Comissário Europeu Designado para Discutir Bitcoin em Audiência da UE

O Parlamento Europeu deve questionar vários indicados para cargos na Comissão Europeia esta semana, incluindo o Lorde Jonathan Hill da Grã-Bretanha, que deve comparecer perante o parlamento hoje. Notavelmente, espera-se que Lord Hill discuta moedas digitais durante sua aparição.

Lord Hill, o comissário designado para o portfólio de Estabilidade Financeira, Serviços Financeiros e União de Mercados de Capitais, já compareceu a uma audiência, que ocorreu na semana passada. Naquela audiência, Hill e outro designado estavam colocou uma série de questõesde legisladores e comissões, apresentadas por Martin Schulz, Presidente do Parlamento Europeu.

Lord Hill foi questionado sobre um conjunto adicional de perguntas complementarespara elaborar sua posição sobre o assunto e delinear suas recomendações para moedas digitais como o Bitcoin.

Encontrando um equilíbrio

Em seuresposta, qual vazou para a mídia antes de sua segunda audiência, Lord Hill ressalta que o Bitcoin é apenas uma entre mais de 200 moedas virtuais e indica sua crença de que é necessário encontrar um equilíbrio entre segurança e inovação.

As criptomoedas muitas vezes podem oferecer meios de pagamento "mais rápidos e baratos" do que as transferências bancárias tradicionais, diz ele, mas sofrem com a falta de regulamentação, segurança e requisitos de capital que atualmente se aplicam a outros provedores de serviços de pagamento, criando assim riscos prudenciais.

A questão é da responsabilidade do novoDiretor Geral dos Assuntos Económicos e Financeiros, acrescenta Lord Hill, prometendo que garantirá que o desenvolvimento dos Mercados de moeda digital seja mantido "sob escrutínio rigoroso" com vistas à identificação precoce de potenciais riscos emergentes.

"Se tais riscos forem identificados", ele continua, "estou pronto para discutir rapidamente com esta Casa o que precisa ser feito em termos de melhor proteção dos usuários – como, de fato, foi feito para os serviços de pagamento."

Lord Hill descreve ainda sua primeira proposta para regulamentação da moeda digital:

"Uma possibilidade seria propor a inclusão de Plataformas de Câmbio de Moeda Virtual como 'entidades obrigadas' e, portanto, sujeitas aos requisitos de due diligence do cliente na Diretiva. Isso enviaria um sinal claro aos Estados-Membros e encorajaria soluções comuns em nível da UE."

Função da Comissão

A Comissão Europeia desempenhou um papel ativo nas discussões da força-tarefa da UE sobre moedas virtuais, liderada pela Autoridade Bancária Europeia (EBA). Esse esforço, diz Lord Hill, ajudou a identificar os principais riscos associados às criptomoedas e FORTH uma série de recomendações, explicando:

"Isso resultou em umaOpinião da EBAque recomendou que os legisladores da UE considerem declarar os participantes do mercado na interface direta entre os convencionais e os VCs, como plataformas de câmbio de moeda virtual, para se tornarem "entidades obrigadas" sob a Diretiva Antilavagem de Dinheiro da UE e, portanto, sujeitas aos seus requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CFT).”

De acordo com a legislação da UE em vigor e com a3ª diretiva AML, instituições financeiras são consideradas entidades obrigadas, o que significa que devem cumprir com os requisitos de AML e CFT. A diretiva em si oferece um certo nível de flexibilidade, uma vez que permite uma abordagem personalizada baseada em risco, proporcional ao tamanho e à natureza da entidade obrigada.

A EBA recomendou que os legisladores da UE considerem declarar as bolsas de moedas digitais como entidades obrigadas no início deste ano.

Mais discussões sobre o assunto são esperadas no final deste mês, durante uma nova rodada de negociações sobre a 4ª diretiva AML da comissão. Lord Hill indica que a comissária designada Věra Jourová seria responsável pela questão.

Imagem do Parlamento Europeu viaShutterstock