UBS lançará plataforma de conformidade Ethereum ao vivo

Bem a tempo para a implementação de novos e rigorosos requisitos regulatórios, alguns dos maiores bancos do mundo revelaram um piloto projetado para simplificar a conformidade usando o Ethereum.

Descrito internamente como a plataforma Massive Autonomous Distributed Reconciliation, ou Madrec, o projeto liderado pelo gigante bancário suíço UBS, com a ajuda do Barclays, Credit Suisse, KBC, SIX e Thomson Reuters, foi criado para facilitar aos bancos a reconciliação de uma ampla gama de dados sobre suas contrapartes.

Tradicionalmente, empresas regulamentadas usam o que são chamados de "identificadores de entidade legal" que são armazenados em um sistema de dados global para executar transações em nome de clientes, mesmo que esses clientes T tenham um dos códigos. Mas como parte de uma mudança regulatória abrangente chamada Mercados in Financial Instruments Directive (MiFID) II, programada para entrar em vigor na UE em 3 de janeiro de 2018, todas as entidades legais elegíveis serão obrigadas a ter e usar esses códigos.

Em vez de exigir que cada uma dessas instituições realizasse essas verificações de forma independente, os bancos criaram o Madrec para mutualizar grande parte do esforço em um processo de reconciliação potencialmente abrangente do setor, hospedado na nuvem do Microsoft Azure.

Em uma entrevista exclusiva ao CoinDesk, o chefe de pesquisa e desenvolvimento de blockchain do UBS, Peter Stephens, explicou como a infraestrutura de blockchain foi projetada para ajudar os usuários a economizar dinheiro, sem sacrificar sua vantagem competitiva.

Stephens disse:

"Será nosso primeiro projeto lançado."

"Não faça mal"

Como parte da preparação para o lançamento, Stephens levou a CoinDesk para um tour pelo laboratório do UBS onde o Madrec foi concebido e descreveu em detalhes como a plataforma blockchain poderia ajudar a aliviar as demandas regulatórias, mesmo antes que elas começassem.

Construída ao longo de um período de seis meses, a plataforma evoluiu para uma rede alimentada por contratos inteligentes, projetada para integrar-se com identificadoresendossado pelo The Legal Entity Identifier Regulatory Oversight Committee (LEI ROC) e outros. A reconciliação dos dados de referência do LEI inclui classificação da indústria e informações da European Securities and Mercados Authority (ESMA).

Em vez de cada empresa verificar as informações de forma independente e conciliar os resultados periodicamente, os contratos inteligentes de blockchain garantirão precisão quase em tempo real.

Para fazer isso, os dados de referência anonimizados são hash para o blockchain do Ethereum , enquanto os dados de origem em si permanecem dentro da instituição. Os contratos inteligentes então reconciliam os dados, permitindo que os usuários identifiquem anomalias rapidamente e as reconciliem.

Como todas as entidades qualificadas serão responsabilizadas pelos mesmos padrões, Stephens argumenta que ajudar uns aos outros a garantir a precisão de seu trabalho só terá um impacto positivo em seus respectivos resultados financeiros, deixando espaço para competição em outros lugares.

"São dados de referência públicos, não são um diferencial competitivo", disse ele, acrescentando:

"É uma espécie de 'não faça mal, torne o mundo um lugar melhor'. Faz bem para os reguladores, estamos incluindo os provedores de dados também, não estamos tentando perturbá-los, e estamos incluindo outros bancos."

Piloto simulado ao vivo

Originalmente chamada internamente de Projeto Conrad, a plataforma Massive Autonomous Distributed Reconciliation foi amplamente incubada em Londres, no laboratório externo de pesquisa e desenvolvimento de blockchain do UBS.

Instalado em escritórios no espaço de trabalho fintech Level 39, em Canary Wharf, Londres, o laboratório pretende ser um "espaço neutro", onde Colaboradores de vários parceiros estão atualmente trabalhando em seis projetos de blockchain programados para serem lançados no ano que vem.

Talvez o mais notável seja que o local é o mesmo onde o UBS iniciou oMoeda de liquidação de utilidadeprojeto, também realizado por um grupo de instituições financeiras.

Quanto ao piloto Madrec, ele está atualmente em um ambiente simulado ao vivo usando 22.000 atributos de referência não sensíveis para emissores de ações em dinheiro. O piloto está programado para ser concluído até o final do mês que vem, com uma implementação posterior e em etapas, dependendo do resultado.

Lee Braine, do Investment Bank CTO Office do Barclays, disse ao CoinDesk:

"Esse caso de uso restrito facilita a apreciação da técnica criptográfica inovadora que permite que cada banco retenha a Política de Privacidade dos dados e, ainda, verifique seus próprios dados em relação a dados de base mantidos por consenso do grupo."

Imagem via Michael del Castillo para CoinDesk