OneCoin afirma que não é um esquema Ponzi ou de pirâmide

O projeto de investimento em Criptomoeda OneCoin respondeu à sugestão de que é um esquema Ponzi ou de pirâmide, argumentando que não se enquadra na definição restrita de nenhum dos dois.

Em um relatório do Samoa Observer de 14 de maio, o Banco Central de Samoa foi citado dizendo no mês passado que o OneCoin é um "esquema híbrido de pirâmide Ponzi" que "lavou dinheiro através da Nova Zelândia para Samoa" e tinha como alvo moradores locais por meio de igrejas.

Depois que o Observer relatou o aviso, ele disse ter recebido uma declaração da OneCoin apresentando suas alegações sobre por que ela não é um esquema Ponzi nem de pirâmide.

Primeiro, ele ofereceu uma definição de esquemas Ponzi como arranjos onde "a receita para investidores antigos é gerada por meio do investimento de novos investidores". Ele também disse que, em relação à legislação sobre esquemas de pirâmide, "sua origem e seu propósito expresso é a proteção do consumidor".

A OneCoin faz a defesa, portanto, de que, de fato, não exige contratualmente que seus agentes, ou Associados de Marketing Independentes (IMAs), recrutem outros IMAs para ganhar seus bônus.

OneCoin afirma:

"O sucesso dos IMAs depende inteiramente de seu comprometimento pessoal, habilidades e esforço. Os IMAs podem obter um pacote educacional e podem receber apenas um bônus por sua atividade de marketing, o que significa que eles não são obrigados a incorrer em nenhuma despesa adicional ou recrutar um novo IMA."

Os agentes não são recompensados pelo recrutamento de novos agentes, mas pelo "valor das vendas", acrescenta.

A OneCoin prossegue argumentando que, como quando os IMAs aderem ao esquema eles assinam um contrato que os classifica como "proprietários de negócios independentes e autônomos", eles não podem ser definidos como consumidores protegidos pela legislação geral.

A declaração diz:

"Os usuários que fazem parte da OneLife Network NÃO são consumidores. Eles são IMAs, ou seja, são donos de negócios autônomos."

Na verdade, a OneCoin diz que não é um esquema de pirâmide porque qualquer dano financeiro aos agentes T pode ser classificado sob uma definição de dicionário de esquema de pirâmide, e não é um esquema Ponzi porque, embora fortemente incentivado a fazê-lo, não é obrigatório para as IMAs recrutarem novos agentes.

A declaração ainda afirma que, como uma " Criptomoeda centralizada e de código fechado" com regras "rigorosas" contra lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, a OneCoin "é muito mais compatível do que as [criptomoedas] descentralizadas".

Acusações e prisões

Deve-se notar que o Procurador dos EUA para o Distrito Sul de Nova York (SDNY) recentementeindiciadoos líderes do esquema, Ruja Ignatova e Konstantin Ignatov, sob acusações de fraude eletrônica, fraude de valores mobiliários e lavagem de dinheiro. Konstantin foi preso na época, enquanto Ruja continua foragida.

O procurador dos EUA, Geoffrey Berman, disse na época que “esses réus criaram uma empresa multibilionária de ' Criptomoeda' baseada completamente em mentiras e enganos”.

O esquema também foi alvo de alertas de fraude por parte de autoridades de vários países, enquanto pessoas associadas à OneCoin foram presas e acusadas emChina e Índia. Suas operações também foramdesligarna Itália.

Uma ação judicial, movida em Nova York na semana passada pelo escritório de advocacia Silver Miller em nome da investidora Christine Grablis, alega que a OneCoin promoveu fraudulentamente investimentos em Criptomoeda e violou as leis federais de valores mobiliários. Grablis reivindicaçõesela perdeu US$ 130.000 com o esquema.

Pirâmidesimagem via Shutterstock