Криптовалюта теряет миллиарды ежегодно. Традиционные финансы наблюдают.

Криптовалюты превосходят традиционные финансовые системы. В отличие от SWIFT, который может обрабатывать платежи в течение нескольких дней, новые блокчейн-сети достигают окончательности за считанные секунды и обладают пропускной способностью, достаточной для массового использования в реальном мире. Министр финансов США Бессент прогнозирует, что к 2030 году объем стейблкоинов достигнет $3,7 трлн. Это эквивалент ВВП Германии.

Несмотря на технологическое превосходство, криптовалюта сталкивается с серьезной проблемой безопасности. По прогнозам, в 2025 году будет потеряно около 4% от общего объема заблокированных средств из-за хакерских атак. Только в первом полугодии отрасль потеряла свыше 2 миллиардов долларов. При экстраполяции на год это указывает на более 4 миллиардов долларов, поступающих в кошельки хакеров в этом году.

Если бы такие убытки отражались в традиционных финансах, вся система бы рухнула. Тем не менее криптоиндустрия нормализует катастрофические уровни потерь, при этом удивляясь, почему JPMorgan не переводит свой баланс в блокчейн.

Взломы обходятся дороже, чем вы думаете

Реальный ущерб выходит далеко за пределы непосредственной кражи. Это бремя для всей экосистемы, и оно учитывается в цене. Взломанные протоколы терпят средний Снижение цены токена на 52% за шесть месяцев, при этом большинство активов по-прежнему демонстрируют подавление цен спустя полгода.

Для отрасли, стремящейся управлять мировым богатством, это является вопросом существования. Ни один традиционный финансовый рынок не смог бы выжить при ежегодных показателях кражи, приближающихся к 4%. Чтобы открыть шлюзы институциональных инвестиций и привести следующий триллион на блокчейн, мы должны снизить уровень взломов ниже 1% – сейчас.

Северокорейцы следят за вашей командой разработчиков

В тот момент, когда криптопроект объявляет о финансировании, северокорейские хакеры начинают социально-инженерные атаки на команды разработчиков. Они стали в этом пугающе искусны. Посмотрите на Взлом Radiant Capital – $50 миллионов потеряно из-за того, что злоумышленники скомпрометировали устройства через вредоносное ПО, которое заражало процесс подписания транзакций.

Самая болезненная часть во всём этом заключается в том, что у нас есть инструменты, чтобы остановить это, и они становятся всё лучше. Системы мониторинга на базе ИИ могут выявлять и устранять критические проблемы безопасности до развертывания кода, обнаруживая уязвимости, которые пропускают люди. Аудиторские сервисы связывают проекты с ведущими исследователями безопасности Web3 для предоставления индивидуальных отчётов по безопасности. У нас есть инструменты, но проекты всё равно выпускаются с единственным аудитом перед запуском, и остаётся только молиться. Протоколы устанавливают вознаграждения за выявление уязвимостей на уровне 1% от рискуемых средств, тогда как они должны составлять 10%. Более того, они пропускают мониторинг, потому что он кажется дорогим, пока не начинают объяснять пользователям, почему исчезли $50 миллионов.

Как подготовить криптовалюту к выходу в мейнстрим

Снижение уровня взломов ниже 1% — это инженерная задача, решение которой нам уже известно. Протоколы должны внедрять комплексные системы безопасности: непрерывный мониторинг, адекватно оценённые вознаграждения за обеспечение безопасности для стимулирования исследователей, формальную верификацию критически важных компонентов и использование ИИ для обнаружения угроз. Затраты незначительны по сравнению с возможными потерями.

Банки и учреждения видят эти показатели взломов. Они проводят расчёты. И приходят к выводу – правильно – что криптовалюта ещё не готова для широкой аудитории.

DeFi пережила каждый крах рынка без системных проблем с плохими долгами. Мы решили технические проблемы. Безопасность не может быть второстепенным вопросом. Либо мы примем уже разработанные нами инструменты безопасности, либо будем наблюдать, как институциональный капитал уходит в другие места, а хакеры финансируют свои операции за счёт наших потерь.