6 факторов, которые консультанты должны учитывать перед использованием SMA для цифровых активов

Интерес к Криптo по-прежнему высок среди финансовых консультантов: согласно недавнему исследованию, 73% из них в настоящее время инвестируют в цифровые активы. Опрос Fidelity Digital Assets институциональных инвесторов. Но предлагая своим клиентам цифровые активы, такие как Криптo и NFT, консультанты сталкиваются с важным вопросом: как я буду управлять этими активами?

В целом, есть два подхода: сделать это самостоятельно (DIY) или использовать Отдельно управляемый счет (SMA), где сторонний менеджер берет на себя ответственность за эти активы. При выборе между ними нужно учитывать множество факторов. Вот краткое изложение рисков и преимуществ, которые сопутствуют использованию SMA:

1. Экспертиза и профессиональное управление

ONE из потенциальных преимуществ использования SMA является получение доступа к базе знаний и возможностям исполнения специализированного управляющего активами. От рыночных тенденций и технологических достижений до выявления инвестиционных возможностей, эти специалисты понимают тонкости цифровых активов. Они также обладают средствами для быстрого реагирования на рыночную информацию. SMA также обеспечивают консультантам ценную экономию времени, позволяя им больше сосредоточиться на отношениях с клиентами и персонализированных консультациях.

Консультантам, выполняющим собственные исследовательские, торговые и административные задачи в отношении цифровых активов, может быть сложно совмещать эти рабочие процессы со своими CORE обязанностями.

2. Диверсификация и управление рисками

Волатильность рынка характерна для новых активов, таких как Криптo. Чтобы компенсировать связанные с этим колебания цен и непредсказуемость, управляющие активами принимают диверсифицированные стратегии, распределяя активы по разным валютам и секторам, применяя различные инвестиционные подходы. Такая диверсификация может помочь ограничить риск и минимизировать влияние рыночных колебаний, что впоследствии укрепит стабильность портфеля.

Консультанты, которые самостоятельно управляют цифровыми активами своих клиентов, должны рассмотреть возможность разработки собственных моделей управления рисками и диверсифицированных стратегий портфеля. Эти задачи могут быть сложными и отнимать много времени.

3. Доступ к передовым инструментам и Технологии

Управляющие активами, работающие с SMA, обычно используют передовые инструменты, аналитические платформы и торговые технологии для более эффективного и точного выполнения своих ежедневных рабочих функций. Эти ресурсы, в свою очередь, предоставляют консультантам комплексные рыночные данные, передовые инструменты управления рисками и эффективные возможности исполнения. Использование таких инструментов приводит к лучшему принятию решений, повышению эффективности портфеля и улучшенному управлению рисками. Несмотря на свою эффективность, они могут быть дорогими и требовать значительного выделения ресурсов для консультантов, чтобы самостоятельно интегрировать и управлять этими системами.

4. Стоимость

ONE из потенциальных недостатков использования SMA является дополнительная стоимость. С сокращением маржи в условиях растущей конкуренции любые дополнительные сборы могут существенно повлиять на чистую прибыль и бухгалтерскую книгу консультанта. Ценность, которую предоставляют управляющие активами с точки зрения экспертизы, управления рисками и экономии времени, должна оправдать сбор. Работа с опытным управляющим активами, который может повысить производительность портфеля, чтобы компенсировать эти сборы, очень ценна.

5. Контроль

Другим фактором, который следует учитывать при работе с управляющим активами, является тип контроля, который им потребуется для инвестиционных решений и стратегий. Консультанты должны тщательно выбирать управляющих активами, соответствующих целям и инвестиционной философии клиента. И клиенты должны понимать, что эффективность их портфеля T зависит от стратегий других. Установление прочных партнерских отношений и каналов связи с управляющими активами необходимо для решения любых проблем.

6. Регулирование и соответствие требованиям

Пространство цифровых активов подчиняется меняющимся нормативным рамкам и требованиям соответствия. Использование SMA добавляет еще один уровень сложности к навигации по этим правилам, поскольку консультанты должны гарантировать, что управляющий активами действует в рамках закона и выполняет все нормативные и нормативные обязательства. Для смягчения этих проблем необходимо быть в курсе событий и проводить тщательную проверку процедур соответствия управляющего активами.

В сумме

Использование SMA для управления активами клиентов в пространстве цифровых активов представляет как преимущества, так и недостатки для финансовых консультантов. Потенциальные преимущества включают экспертизу, эффективность, диверсификацию и доступ к передовым инструментам. Однако консультанты также должны учитывать сопутствующие расходы, контроль инвестиций и проблемы регулирования при оценке пригодности SMA для своих клиентов по сравнению с подходом DIY. В конечном счете, хорошо обоснованное решение, основанное на уникальных обстоятельствах и требованиях каждого консультанта и их клиентов, является ключом к запуску успешного предложения цифровых активов.

HeightZero является клиентом CoinDesk Индексы.