Holanda emite alerta sobre Bitcoin para instituições financeiras

O banco central holandês (DNB) emitiu um alerta sobre Bitcoin destinado a bancos e outras instituições financeiras no país.

Ao contrário da maioria dos avisos emitidos pelos reguladores e bancos centrais em todo o mundo, o aviso holandêsnão se dirige aos usuários finais de moeda digital. Em vez disso, o banco central afirma claramente que bancos e instituições de pagamento devem estar cientes dos riscos de integridade derivados do processamento de transações relacionadas a moedas digitais.

O anonimato é ruim para os negócios?

O aviso (datado de 5 de junho de 2014) salienta que as moedas digitais oferecem umaalto grau de anonimatoPortanto, as instituições financeiras devem agir com cautela, pois as moedas digitais são classificadas como produtos financeiros “com um perfil de risco muito alto”.

O banco observa que as transações de moeda digital parecem muito transparentes à primeira vista, devido ao uso de um livro-razão público. No entanto, o banco alerta:

“Transações dificilmente são redutíveis a pessoas físicas. Como moedas virtuais podem ser usadas adicionalmente como meios de pagamento, elas são atraentes como um LINK em um processo de lavagem de dinheiro.”

O grau relativamente alto de anonimato traz implicações para bancos e instituições de pagamento abertas a moedas digitais. Como são anônimos, não há LINK direta entre as partes que negociam moedas digitais ou fazem compras nessas moedas.

O envolvimento é arriscado

O banco central alerta que o ato de aceitar negócios de uma operadora de Bitcoin pode ter um efeito indireto na reputação de um banco ou serviço de pagamentos.

Ele expressou dúvidas sobre a capacidade das instituições financeiras de KEEP transações questionáveis ​​realizadas usando moedas digitais antes de processá-las, descrevendo o risco:

“Os bancos e instituições de pagamento do DNB que decidem se envolver com empresas de moeda virtual ou investir em moeda virtual de qualquer forma envolvida (exigem) testes rigorosos para garantir a conformidade com os regulamentos aplicáveis.”

Ainda aberto ao Bitcoin

O banco também anunciou que determinará se os bancos e instituições de pagamento envolvidos no espaço de moeda digital podem avaliar esses riscos.

Não há uma data específica para as medidas de controle, mas o banco diz que começará a implementá-las este ano em um esforço para melhorar a experiência do cliente e monitorar empresas “novas e inovadoras”.

Por enquanto, a Holanda é um dos países mais liberais da Europa quando se trata de Bitcoin. Ela atraiu uma série de startups de Bitcoin e algumas empresas estabelecidas estão se envolvendo, incluindo processadores de pagamentos locais.

Por sua vez, os negócios de Bitcoin são crescendo no paísapesar do fato de que o banco central ainda insiste que as moedas digitais sãonão é uma alternativa viávelpara moeda fiduciária.