Monaco, un pays ultra-riche, veut financer des projets à impact social grâce aux jetons de sécurité

La Principauté de Monaco, un refuge populaire pour les méga-riches, a commencé à approuver les efforts de collecte de fonds en jetons de sécurité, la première étape pour devenir un centre Finance réglementé sur la chaîne.

Annoncé jeudi, la Direction du Numérique de Monaco a signé un protocole d'accord (MoU) avec une startup blockchain basée au Luxembourg.Tokeny, qui appartient en partie à l'opérateur boursier européen Euronext N.V.

Le protocole d'accord coïncide avec une loi dédiée aux offres de jetons de sécurité (STO)voté par le Conseil national de Monaco la semaine dernière, et l'ensemble du projet de Finance tokenisée soutiendra les projets de gouvernance environnementale et sociale (ESG) qui seront approuvés par le gouvernement.

« Monaco poursuit son ambition de devenir une nation finançant le progrès grâce à notre dispositif STO », a déclaré Frédéric Genta, délégué aux Affaires numériques de la Principauté de Monaco, dans un communiqué. « Deux étapes clés ont été franchies : une loi dédiée aux STO a été votée par le Conseil national et nous accueillons Tokeny en Principauté pour exploiter nos STO. »

Etant donné la forte concentration de richesses à Monaco (une personne sur trois est millionnaire et l'endroit attire des centaines de milliardaires), il est surprenant qu'il n'ait T de centre financier aussi important que le Liechtenstein ou le Luxembourg, comparativement plus petits.

« Monaco n'est pas encore une place financière. La Principauté a donc saisi cette opportunité, avec les security tokens, de prouver en Europe qu'elle peut proposer des Finance conformes et on-chain », a déclaré Luc Falempin, PDG de Tokeny Solutions. « La plupart des personnes fortunées monégasques achètent des biens immobiliers. L'idée est désormais d'investir les investisseurs et les fonds des banques privées monégasques dans des projets verts. »

Dépensiers STO

Les détenteurs potentiels de jetons de sécurité courtisés à Monaco sont des investisseurs qualifiés, à peu près les mêmes que les investisseurs accrédités aux États-Unis, a expliqué Falempin, ce qui signifie qu'ils doivent réaliser un investissement minimum d'environ 100 000 $.

Les jetons atteindront les investisseurs grâce à la publicité autour des projets ESG approuvés par Monaco, ainsi qu'aux canaux de distribution via des banques privées et des courtiers, a déclaré Falempin. Les investisseurs bénéficient d'un processus de sélection et d'approbation, et la plateforme Tokeny simplifie grandement la gestion des actifs numériques grâce à des fonctionnalités telles qu'un processus de recouvrement, a-t-il ajouté.

Les projets visant à émettre un jeton devront d'abord être présentés au gouvernement monégasque, qui les évaluera et les approuvera. L'émetteur du jeton devra également obtenir un visa et s'établir en tant qu'entité à Monaco.

« Monaco sélectionnera entre cinq et quinze projets par an, chacun visant à lever entre 20 et 200 millions de dollars », a déclaré Falempin. « Cela pourrait donc représenter environ un milliard de dollars par an. »

Technologie Tokeny

En pratique, le système de tokenisation repose sur la norme ERC-20 d'Ethereum et les jetons sont compatibles avec tous les portefeuilles Ethereum . Si des projets souhaitent commercialiser des jetons auprès d'investisseurs américains, par exemple, ils devront se conformer aux réglementations locales, à savoir un Reg D ou un Reg A pour la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine.

D'autres annonces concernant Euronext, qui détient une participation de 23,5 % dans Tokeny et dispose de deux sièges au conseil d'administration de la startup, apparaîtront dans les semaines à venir, a déclaré Falempin, ajoutant que la société souhaite KEEP sa poudre sèche sur le sujet des Marchés secondaires pour le moment.

« En tant qu'investisseur stratégique dans Tokeny Solutions, nous sommes ravis que la Principauté de Monaco ait choisi la société comme plateforme de tokenisation de projets innovants approuvés par le gouvernement », a déclaré Pierre-Édouard Borderie, membre du conseil d'administration de Tokeny et représentant d'Euronext. « Nous sommes fiers que ce projet intègre des critères ESG clairs et favorise une Finance durable. »

La magie du cinéma

Le premier projet axé sur l'environnement rendu public vient deBrise-glace, une société de production à l'origine de « La Marche de l'Empereur » du réalisateur de documentaires oscarisé Luc Jacquet.

Falempin a expliqué que le projet IceBreaker cherche à lever environ 50 millions de dollars et prévoit un certain nombre d'expositions et d'autres projets, en plus d'un film.

« En plus de « La Marche de l'Empereur », ils ont réalisé le film à succèsExposition sur l'Antarctique. Maintenant, ils prévoient quatre ou cinq autres, et les détenteurs de jetons recevront des parts de revenus sur chacun d'eux », a-t-il déclaré.