엘립틱, 스테이블코인 주류 진입에 발맞춰 범죄 추적 도구 공개

스테이블코인은 단순한 합법 거래를 넘어 빠르게 주류 결제 수단으로 자리 잡고 있습니다. 범죄자들 역시 대규모 자금을 이동할 때 환율 변동 위험을 피하고자 하는 점에서 일반인과 다르지 않습니다.

블록체인 분석 기업 엘립틱(Elliptic)의 창립자 제임스 스미스는 미국 달러에 1:1로 가치가 연동된 테더(Tether)의 USDT와 서클 인터넷(Circle Internet, CRCL)이 발행한 USDC와 같은 스테이블코인이 비트코인BTC$90,268.93 및 기타 잠재적으로 변동성이 큰 암호화폐보다 더 바람직할 수 있다고 말했다. 다만, 달러 기반 토큰의 발행자들이 이를 동결할 수 있는 권한을 가지고 있음에도 불구하고 그렇다고 밝혔다.

매일 수십억 달러 상당의 스테이블코인이 거래되고 있습니다 — CoinGecko 데이터에 따르면 지난 24시간 동안 940억 달러에 이르는 규모입니다 — 이에 엘립틱(Elliptic)의 새로운 와 같은 제품의 필요성이 대두되고 있습니다실사 도구 세트, 이는 지갑을 면밀히 분석하고 자산이 한 블록체인에서 다른 블록체인으로 이동하는 과정을 추적할 수 있습니다. 주류 금융 기업을 대상으로 하는 이 추적 도구와 대시보드는 내에서 가장 큰 두 스테이블코인 발행사인 테더(Tether)와 서클(Circle)과 같은 업체에 적용될 수 있습니다.거의 3,000억 달러 규모의 산업, 그리고 그들의 주요 상대방 및 유통업체.

“은행의 관점에서 볼 때, 이는 매우 흥미롭고 매력적인 비즈니스입니다. 왜냐하면 은행이 보관할 사설 회사가 수십억 달러 가치를 지닐 수 있기 때문입니다.”라고 스미스는 인터뷰에서 말했습니다. “따라서 모든 합리적인 은행은 ‘현행 규제와 앞으로 변할 규제에 부합하면서 어떻게 이 사업에 참여할 수 있을까?’를 고민해야 할 것입니다.”

스미스는 구체적인 금융 기관 명단은 밝히지 않았으나, 발행사와 협력하는 다수의 주요 은행들이 이미 엘립틱(Elliptic)의 스테이블코인 발행자 실사(Stablecoin Issuer Due Diligence) 제품을 사용하고 있다고 전했다.

이 제품은 주요 발행사뿐만 아니라 오늘날 운영 중인 모든 스테이블코인 발행사에 적용된다고 스미스는 말했다.

“우리는 승자를 선택할 입장에 있지 않습니다. 분명히, 가장 많은 토큰 유통량을 가진 발행자들이 가장 많은 활동을 보게 될 것입니다. 테더는 더 많은 활동량을 가지고 있기 때문에, 절대적인 활동 규모가 더 클 수밖에 없습니다. 이는 테더의 활동량이 서클보다 더 많기 때문입니다,” 스미스는 말했습니다.

업계 선두주자인 USDT는 1,680억 달러 상당의 토큰이 유통 중이며, 이는 2위인 UDSC의 두 배 이상입니다. 그 이후로 수치는 급격히 감소합니다.

특정 지역과 악성 활동이 발생하는 블록체인 측면에서 “중국/동남아시아 — 트론 기반 USDT가 매우 인기가 많다”고 그는 말했다. 트론 블록체인은 2014년 저스틴 선에 의해 설립되었으며 에 기반을 두고 있다.780억 달러 이상의 USDT, 테더(Tether) 웹사이트에 따르면 이더리움의 850억 달러 다음으로 가장 큰 목적지입니다.

범죄 퇴치와 관련하여, 대부분의 스테이블코인 발행자는 특정 지갑 주소를 동결하거나 블랙리스트에 등록하여 보유한 스테이블코인을 전송하거나 상환하지 못하도록 할 수 있는 능력을 가지고 있습니다. 이러한 기능은 발행자가 이전에 부여한 승인 권한을 철회하고 토큰을 소각하거나 압수할 수 있도록 하는 스마트 계약에 일반적으로 내장되어 있다고 스미스는 말했습니다.

지난달, Tron, Tether 및 블록체인 분석 회사 TRM Labs가 공동으로 진행하는 T3 금융범죄 대응팀은 동결 조치를 취했다고 밝혔습니다2억 5천만 달러 이상 시작한 지 1년이 채 되기도 전에 불법 자산의

“Elliptic의 조사관들은 불법 행위자들이 초반 자금 세탁 단계에서 자산이 동결되지 않는 스테이블코인이나 네이티브 자산으로 신속하게 전환하여 방해를 피하는 사례를 자주 관찰해 왔다”고 Smith는 말했다.

Elliptic의 발행자 실사(Issuer Due Diligence) 애플리케이션은 Smith에 따르면 정적이고 조사 위주이며 종종 전문 기술이 필요한 기존의 블록체인 분석 도구와는 다릅니다.

“이는 조사 도구라기보다는 구성 가능한 대시보드를 제공하며, 맞춤형 클러스터링과 시간 경과에 따른 리스크 변화를 보여주는 동적 역사적 인사이트를 제공하고, 유연성과 프라이버시를 갖춘 금융 기관의 워크플로우에 원활하게 통합되도록 설계되었습니다,”라고 스미스는 이메일에서 말했습니다.