Les Crypto sont épargnées par le traitement de bouc émissaire lors d'une audience américaine sur le financement du terrorisme.

Le gouvernement américain dispose déjà de l’autorité nécessaire pour surveiller ou réglementer le financement potentiel du terrorisme à l’aide de cryptomonnaies et d’autres outils de financement participatif ou alternatifs.

C'est ONEune des conclusions auxquelles sont parvenus les témoins lors d'une audition au Congrès jeudi. Au cours de laDollars contre démocratie : le financement du terrorisme national au lendemain de l'insurrection« audience, tenue parmembres du Comité des services financiers de la ChambreDes témoins ont appelé à une meilleure modération en ligne et à une meilleure collecte de données, mais pas à de nouvelles lois sur la surveillance ou le terrorisme intérieur.

« Pour perturber efficacement les groupes extrémistes nationaux, nous devons mieux comprendre leur financement », a déclaré le REP James Himes (Démocrate-Connecticut), président de la sous-commission de la sécurité nationale, du développement international et de la Juridique monétaire, qui a organisé l'audition. « Certains groupes extrémistes délaissent le secteur bancaire traditionnel au profit des Cryptomonnaie, délaissant ainsi nos méthodes traditionnelles de lutte contre le Finance extrémiste. »

Dans la plupart des cas, les cryptomonnaies ont été traitées comme un simple moyen de paiement parmi d'autres, aux côtés de plateformes de paiement plus traditionnelles comme PayPal et GoFundMe. Les législateurs n'ont généralement pas désigné les cryptomonnaies comme un outil criminel.

Bien que les cryptomonnaies puissent être utilisées pour transférer des fonds en dehors du champ de vision des régulateurs financiers, les rampes d'entrée et de sortie des monnaies fiduciaires permettent aux régulateurs de surveiller ces transactions, a déclaré Daniel Glaser, responsable mondial des services juridictionnels chez K2 Integrity et ancien secrétaire adjoint au financement du terrorisme et aux crimes financiers au département du Trésor américain.

« Si l'on veut pouvoir utiliser une Cryptomonnaie dans l'économie réelle, quelle que soit son ampleur, il faut à un moment donné la convertir en monnaie fiduciaire, en dollars », a- Cryptomonnaie-il déclaré. « C'est là que le Département du Trésor réglemente les cryptomonnaies, et les plateformes d'échange de Cryptomonnaie sont considérées comme des entreprises de services monétaires, soumises à des obligations de vigilance à l'égard de la clientèle, de lutte contre le blanchiment d'argent et de reporting. »

Glaser a également noté que les crypto-monnaies sont en grande partie pseudonymes et non anonymes, déclarant plus tard au REP Stephen Lynch (D-Mass.) que les crypto-monnaies facilitent le suivi des transactions par les forces de l'ordre.

Daniel Rogers, cofondateur et directeur technique du Global Disinformation Index, a déclaré à la REP Madeleine Dean (D-Penn.) que les plateformes de financement alternatives contribuent aux efforts de recrutement et de radicalisation des groupes terroristes nationaux.

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Pourtant, à aucun moment de l'audience, aucun témoin n'a réclamé de nouvelles lois visant à mieux surveiller les secteurs financiers ou des Cryptomonnaie . Iman Boukadoum, directrice principale de la Conférence sur les droits civils et Human , a même déclaré que les nouvelles lois risquaient d'être utilisées à mauvais escient.

Cependant, Glaser a souligné une proposition de règle du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sur les portefeuilles non hébergés comme une réglementation possible qui pourrait être mise en œuvre par le département du Trésor pour lutter contre le financement potentiel du terrorisme.

La règle proposée, qui obligerait les bourses à collecter des informations sur les contreparties des transactions vers des portefeuilles non hébergés ou privés, ainsi qu'à ajouter des exigences de rapport sur les transactions en devises (CTR) pour les transactions importantes, a été controversée au sein de l'industrie de la Crypto .

Alors que le composant CTR apporterait simplement les règles traditionnelles de déclaration fiduciaire aux transactions Crypto de grande envergure, le composant de contrepartie pourrait avoir des conséquences imprévues, notamment en empêchant les particuliers ou entités basés aux États-Unis d'utiliser des contrats intelligents et des outils Finance décentralisés.