-gold, проводила«перевод денег без лицензии». В 2007 году оба были приговорены к пяти годам условно. (Примерно в это же время Будовский эмигрировал в Коста-Рику; позже он отказался от гражданства США и стал гражданином Коста-Рики.)

Комиссия за нелицензированный перевод денег — это та же ONE , которую недавно применило Министерство внутренней безопасности США для конфисковать средства Bitcoin -биржи Mt.Gox, хранящиеся в Дволле.

В 2009 году финансовый регулятор Коста-Рики SUGEF отклонил заявку Liberty Reserve на получение лицензии на осуществление денежных переводов, отметив, согласно обвинительному заключению США, что «Liberty Reserve не внедрила даже базовые меры по борьбе с отмыванием денег, такие как процедуры «знай своего клиента», и не имела иных эффективных средств отслеживания подозрительной деятельности в своей системе».

Впоследствии Liberty Reserve создала компьютерный портал, который «по всей видимости, давал регулирующим органам Коста-Рики возможность получать доступ к транзакционной информации Liberty Reserve и отслеживать ее на предмет подозрительной активности». Однако, как добавляется в обвинительном заключении, большая часть данных, появлявшихся на портале, была поддельной и могла быть сфальсифицирована с целью сокрытия информации от властей.

К концу 2011 года Liberty Reserve также попала под контроль Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), которая предупредила финансовые учреждения о рисках предоставления услуг этой компании.

Ранее в этом году FinCEN выпустила новые рекомендации, которые применяются к«лица, администрирующие, обменивающие или использующие виртуальные валюты». После этого релиза несколько Bitcoin бирж прекратили свою деятельность.

«Я не удивлен», — генеральный юрисконсульт Bitcoin Foundation Патрик Мурк сказал в то время. «Задолго до выхода руководящих принципов я советовал операторам обмена Bitcoin , как официально, так и неофициально, зарегистрироваться в FinCEN в качестве предприятий по оказанию денежных услуг (MSB) и провести тщательную программу соответствия AML/KYC (борьба с отмыванием денег/знай своего клиента) для всех пользователей их услуг. Вмешательство FinCEN — наименее неожиданный аспект выпускаемых руководящих принципов».

По словам Мурка, работа по выяснению того, как экосистема Bitcoin вписывается в нормативную среду, разработанную для фиатных валют, «все еще продолжается».

Как компании, работающие с альтернативными валютами, так и традиционные регуляторы ощущают трудности роста, и для минимизации этих трудностей обеим группам потребуется улучшить взаимодействие и взаимное обучение.

«Самая большая угроза для FinCEN в реализации своих целей и мандата (по предотвращению финансовых преступлений) заключается в том, что они слишком сильно опираются на существующую централизованную систему бирж и продвигают долю рынка в сторону дальнейших децентрализованных одноранговых бирж», — отметил Мурк. «FinCEN много говорил о государственно-частном партнерстве, но T довел дело до конца».

Он добавил, что для эффективного выполнения поставленных задач необходимо признать, что регулирующие органы, продолжая борьбу с преступностью как в Интернете, так и за его пределами, должны предоставить возможность законного использования цифровых валют в сегодняшней развивающейся экономике.

«Джин выпущен из бутылки, и распределенная, основанная на математике валюта останется с нами», — сказал Мурк.

Но этому джинну все равно придется подчиняться закону. Или столкнуться с суровыми последствиями.