Ce que la Crypto doit faire pour activer le segment du conseil en patrimoine

Le succès des ETF Bitcoin Spot combiné à l'évolution des prix du bitcoin ont poussé les investisseurs à exiger un accès direct ou une exposition aux Crypto de la part de leurs fournisseurs de services. Les investisseurs institutionnels et les fournisseurs de services financiers traditionnels ont désormais la responsabilité de Guides au minimum sur les Crypto, voire d'envisager activement leur adoption.

L’attention se porte désormais de plus en plus sur le segment du conseil en patrimoine, le responsable des actifs numériques de BlackRock ayant récemment déclaré à Bloomberg que le gestionnaire d’actifs commençait àvoir plus d'activité de conseil patrimonial en CryptoChez Binance, notre activité VIP et institutionnelle a également suscité un intérêt accru de la part des particuliers fortunés et de leurs gestionnaires de patrimoine, qui nous ont dit qu'ils adoptaient une vision à moyen et long terme alors qu'ils cherchaient à intégrer la Crypto dans leurs portefeuilles.

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Bien que le secteur des Cryptomonnaie ait connu une croissance fulgurante, la grande majorité des capitaux institutionnels, dont le secteur de la gestion privée représente une part importante, n'ont pas encore investi ce secteur. Plusieurs raisons expliquent ce phénomène, notamment le manque de compréhension de la Technologies, l'incertitude réglementaire et les inquiétudes concernant la volatilité. Par-dessus tout, la gestion privée est un secteur traditionnel avec ses propres nuances et ses exigences de haut niveau, tandis que les Crypto peuvent exiger une bonne dose de travail en matière de diligence raisonnable, compte tenu de la jeunesse du secteur.

Des exigences de haut niveau et l'éthique DYOR

Les Crypto sont la première classe d'actifs à avoir été développée par une communauté distribuée et ONE ont fait repenser nos systèmes financiers. Les acteurs traditionnels du marché ont de plus en plus investi dans le Bitcoin car ils reconnaissent l'impact des Crypto et la manière dont ses idées CORE de non-confiance, de transparence et de preuve de réserves ont le potentiel d'apporter de nouvelles efficiences et de nouvelles valeurs.

Mais contrairement aux actifs traditionnels qui ont depuis longtemps été institutionnalisés, titrisés et conditionnés dans des produits prêts à l'emploi, les piliers fondamentaux de la Crypto sont encore en cours de construction. Cela signifie que la Crypto a encore un long chemin à parcourir pour s'institutionnaliser et se consolider éventuellement avec les structures de la Finance traditionnelle. En fonction du profil de risque et de l'horizon d'investissement de l'investisseur, cela peut représenter de nouvelles opportunités.

Pour les investisseurs privés qui ont accepté la volatilité des Crypto, l’éthique DYOR (Do Your Own Research) est néanmoins devenue un problème récurrent. Ces investisseurs et leurs gestionnaires de patrimoine nous ont fait part de leur vif intérêt pour les Crypto, mais ont trouvé le processus d’apprentissage difficile. Pour les aider à y accéder, nous devons leur offrir une expérience similaire à celle que l’on trouve dans la Finance traditionnelle.

Les clients de la gestion de patrimoine privée sont habitués à un service de proximité tout au long du cycle de vie de leurs besoins en matière de gestion de patrimoine, soutenus par leurs banquiers de gestion de patrimoine et leurs conseillers financiers dans tous les domaines, de l’intégration aux recommandations d’investissement. Le secteur des Crypto a besoin de solutions d’infrastructure d’échange pour que les gestionnaires de patrimoine puissent soutenir leurs investisseurs fortunés (HNWI). Il faut faire davantage pour activer ce segment, et le succès des ETF Crypto lancés l’année dernière montre que l’adéquation produit-marché est essentielle pour répondre à la demande refoulée.

Outre l’éducation des investisseurs sur la Crypto, notre secteur doit développer des produits adaptés aux besoins des HWNI et des family offices pour simplifier le processus d’intégration. La dernière enquête de Bitwise auprès des conseillers financiers L'intérêt pour les Crypto de la part du secteur du conseil en patrimoine devrait augmenter, mais l'accès reste un obstacle majeur. Les produits qui relient les Crypto à la Finance traditionnelle aideront à mobiliser et à débloquer la richesse privée, légitimant davantage la classe d'actifs.