Autoridades financeiras holandesas planejam esquema de licenciamento para exchanges de Cripto

Autoridades financeiras na Holanda estão planejando um esquema de licenciamento para exchanges de Cripto e provedores de serviços de carteira para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

De Nederlandsche Bank (DNB), o banco central do país, e a Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM) publicadoum relatório no início desta semana, sugerindo que as bolsas de fiat para criptomoeda e os provedores de soluções de custódia devem ser licenciados, pois as criptomoedas apresentam “altos riscos de crimes financeiros”.

“Esses riscos devem ser abordados de forma eficaz, o que pode ser alcançado como resultado da coordenação internacional de contramedidas que a AMLD5 [a Quinta Diretiva Europeia Antilavagem de Dinheiro] fornece”, afirma o relatório.

As duas autoridades disseram que estão recomendando o regime de licenciamento em vez de um sistema de registro porque ele permite uma "avaliação pré-entrada no mercado" para saber se as partes envolvidas cumprirão ou são capazes de cumprir as regras da AMLD5.

Um regime de registo, por outro lado, seria “menos eficaz”, uma vez que apenas permite uma “avaliação substantiva limitada” destas partes.

Em segundo lugar, as autoridades também recomendaram que o quadro regulatório europeu para financiamento corporativo seja alterado para permitir o desenvolvimento baseado em blockchain de pequenas e médias empresas (PMEs) e para permitir o uso de Cripto como ações ou títulos.

Consequentemente, as autoridades recomendaram conciliar a definição nacional de um título com a definição mais ampla na legislação europeia para trazer novas formas de financiamento corporativo, como ofertas iniciais de moedas (ICOs) e ofertas de tokens de segurança (STOs), ao escopo das regras aplicáveis.

“Alterar a definição também é desejável em antecipação ao potencial consenso europeu sobre a qualificação de certas criptomoedas como garantia sob a legislação atual”, acrescentou o relatório.

Por fim, os reguladores pediram que regras internacionais de Cripto fossem colocadas em prática, dado o fato de que os provedores de serviços de Cripto sediados na Holanda são menos de 30 e seus volumes são "insignificantes" em comparação com grandes players globais.

“A evolução das criptomoedas é principalmente orientada internacionalmente, dada sua natureza transfronteiriça inerente, e não pode ser confinada apenas ao mercado holandês”, afirma o relatório.

No início deste mês, dois importantes reguladores europeus, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) e a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) também chamado para regras de Criptomoeda e ICOs no nível da UE.

DNBimagem via Shutterstock