Na FTX kiezen beleggers voor een beurs met een lange staat van dienst op het gebied van beste praktijken in liquiditeit en risicobeheer

De recente ineenstorting van FTX zond schokgolven door de cryptowereld toen particuliere en institutionele beleggers miljardendollar aan investeringen zagen verdampen. Veel beleggers werden tegelijkertijd bewust van het probleem, wat een wijdverbreide uittreding veroorzaakte die leidde tot het faillissement van FTX. Branchebrede discussies over exchange-reserves kwamen na dit voorval op de voorgrond, waardoor veel beurzen pas nu beginnen met het aankondigen van toezeggingen om reserves te bewijzen.

Maar is proof-of-reserve voldoende? Hoe kan een belegger weten of een beurs daadwerkelijk gebruikersactiva veiligstelt en met transparantie opereert?

Introductie van Gate.io’s 100% transparante proof of reserves-oplossing

Gate.io is de eerste beurs in de crypto-industrie die met succes een door gebruikers verifieerbare 100% proof of reserves (PoR) audit heeft geproduceerd, die is opgesteld door een gerenommeerde auditor, met zijn eerste audit uitgevoerd in 2020. Het heeft in oktober 2022 zijn tweede audit afgerond. Ten tijde van de beoordeling constateerde Gate.io’s auditpartner, Armanino, dat de beurs bitcoin- en etheractiva in bewaring hield die meer dan 100% van de BTC- en ETH-verplichtingen op het platform dekken.

Gate.io heeft de proof of reserve-audit van oktober aangevuld met blockchain-analysebedrijf Nansen, het openbaar maken van belangrijke walletadressen van tokens die Nansen heeft gecontroleerd ter waarde van meer dan $1,6 miljard. Het dashboard van Nansen toont ook de Gate.io-middelen met hun allocatie en verschillende andere analytics op transparante wijze.

Het uitvoeren van PoR-audits volgens dit model is nu een best practice geworden voor beurzen om de veiligheid van activa te verifiëren, waarbij Gate.io een belangrijke rol heeft gespeeld in het stellen van de standaard. Het dient ook als voorbeeld voor de elementen waar elke belegger op moet letten bij het selecteren van een beurs die prioriteit geeft aan de veiligheid van activa, door te focussen op proof of reserves, externe auditors en Merkle-boom verificatie van fondsen door gebruikers.

U kunt meer te weten komen over het unieke PoR-model van Gate.io hier.

Beveiliging op de beurs best practice #1: 100% bewijs van reserves

De eerste indicator dat een beurs serieus is over het beschermen van activa, is of deze 100% bewijs van reserves levert.

Voorheen konden activa die werden aangehouden door een gecentraliseerde beurs niet rechtstreeks door de gebruikers worden gecontroleerd, waardoor sommige beurzen de activa van gebruikers zonder hun medeweten konden misbruiken, zoals bij FTX het geval was. Dit probleem kan volledig worden vermeden met PoR.

Proof of reserves is een auditproces waarbij een beurs aantoont dat echte activa de tegoeden van zijn gebruikers ondersteunen. Wanneer reserves zijn bewezen, is het totale bedrag van de door de beurs gehouden cryptocurrency groter dan of gelijk aan het totale aantal gebruikersdeposities. PoR maakt het mogelijk voor individuele gebruikers om te verifiëren dat een beurs al hun crypto bezit, wat de mogelijkheid garandeert om opnames te doen in het geval van massale opnames.

Er is geen standaardproces voor PoR, maar het model dat is ontwikkeld door Gate.io maakt gebruik van cryptografische bewijzen en verificatie van het eigendom van publieke wallet-adressen, gecombineerd met periodieke audits door derden, om haar reserves openbaar te bevestigen. Als FTX de PoR-methode van Gate.io had gebruikt, had de run die leidde tot haar uiteindelijke ondergang mogelijk voorkomen kunnen worden.

Beveiliging op beurs best practice #2: Geloofwaardige externe auditor

De tweede indicator dat een beurs zijn strategie voor assetbeveiliging naar een hoger niveau tilt, is dat deze samenwerkt met een gerenommeerde externe auditor.

Sinds minstens de 19e eeuw vormt het regelmatige gebruik van derdepartijcontroles door gerenommeerde experts een hoeksteen van vertrouwen in de bedrijfs- en financiële wereld. Bij PoR-auditing verkrijgt de derdepartijauditor bewijs van reserves door een geanonimiseerde momentopname van gebruikersbalansen te maken.

Gate.io dient zijn bewijs van reserves in bij Armanino LLP, een van de toonaangevende accountants- en controlekantoren in de Verenigde Staten. Armanino voert een conventionele audit uit en stelt een onafhankelijk rapport op conform de normen van het American Institute of Certified Public Accountants.

Wat de auditrelatie tussen Gate.io en Armanino echter werkelijk baanbrekend maakt, is de transparante, openbare en onveranderlijke Merkle-boomtechnologie die beide bedrijven gebruiken om de Proof of Reserves (PoR) van de beurs te verifiëren.

Beveiliging op de beurs beste praktijk #3: Merkle-boom verificatie van fondsen toegankelijk voor alle gebruikers

De derde indicator van activaveiligheid is of een beurs gebruikers in staat stelt hun activa te verifiëren via een door een derde partij gegenereerde Merkle-boom. Een van de belangrijkste architecturale kenmerken van alle blockchains, Merkle-bomen bieden de transparantie en verifieerbaarheid die ertoe heeft geleid dat miljoenen mensen wereldwijd crypto omarmen, wat ook het centrale mechanisme is van Gate.io’s proof of reserves.

Gate.io dient alle saldi van zijn gebruikers in getokeniseerde vorm in bij Armanino, die vervolgens de Merkle-boom genereert. De auditor verifieert daarna het totale gebruikerssaldo voordat hij de boom en de root-hash publiceert op GitHub. Gebruikers van Gate.io kunnen vervolgens eenvoudig hun saldo in de boom verifiëren door hun eigen gehashte gebruikers-ID en tokensaldo in te voeren.

Een alternatieve benadering van activa beveiliging: Zelfbewaring met Gate Web3 Wallet

Echter, met de recente zorgen over gecentraliseerde beurzen, kijken meer mensen naar manieren om hun activa zelf in handen te houden. Voor deze gebruikers is self-custody de juiste keuze.

Zelfbeheer betekent dat gebruikers meer controle kunnen hebben over de beveiliging van hun digitale activa. Volgens deze benadering is alleen de gebruiker in het bezit van zijn of haar private key – het zijn jouw sleutels, jouw crypto.

Dit staat in contrast met een externe organisatie die de privésleutels van de crypto-bezit van een gebruiker beheert en crypto kan verplaatsen zonder enige input van de gebruiker, wat precies is gebeurd in het geval van FTX. Ongeveer $10 miljard aan investeerdersgeld werd zonder kennis of toestemming van de investeerders doorgestroomd naar Alameda Research.

Voor beleggers die geïnteresseerd zijn in zelfbewaring, heeft Gate.io onlangs een gloednieuwe optie gelanceerd: Gate Web3 Wallet. Het biedt een geavanceerde, cross-chain en veilige alles-in-één oplossing voor het beschermen en verhandelen van crypto-activa.

Gebruikers kunnen de Gate Web3 Wallet direct openen in de Gate.io-app en soepel verbinding maken met talloze dapps die zijn gebouwd op verschillende ketens. Gebruikers hoeven zich ook geen zorgen te maken over het verliezen of vergeten van een seed phrase of privésleutel, aangezien deze beveiligd zijn met sterke encryptie via een opnamewachtwoord, waartoe Gate.io geen toegang heeft en dat met krachtige cryptografie verborgen is voor hackers.

Voor gebruikers die extra beveiliging wensen, ondersteunt de Gate Web3 Wallet ook de verbinding met cold storage, waarmee gebruikers hun self-custodied crypto en privésleutels offline kunnen opslaan. Gebruikers kunnen tevens veilig toegang krijgen tot een Gate Web3 Wallet via hun cold wallets met vingerafdrukontgrendeling, en handelen en transacties uitvoeren op één locatie.

Nu is het tijd voor beurzen om de veiligheid van activa te prioriteren

De implosie van FTX is een wake-up call voor alle crypto-belangenbehartigers, vooral voor beursplatformen. Als beurzen serieus zijn over het voortbestaan, moeten zij transparantie en gebruikersgerichte risicobeheersing centraal stellen in hun bedrijfsmodellen. Gate.io heeft onlangs ook hun PoR-model open source gemaakt om de industrie aan te moedigen dit voorbeeld te volgen.

CEO Dr. Lin Han vertelde aan CoinDesk dat “Het mogelijk maken van vertrouwen en transparantie met gebruikers van het grootste belang is voor marktstabiliteit en de toekomst van cryptocurrency. Het leveren van 100% bewijs van reserves is een onderdeel van Gate.io’s toewijding en diverse aanpak voor de veiligheid van gebruikersactiva en de lange termijn gezondheid van de crypto-industrie.” Aan de voorhoede van het succes van Gate.io staat de inzet om de veiligheid van haar gebruikers en hun activa te prioriteren, wat het een uitstekende keuze maakt voor internationale beleggers in activa voor handel.