Groei van digitale dollar creëert nieuwe investeringsmogelijkheden voor bedrijven

In november 2021 bedroeg de totale waarde van digitale dollarvaluta's overschreed $127 miljard, volgens een rapport van het Amerikaanse Ministerie van Financiën. Het is blijven stijgen. Een maand later is het meer zoals $158 miljard volgens de telling van CoinMarketCap, een verbluffende stijging ten opzichte van $28 miljard in januari. Van dat totaal kan $42 miljard worden toegeschreven aan USD coin (USDC), een project van Circle dat al maandenlang behoort tot de 10 grootste marktkapitalisaties van elke cryptocurrency, ongeacht de categorie.

Nu we in het tijdperk van digitale dollarmunten zijn aangekomen, werkt Circle eraan om deze innovatie wereldwijd toegankelijker te maken voor B2B-gebruik.

Circle Yield*

Sinds de lancering in 2018 functioneert USDC als een ruilmiddel in blockchain-gebaseerde en andere digitale toepassingen waarbij fiat dollars niet beschikbaar zijn. De digitale dollarvaluta biedt een kosteneffectieve en vrijwel directe waardeoverdracht; voortbouwend op die functionaliteit kan USDC nu ook dienen als onderpand voor crypto-leningen via Circle Yield.

Circle Yield biedt een alternatief voor andere vastrentende strategieën. Investeringen in Circle Yield worden gedaan en uitbetaald in USDC, waarmee de complexiteit die vaak voorkomt bij typische crypto-investeringen wordt vermeden, maar toch rente-opbrengsten worden geboden die aanzienlijk hoger liggen dan die van veel laag-risico bedrijfsobligaties of geldmarktrekeningen. USDC wordt op zijn beurt volledig gedekt door contanten en equivalenten en kortlopende Amerikaanse staatsobligaties, en attestatierapporten worden maandelijks gepubliceerd door de Grant Thornton administratiekantoor met betrekking tot de reservebalansen.

Circle Yield is ontworpen om tijdgebonden investeringen in het crypto-ecosysteem aan te bieden, die worden gedekt door bitcoinonderpand. Dergelijke investeringen vereisen geen blootstelling aan volatiele activa, maar kunnen toch beter presteren dan veel traditionele financiële instrumenten.

Hoe bedrijven vandaag de dag Circle Yield gebruiken

USDC staat bekend als zeer geschikt voor typische crypto-enthousiastelingen die dollar-gedenomineerde transacties willen doen. Maar hoe zit het met durfkapitaalfirma's? Family offices? Corporate treasury-afdelingen? Portfolio managers in dienst van institutionele beleggers zouden mogelijk hetzelfde willen doen naarmate blockchain-technologie zich verspreidt en nieuwe investeringsmogelijkheden ontstaan.

Daar komt Circle Yield om de hoek kijken. Het securitiseert in feite USDC tot een instrument dat uitsluitend op de markt kan worden gebracht en verkocht aan geaccrediteerde beleggers, ofwel zij die voldoen aan de normen van de Securities and Exchange Commission op het gebied van vermogen, liquiditeit en marktsophistication.

“Corporate treasury managers kunnen hun reserves maximaliseren terwijl ze de risico’s minimaliseren,” zei Hannah Post, de Yield-productspecialist bij Circle. “Yield biedt rendementen die veel hoger zijn dan wat momenteel beschikbaar is bij de meeste traditionele financiële instellingen met rente dragende producten en vermindert de complexiteit van het toegankelijk maken van deze nieuwe activaklasse door het product direct te kunnen financieren vanuit uw Circle-account.”

Circle, de voornaamste operator van USDC, biedt Yield aan institutionele bedrijfsinvesteerders. Yield, dat is opgebouwd op USDC en gereguleerd wordt door de Bermuda Monetary Authority, is volledig gedekt door bitcoin-onderpand dat wordt bewaard bij een gereguleerde, externe financiële instelling.

Met deze infrastructuur op zijn plaats is het de bedoeling van Circle om het geografische bereik van Yield uit te breiden van de initiële lancering in de VS en Zwitserland naar een bredere reeks jurisdicties.

Naarmate de kapitaalmarkten voor dollar digitale valuta's zoals USDC hun waarde bewijzen aan investeerders, zullen waarschijnlijk meer deelnemers van financiële instellingen en andere bedrijfsentiteiten met ongebruikte kasreserves toetreden tot de groeiende groep stabielecoin-gebruikers. Het lijkt erop dat dollar digitale valuta's in de komende jaren nog veel meer groei zullen doormaken.

*Aanbieding onder voorbehoud van zakelijke goedkeuring, geografische beschikbaarheid en regelgevende toestemming, en er is geen garantie dat het product binnen een specifieke termijn of voor een specifieke klant of geografisch gebied beschikbaar zal komen. Momenteel niet beschikbaar in de volgende Amerikaanse staten: Alaska, Minnesota, New York en Hawaï. Circle Yield-product aangeboden via Circle International Bermuda Limited (“Circle Bermuda”). Circle Bermuda is leningsarrangementen aangegaan met één of meerdere institutionele kredietnemers, waaronder Genesis Global Capital, LLC. Deze kredietverstrekkers verpanden en dragen Bitcoin over aan een derde partij als onderpand voor hun USDC-leningen en Circle Yield-investeerders profiteren van een zekerheidsrecht op het zekerheidsrecht van Circle Bermuda op de verpande Bitcoin.

Circle Account- en geldtransmissiediensten worden geleverd door Circle Internet Financial, LLC. Circle Internet Financial, LLC, NMLS # 1201441, is een gelicentieerde aanbieder van geldtransmissiediensten. Een volledige lijst van Circle’s licenties is te vinden op https://www.circle.com/en/legal/us-licenses.

Circle is geen bank; uw Circle-account is geen bankrekening en eventuele tegoeden zijn niet verzekerd door de Federal Deposit Insurance Corporation, de Securities Investor Protection Corporation of door enige Amerikaanse of buitenlandse overheidsinstantie, verzekeringsfonds, persoon of entiteit. Voor investeerders in de Verenigde Staten worden investeringen zoals beschreven in deze communicatie uitsluitend aangeboden door Circle Bermuda aan “geaccrediteerde investeerders” in overeenstemming met Regulation D, Rule 506(c) van de Securities Act van 1933, zoals gewijzigd. Hoewel Circle Bermuda wordt gereguleerd door de Bermuda Monetary Authority voor digitale activazaken, houdt Circle Bermuda zich niet bezig met bankieren en het aannemen van deposits en is hiervoor niet gereguleerd. U wordt geadviseerd om uw eigen zorgvuldig onderzoek en analyses uit te voeren met betrekking tot elke deelname aan dit product, inclusief de doelstellingen, risicofactoren, vergoedingen en kosten en de informatie uiteengezet in deze materialen. Alle potentiële deelnemers aan de hier beschreven producten worden geadviseerd hun juridische, boekhoudkundige en fiscale adviseurs te raadplegen met betrekking tot mogelijke deelname. Lees de aanbiedingsdocumenten zorgvuldig door voordat u investeert. Verdere informatie is beschikbaar op aanvraag.

Koersen zijn uitsluitend indicatief en kunnen wijzigen afhankelijk van beschikbaarheid, goedkeuring en marktomstandigheden.