Hashnote US Yield Coin
USYC

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Capitalização de Mercado. #
$2.985.764.615
Volume (24h) #2666
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Fornecimento (Circ. / Total / Máx)
2.65B / 2.65B / ∞
Data de lançamento
2023-05-31
Construído em
Padrão de Token
Endereço do contrato inteligente
Casas decimais

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Hashnote US Yield Coin Informação

Resources

Websites
usyc.hashnote.com
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Sobre Hashnote US Yield Coin

USYC é um token ERC-20 permissionado que representa cotas no International Short Duration Yield Fund (SDYF) da Hashnote, que investe em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo e operações de recompra/recompra reversa. O token é emitido pela Circle International Bermuda Limited (regulada pela BMA); o SDYF é um fundo mútuo das Ilhas Cayman (licenciado pela CIMA). O acesso é limitado a instituições não americanas elegíveis, com aporte mínimo de US$100.000, exigindo onboarding no portal, KYC/AML e inclusão da carteira em lista de permissões (allowlisting). Subscrições e resgates ocorrem 24/7/365 em USDC via um Smart Contract Teller; após as 14h ET, as subscrições utilizam o preço efetivo do próximo dia. Um Private Liquidity Teller pode oferecer até 100% de liquidez instantânea em USDC por uma taxa. O preço equivale ao NAV dividido pelo suprimento de tokens e é publicado on-chain diariamente (incluindo principal/juros) via oracle e APIs Web2. Um contrato de Entitlements reforça as permissões, realiza checagens de sanções e pode suspender transferências. As taxas padrão incluem uma taxa de performance sobre o rendimento mais bps de subscrição/resgate.

Hashnote é uma gestora de ativos digitais focada em trazer estratégias de renda fixa de curto prazo, denominadas em dólar, para a blockchain, voltadas para instituições. Sua estratégia principal é o Hashnote International Short Duration Yield Fund Ltd. (SDYF), um fundo mútuo nas Ilhas Cayman que investe em Títulos do Tesouro americano de curto prazo e realiza operações de recompra/reversa garantidas por colaterais do governo dos EUA. USYC é a representação on-chain das cotas no SDYF e conecta a atividade tradicional do fundo nos mercados ao ambiente blockchain, oferecendo transparência on-chain e eficiência operacional.

USYC é um token permissionado ERC-20 que representa uma participação no SDYF. O fundo busca rendimentos de curto prazo referentes à taxa do Federal Reserve, alocando principalmente em T-Bills e operações de recompra reversa. Os tokens representam cotas do fundo: os detentores são registrados no registro de cotistas SDYF do agente de transferências, e a oferta de tokens on-chain é sincronizada com esse registro.

USYC é emitido pela Circle International Bermuda Limited, regulada pela Autoridade Monetária das Bermudas (BMA). O fundo subjacente é um fundo mútuo licenciado nas Ilhas Cayman pela Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA). A custódia dos ativos é feita em contas segregadas no prime broker, proporcionando recurso direto aos cotistas.

  • Gestão de caixa on-chain: Possua um direito tokenizado sobre uma estratégia de dólar americano de curto prazo que acumula o rendimento subjacente, em vez de permanecer estático ao valor de face.
  • Operações de colateral e tesouraria: Utilize USYC como colateral on-chain mantendo exposição ao rendimento de curto prazo; faça a movimentação entre USYC e USDC conforme suas necessidades de liquidação e pagamentos.
  • Workflows programáticos: Integre preços, acesso e eventos de ciclo de vida em aplicações via oracle de smart contract e APIs Web2, viabilizando automação de tesouraria, relatórios e conciliações.
  • Interoperabilidade com trilhos de stablecoins: Realize subscrições e resgates em USDC para fazer a ponte entre um ativo que gera rendimento e um token de liquidação amplamente utilizado.

USYC está disponível apenas para investidores institucionais elegíveis que não sejam US Persons (conforme definido sob a Regulação S) e que cumpram o investimento mínimo de US$100.000. O acesso requer o onboarding ao SDYF:

  1. Crie uma conta no Portal do Investidor
  2. Complete o questionário de onboarding
  3. Realize as verificações KYC/AML pelo administrador do fundo
  4. Passe pela análise da carteira; o endereço da carteira será colocado em allowlist
  5. Receba a confirmação do sucesso no onboarding

Somente carteiras em allowlist associadas a entidades aprovadas no KYC podem deter, transferir, subscrever ou resgatar USYC.

  • Acesso 24/7/365 via Smart Contract Teller: Carteiras onboarded podem subscrever e resgatar USYC utilizando USDC a qualquer momento. O processo on-chain é atômico; subscrição e resgate para USDC no mesmo dia (T+0) são suportados, sujeitos a janelas operacionais.
  • Processamento fora do horário comercial: Cada stablecoin possui um limite fora do horário comercial. Subscrições realizadas após as 14h ET são processadas com o preço efetivo de subscrição do próximo dia útil.
  • Private Liquidity Teller (PLT): Para casos específicos, um PLT pode ser configurado para manter até 100% de liquidez instantânea em USDC, incluindo períodos definidos como finais de semana. Custos adicionais aplicam-se.

Workflows

  • Subscrição: Após a carteira ser allowlisted, o investidor envia USDC para o Smart Contract Teller. A Hashnote aloca o capital no prime broker em T-Bills e operações de recompra/reversa; USYC é emitido para a carteira do investidor em uma quantia igual a USDC depositado ÷ preço atual do USYC.
  • Resgate: Carteiras em allowlist resgatam USYC por USDC através do Teller pelo preço mais recente reportado. O administrador do fundo atualiza o registro SDYF para refletir o burn.