Financiële Ontwrichting - Vindt de Financiële Revolutie Plaats?

Dertien jaar geleden heeft Satoshi Nakamoto de Genesis-blok gedolven die het begin van het Bitcoin-netwerk markeerde. In het blok was een bericht van Satoshi gecodeerd: “The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks,” een bericht dat verwijst naar een koptekst van dezelfde dag. Meer specifiek weerspiegelde het bericht de omgeving waarin Bitcoin werd geboren en Satoshi’s reden om een nieuw financieel systeem te creëren.

Bitcoin werd geboren te midden van een wereldwijde financiële crisis, en het VK vormde daarop geen uitzondering. Temidden van een kredietschaarste en een kredietcrisis overwoog kanselier Alistair Darling een nieuwe ronde van kapitaalinjecties, nadat de eerdere bankreddingsoperatie van £37 miljard was mislukt.

De bankreddingen toonden het belang aan van financiële instellingen in de particuliere sector, waarbij grote instellingen door de overheid werden beschermd tegen problemen die zij zelf veroorzaakten. Het liet ook een duidelijke verschuiving in het monetair beleid zien richting sterke overheidsbetrokkenheid in de markten. Onder dit nieuwe beleid sturen overheden de economische stabiliteit aan door middel van kapitaalinjecties in de particuliere financiële sector.

Het is in deze context dat de quote van Satoshi de reden voor het creëren van dit nieuwe financiële systeem belichaamt. Het huidige financiële systeem was sterk verweven met de macht van de overheid en de relatie tussen overheid en financiën zou alleen maar sterker worden.

Bitcoin werd gecreëerd als een stille protest tegen deze beweging, waarbij een nieuw financieel paradigma werd gecreëerd dat vrij is van overheidscontrole. Sinds de creatie van het Genesis-block is cryptocurrency een ontwrichtende kracht geworden voor de traditionele financiën en heeft het de belofte van een financiële revolutie verdedigd. Dertien jaar na dit historische evenement, vindt de financiële revolutie eindelijk plaats?

De opkomst van digitale activa heeft geleid tot het verplaatsen van waarde naar een systeem dat geen derde partijen nodig heeft om traditionele bankdiensten te faciliteren. In plaats daarvan wordt waarde geleverd aan smart contracts, waarmee de tussenpersoon wordt overgeslagen en die waarde wordt vermeerderd door middel van transparantie.

Ondanks deze vooruitgang zien we een sterkere relatie tussen de overheid en financiële systemen dan ooit tevoren. De Federal Reserve rapporteerde recentelijk dat de inflatie in de VS nam toe met 8,3% in 2022. Als reactie op toenemende inflatiezorgen wordt verwacht dat het agentschap haar benchmark-rentetarieven zal verhogen met nog eens 75 basispunten.

De huidige staat van de Amerikaanse economie speelt zich helaas wereldwijd af, wat een financiële situatie oplevert die lijkt op wat Satoshi in 2009 constateerde. Desondanks gaat de financiële revolutie die Bitcoin heeft teweeggebracht nog steeds sterk door.

De Amerikaanse econoom Milton Friedman zei ooit verklaard dat monetair beleid een technische aangelegenheid is die beter geschikt is voor een computer dan voor de centrale bank. Bijna 10 jaar later vervulde Bitcoin Friedmans overtuiging, en de voortdurende ontwikkeling van Web3 heeft het nog een stap verder gebracht. Op dezelfde manier waarop we met Web2 hebben geleerd informatie via het internet te verplaatsen, leren we nu hoe we waarde kunnen verplaatsen met Web3.

Waardeoverdracht kan vele vormen aannemen. Een daarvan is bitcoin, die “een valuta zonder overheid” is. De filosoof en voormalig optiehandelaar Nassin Nicholas Taleb omschreef het in 2018 als zodanig, en voegde eraan toe dat “het loutere bestaan ervan een verzekeringspolis is die regeringen zal herinneren aan het feit dat het laatste object dat de gevestigde orde kon controleren, namelijk de valuta, niet langer hun monopolie is.”

De financiële revolutie was nooit bedoeld om het traditionele financiële systeem te vervangen, maar om een alternatief te creëren dat de macht terugbrengt naar de mensen. In plaats van traditionele financiën te vervangen, creëren digitale activa een nieuw monetair beleid dat kan samengaan met de reeds bestaande systemen. Voor het voltooien van de financiële revolutie is het noodzakelijk dat deze systemen op een samenwerkende manier functioneren.

Crypto en DeFi hebben zich zonder regelgeving als volatiel bewezen. Dit is kapitalisme zonder overheidsingrijpen op zijn hoogtepunt. Ondanks dat projecten zoals Luna een grote impact op de markt hebben gehad, zijn er nog steeds projecten die streven naar het blijven promoten van het idee van een monetaire beleidsvoering onafhankelijk van centrale banken.

Om innovatie op dit gebied te stimuleren en tegelijkertijd kwaadwillende actoren te ontmoedigen, moeten er maatregelen worden getroffen voor een wereldwijd regelgevend orgaan. Om dit te laten gebeuren, is er een brug nodig die tussen zowel lokale als internationale modellen bestaat. Traditionele financiële instrumenten, op de juiste wijze gereguleerd, kunnen de volgende generatie van financiën stimuleren terwijl ze de overheidsmacht over financiën verminderen.

Sinds de geboorte van Bitcoin biedt cryptocurrency een nieuw paradigma dat de wereld van traditionele financiën verstoort. Ondanks dat dezelfde problemen van de wereldeconomie voortduren sinds het Genesis-blok werd gemined, blijven activa zoals bitcoin en ether aandringen op een financiële revolutie. Om digitale activa de volgende stap in deze revolutie te laten zetten, hebben we traditionele financiële instrumenten nodig om een gereguleerde omgeving te creëren waar centrale banken en slimme contracten naast elkaar kunnen bestaan.

Ontdek meer over BCB Group, een toonaangevende partner in cryptozakelijke bankdiensten en aanbieder van betalings- en handelsdiensten voor de digitale activamarkt. BCB Group heeft recentelijk een nieuwe DeFi-strategie toegevoegd aan haar BCB Yield-product, waarmee professionele beleggers eenvoudig toegang krijgen tot een snelgroeiende investeringsmarkt die substantiële rendementen heeft opgeleverd – zelfs tijdens de recente uitdagende tijden op de kapitaalmarkten