Un tiers des plateformes d'échange de Crypto ont peu ou pas de KYC, selon CipherTrace

Selon une nouvelle étude, une bonne partie du secteur des échanges de Cryptomonnaie court le risque de tomber sous le coup des directives du Groupe d'action financière (GAFI) sur la « règle de voyage » annoncées en juillet.

CipherTrace, fournisseur de solutions de conformité Blockchain, déclare dans son rapport du troisième trimestre sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) des Cryptomonnaie Rapport, publié mercredi, selon lequel environ un tiers des 120 principaux échanges sont « faibles » en matière de vérification de la connaissance du client (KYC), tandis que deux tiers « manquent de politiques KYC solides ».

Les directives du GAFI, dont l'adoption réglementaire est quasiment obligatoire pour ses 39 pays et juridictions membres, stipulent que les plateformes d'échange, ou fournisseurs d'actifs virtuels (VASPS), doivent obtenir, stocker et transmettre les données de leurs utilisateurs pour les transactions d'un montant égal ou supérieur à 1 000 dollars. Cela permet de conserver une trace numérique permettant de prévenir les délits financiers tels que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.

CipherTrace indique qu'il ne reste plus que sept mois aux membres pour aligner la législation sur les directives et aux VASP pour mettre en place des solutions afin de rester en conformité. Cependant, environ 65 % des plateformes d'échange ne sont pas encore en mesure de gérer les exigences KYC de base, et encore moins de se conformer à la nouvelle et stricte règle de voyage des fonds.

Les chercheurs de l'entreprise ont constaté qu'ils pouvaient effectuer des transactions quotidiennes de 0,25 Bitcoin avec peu ou pas de KYC sur 35 % des plateformes d'échange testées, qualifiées de « faibles » par le rapport en matière de protection contre le blanchiment d'argent. CipherTrace a constaté que 41 % d'entre elles étaient « poreuses », avec « une forme de vérification ID », tandis que seulement 35 % disposaient d'un KYC « solide », avec plusieurs niveaux de vérification, incluant une exigence de justificatif de domicile et, éventuellement, des appels vidéo ou téléphoniques.

CipherTrace ajoute que la règle de voyage est « problématique » pour les cryptomonnaies dites « de Politique de confidentialité », qui offrent des fonctionnalités permettant de masquer les données personnelles d'un utilisateur. Ces fonctionnalités rendent ces cryptomonnaies incompatibles avec les directives du GAFI.

Déjà, certaines bourses ont retiré de la liste de telles pièces, notammentZcash,Monero et DASH, citant le respect des mesures prises par les régulateurs nationaux pour s'aligner sur les stipulations du GAFI.

Cependant, le rapport indique que les chercheurs ont découvert que 32 % des échanges, y compris certains avec un KYC moins que solide, répertorient toujours les pièces de Politique de confidentialité .

L'entreprise déclare cependant :

Bien que le rapport fasse état d'une inquiétude concernant les cryptomonnaies Politique de confidentialité dépourvues de stratégie de conformité, CipherTrace affirme que les récents rapports sur la disparition de ces Politique de confidentialité ont été largement exagérés. En réalité, de nombreux développeurs de cryptomonnaies Politique de confidentialité de premier plan ont déjà publié des déclarations sur la manière dont ils pourraient se conformer à la Travel Rule.

En effet, une suspension planifiée du support de trading Zcash et DASH par OKEx Korea a été mis à l'étude en octobre, en partie grâce aux efforts de la société Electric Coin – le co-développeur de Zcash – pour apaiser les craintes de la bourse.

Josh Swihart, vice-président du marketing et du développement commercial d'Electric Coin Company, a déclaré à CoinDesk à l'époque : «Zcash est entièrement compatible avec toutes les recommandations du GAFI, y compris la règle de voyage. »

Il convient de noter que CipherTrace, ainsi que d'autres sociétés d'analyse de blockchain, proposent des solutions censées aider les échanges à se conformer aux directives du GAFI.