Le Canada modifie sa loi nationale pour réglementer les entreprises Bitcoin

Le Parlement du Canada a adopté un projet de loi qui modifie la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes de 2000 afin de l'étendre aux entreprises étrangères et nationales travaillant dans les secteurs du Bitcoin et des monnaies numériques au Canada.

Le projet de loi C-31, connu officiellement sous le nom de « Loi portant exécution de certaines dispositions du budget déposé au Parlement le 11 février 2014 », a des implications potentiellement de grande portée pour toutes les entreprises Bitcoin qui desservent actuellement le marché canadien et a été présenté pour la première fois en mars.

Le 19 juin, ila reçu la sanction royale, devenant ainsi officiellement loi, bien qu'une approbation supplémentaire soit nécessaire avant que le règlement puisse être appliqué.

L'amendement ne mentionne pas directement le Bitcoin , mais fait plutôt référence aux entreprises « trading en monnaies virtuelles ». Des membres de l'écosystème canadien du Bitcoin ont sollicité des éclaircissements formels. Cependant, les discussions précédentes sur le projet de loi menées par le ministre des Finance de l'époque, Jim Flaherty, suggèrent que ces mesures sont inadéquates.en effet destiné à couvrir le Bitcoin.

Une fois appliquée, la loi réglementerait les entreprises Bitcoin en tant qu'entreprises de services monétaires (MSB), une décision qui imposerait des exigences de tenue de registres, de procédures de vérification, de déclaration de transactions suspectes et d'enregistrement aux entreprises Bitcoin cherchant à impliquer leurs citoyens dans des services financiers liés à la monnaie numérique.

Le textede la loi modifiée se lit comme suit :

« La section 19 de la partie 6 modifie la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes afin, entre autres, d'améliorer les exigences d'identification des clients, de tenue de dossiers et d'enregistrement des institutions financières et des intermédiaires, de faire référence aux casinos en ligne et d'étendre l'application de la Loi aux personnes et entités qui font le commerce de monnaies virtuelles et aux entreprises de services monétaires étrangères. »

De plus, les entreprises Bitcoin seraient tenues de s’enregistrer auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) et seraient confrontées à des restrictions si elles ne le font pas.

Christine Duhaime

, un spécialiste canadien certifié en matière de criminalité financière et de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA), a écritdans son évaluation que les entités Bitcoin pourraient se voir interdire d’ouvrir des comptes bancaires traditionnels si elles ne sont pas enregistrées auprès du CANAFE.

Duhaime a déclaré à CoinDesk:

« [La loi s'applique aux] entreprises Bitcoin au Canada qui fournissent des services aux Canadiens, mais elle s'applique également à celles situées à l'extérieur du Canada qui ciblent les Canadiens... Pour les entreprises Bitcoin situées à l'extérieur du Canada, les relations bancaires correspondantes s'appliqueront, ce qui signifie que les banques, où qu'elles soient, devront s'assurer que lorsqu'elles fournissent des services Bitcoin , ces services Bitcoin sont conformes à la loi canadienne. »

Amber Scott, vice-présidente de la lutte contre le blanchiment d'argent au sein du cabinet de conseil canadien Bitcoin Strategy Group, a expliqué plus en détail :

Cela affectera toute personne servant des clients canadiens au Canada. Par exemple, si vous êtes une entreprise néerlandaise proposant des distributeurs automatiques de billets aux Pays-Bas et que, en tant que Canadien, j'achète des BTC à un distributeur aux Pays-Bas, il n'y a aucun impact. En revanche, si cette même entreprise propose une plateforme d'échange en ligne et que j'y accède depuis le Canada, elle est soumise à la loi.

Scott a ajouté : « Les sanctions en cas de non-conformité peuvent être assez lourdes. Outre les conséquences financières, le régulateur a également le pouvoir de publier le nom des entreprises en infraction (ce qui constitue généralement un coup fatal pour le maintien ou l'établissement de relations bancaires). »

Ces mesures font partie d'un vaste projet de loi visant à renforcer la sécurité du pays.politiques nationales de lutte contre le blanchiment d'argent et efforts de financement du terrorisme.

CoinDesk suit de près l'évolution de cette histoire.