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Regras sobre crimes financeiros 'sufocam' bolsas de Bitcoin
Por Doug Watt
Esqueça a volatilidade dos preços e os ataques de hackers. A maior ameaça ao futuro do bitcoin – pelo menos nos Estados Unidos – pode ser o pouco conhecidoRede de Repressão a Crimes Financeiros(FinCEN).
Escrevendo emBanqueiro americanoO pesquisador da Ecoins e membro do conselho da Bitcoin Foundation, Jon Matonis, descreve como pelo menos três bolsas dos EUA que negociam bitcoins foram fechadas como resultado de orientação emitida recentemente pela FinCEN.
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Citando um podcast deO Bitcoin DiárioMatonis cita Bradley Jansen, ex-assistente de Ron Paul e diretor do Centro de Política de Privacidade Financeira e Direitos Human , dizendo: "Eles foram o maior fator para acabar com a competição cambial".
No podcast, Jansen teoriza que a orientação da FinCEN foi emitida como uma forma de preparar o cenário para futuros processos relacionados ao Bitcoin.
Emitida no mês passado, a orientação da FinCEN exige que intermediários que lidam com moeda virtual se registrem como empresas de serviços financeiros e Siga regulamentações de relatórios e manutenção de registros sob o Bank Secrecy Act (BSA), incluindo requisitos de know-your-customer (KYC) e antilavagem de dinheiro (AML). As exchanges de Bitcoin também podem ser consideradas transmissoras de dinheiro e devem Siga regulamentações adicionais sob a lei estadual.
“Esta estruturaexpandiria enormemente o alcance do FinCEN e do BSA, e seria inviável para muitos, se não a maioria, dos membros da comunidade Bitcoin cumprirem", escreveu Patrick Murck, conselheiro geral da Bitcoin Foundation. "Não se pode esperar que um indivíduo ou microempresa crie um programa AML/KYC robusto sempre que vender 1 ou 100 Bitcoin em uma exchange ou pessoalmente."
Em seu comentário, Matonis observa que, em 20 de março, apenas dois dias após a divulgação da orientação, a bolsa de Bitcoin Bitme.com suspendeu as operações. No início de abril, a BTC Buy disse que estava suspendendo as negociações devido à "incerteza legal" causada pelo anúncio da FinCEN.
A Bitfloor foi a mais recente exchange de Bitcoin a fechar após o fechamento de sua conta bancária, um resultado indireto das regulamentações da FinCEN, sugere o proprietário da Bitfloor, Roman Shtylman.
"Os bancos de varejo são avessos ao risco e voltados para um conjunto diferente de clientes do que o que normalmente é solicitado em uma bolsa", disse ShtylmanFonte de pagamentos."Isso aconteceria com qualquer negócio que o banco decidisse que não fazia parte de sua estratégia de varejo e não valia o risco."
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