Silvergate привлекла $4,3 млрд депозитов от клиентов, использующих цифровую валюту, во втором квартале

Согласно отчету о прибылях и убытках, опубликованному во вторник, во втором квартале 2021 года банк Silvergate принял колоссальные 4,3 млрд долларов США в виде новых депозитов от новых и существующих клиентов, использующих цифровую валюту.

Большая часть поступила от Криптo , которые внесли $2,4 млрд наличными в течение квартала. Депозиты институциональных инвесторов выросли на $1,8 млрд, а депозиты других клиентов — на $100 млн. Банк из Ла-Хойи, Калифорния, который обслуживает такие крупные Криптo , как Coinbase, Gemini и Kraken, добавил 120 клиентов цифровой валюты, доведя общее число клиентов до 1224.

Криптo часто являются богатым источником недорогих депозитов для немногих банков, которые открыто обслуживают сектор. Средняя стоимость депозитов Silvergate составила 0% за три месяца по июнь по сравнению с 0,37% в квартале годом ранее. Для масштаба средняя стоимость депозитов для коммерческих банков со средней капитализацией обычно составляет около 0,75% - 1,25%.

Смотрите также:Goldman Sachs начинает освещение Silvergate Capital с нейтрального рейтинга

Silvergate Exchange Network (SEN) — это фиатная биржа дляBitcoin Рынки обработал 137 947 транзакций и перевел по сети 239,6 млрд долларов США за последний квартал.

В своем отчете о прибылях и убытках во вторник банк предоставил инвесторам обновленную информацию о том, как он монетизирует депозиты, размещенные в Silvergate благодаря своей биржевой сети.

«Во втором квартале средний объем депозитов клиентов в цифровой валюте вырос на $3,5 млрд до $9,9 млрд», — сказал генеральный директор Silvergate Алан Лейн. «В связи с рекордным объемом, который мы получили в этом отношении, мы осмотрительно размещаем эти депозиты в активы, приносящие процентный доход, включая покупку на $4,5 млрд как краткосрочных, так и долгосрочных ценных бумаг в течение квартала».

Добавление депозитов на баланс банка затрудняет поддержание высоких показателей резервирования капитала, а аналитики акций банкатолкнулион больше связан с депозитами, которые у него есть. Коэффициент левериджа первого уровня банка, который измеряет собственный капитал против активов, взвешенных по риску, в этом квартале оставался значительно выше нормативного порога в 5% на уровне 7,9%, но ниже уровня в 9,68%, который был в первом квартале этого года.

Лейн также затронул вопрос роста депозитов, который возникнет в результате того, что он станет эксклюзивным эмитентом стейблкоинов для проекта Diem от Facebook.

«Мы смотрим на наши потребности в капитале и ожидаемый рост, чтобы быть эффективными в плане капитала и иметь возможность поддержать этот рост», — сказал Лейн. «Мы также смотрим на внебалансовые механизмы, чтобы взять на себя этот рост, который может исходить от проекта стейблкоина, такого как Diem».

Международная экспансия Diem будет зависеть от того, насколько хорошо банк сможет обеспечить погашение Diem в других юрисдикциях, сказал исполнительный вице-президент Silvergate по корпоративному развитию Бен Рейнольдс. Проекту понадобятся банки или компании по оказанию финансовых услуг, которые смогут перемещать доллары из блокчейна и конвертировать их в местные валюты, добавил он.

«Мы очень рады работе, которую мы проделали в сфере валютного обмена», — сказал Рейнольдс. «За последние пару лет мы наладили отношения с банками-единомышленниками по всему миру».

Silvergate планирует получать прибыль от комиссий за транзакции при чеканке и сжигании стейблкоина Diem, доходности резервных депозитов Diem и предложения традиционных банковских услуг клиентам, которые приходят в банк через Diem. В прошлом квартале Silvergate заработал $11,3 млн в виде комиссий от клиентов цифровой валюты, что на 59% больше, чем в предыдущем квартале.

Банк увидел одобренные кредитные линии на общую сумму 258,5 млн долларов в своем продукте кредитования, обеспеченном биткоинами, который называется SEN Leverage (который функционирует как маржинальное кредитование для институциональных инвесторов). Банк все еще видит рост в этом продукте, но он замедлился в ходе последнего спада Bitcoin , добавил Лейн.

Лэйн сказал, что банк «развлекался» предложением кредитов с кредитным плечом SEN клиентам, не входящим в его базу институциональных инвесторов, но добавил, что банк решил не делать этого, поскольку T хочет попасть в ловушку «разовых кредитов».

«Мы, безусловно, открыты для других возможностей», — сказал Рейнольдс. «Например, если казначейства начнут чаще включать Bitcoin в баланс, то потребность в финансировании может вырасти, и это то, что мы рассмотрим».