L'organisme de surveillance financière revoit ses directives en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les banques et le Bitcoin

Le Groupe d’action financière (GAFI) a pris note des problèmes qui entravent les partenariats entre les entreprises Bitcoin et les banques.

Lors d'une réunion à Bruxelles avec des personnalités du secteur vendredi dernier,le Maker Juridique de lutte contre le blanchiment d'argenta proposé une approche basée sur les risques qui garantit que chaque entreprise de monnaie numérique est évaluée sur une base individuelle.

Une approche fondée sur les risques signifie que les banques identifient et évaluent les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme auxquels elles sont exposées, en définissant les mesures d’atténuation appropriées en conséquence.

Il s’est avéré notoirement difficile de trouver un partenaire bancaire.difficile Pour les entreprises Bitcoin . La proposition du GAFI vise à éloigner le secteur des monnaies numériques du modèle actuel de réduction des risques qui, selon les initiés du secteur, a vu les banques fermer ou refuser des comptes bancaires aux entreprises Bitcoin , citant le blanchiment d'argent comme terme générique.

Le Maker Juridique a discuté de ses projets lors de la réunion plénière afin de recueillir l' Analyses des experts du secteur des monnaies numériques. Siân Jones, co-responsable du groupe Régulation et Banques au sein de l' Association britannique des monnaies numériquesétait présent.

Elle a déclaré à CoinDesk:

« D'une certaine manière, l'organisation soutient les entreprises Bitcoin et le fait qu'elles ne se voient pas refuser l'accès à des comptes bancaires. Je pense qu'on craint également que le refus d'accès à des comptes bancaires à des secteurs ou à des industries entiers ait pour conséquence involontaire de rendre clandestins les systèmes de transfert d'argent. »

Jones Analyses que le GAFI ne souhaite pas ridiculiser la lutte contre le blanchiment d'argent, mais souhaite plutôt en apprendre davantage sur le problème afin de le gérer de manière « efficace et appropriée ».

Elle a conclu :

« J'ai trouvé la séance très constructive, le dialogue était constructif. Le GAFI était à l'écoute et une démonstration convaincante a montré qu'il comprenait effectivement certains des problèmes auxquels le secteur est confronté. »

Réglementation des monnaies numériques

GAFI

L'accent a également été mis sur les différentes approches adoptées par certains pays pour réglementer et superviser les échanges de devises numériques - le gouvernement britannique ayant récemmentannonçantqu'elle prévoyait d'appliquer les réglementations anti-blanchiment d'argent aux monnaies numériques au début du mois.

Modérée par les coprésidents du GAFI, Jennifer Fowler et Juan Manuel Serrano Vega, la réunion plénière visait à s'appuyer sur la réunion consultative du secteur privé de 2014 et sur lapublication d'un rapport qui a établi un cadre conceptuel de définitions clés pour former la base du développement futur des Juridique .

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