Construyendo una Infraestructura Cripto Segura para Inversionistas Institucionales

Las inversiones institucionales en activos digitales continúan aumentando, reflejando la confianza que los mayores inversionistas tienen en la fortaleza y seguridad de la infraestructura del mercado cripto hoy.

Esta creciente base institucional requiere una inversión continua en infraestructura de seguridad para proteger la gran cantidad de capital desplegado en los mercados de criptomonedas. Además, mientras que la mayoría de los actores en el sector bancario tradicional pueden inscribirse en sistemas de transacciones seguros y centralizados como SWIFT, no existen sistemas equivalentes para las criptomonedas. Esto significa que las características de seguridad de cada empresa individual que posee los activos digitales de un inversionista son la principal línea de defensa, dejando un margen de error más estrecho.

Como el intercambio de criptomonedas cotizado en bolsa más grande de los EE. UU., Coinbase a menudo sirve como un puente para los inversores institucionales entre las finanzas tradicionales y el mundo de los activos digitales. Y con el lanzamiento de su corretaje principal, Coinbase ahora cuenta con un producto integrado que ofrece a los inversores institucionales una gama de servicios que incluyen comercio, análisis y custodia segura.

Utilizando como punto de partida las mismas prácticas y estándares regulatorios, de cumplimiento, seguros y de seguridad que siguen los principales bancos, Coinbase invierte fuertemente en adaptarlos y fortalecerlos para que se ajusten a los aspectos únicos de los activos digitales. Por ejemplo, para manejar el mayor riesgo asociado a la gestión de activos digitales, el proceso de liquidación se divide entre múltiples manos, incorporando controles rigurosos de auditoría. Y para compensar la falta de autoridades centralizadas, invierte considerablemente en el diseño y ejecución de protocolos y sistemas de seguridad para garantizar que no ocurran transacciones no autorizadas.

Poniendo la seguridad en primer lugar

Coinbase trabaja en estrecha colaboración con los reguladores y el sector financiero tradicional para diseñar y aplicar las mejores prácticas en seguros, custodia y gestión de activos. Coinbase reconoció la necesidad de contar con seguros desde 2013 y posee una de las pólizas más completas entre las principales empresas de activos digitales.

Esta cobertura de seguro se extiende a depósitos en moneda fiduciaria, tenencias de criptomonedas tanto en línea como fuera de línea, así como coberturas separadas para almacenamiento en billeteras frías y calientes. También realiza evaluaciones anuales de su protección de seguro para garantizar que se ofrezca la mejor cobertura a los clientes.

Con ese fin, Coinbase Custody Trust Company LLC se creó en 2018 como una entidad separada de Coinbase Inc. como custodio calificado, estableciendo el equivalente a los rigurosos estándares bancarios establecidos para otras instituciones financieras principales en cuanto a capitalización, procedimientos contra el lavado de dinero, confidencialidad, seguridad y almacenamiento. Coinbase ahora tiene 130 mil millones de dólares en activos bajo custodia (AUC).

El equipo necesario para mantener seguros los activos digitales

Los activos digitales no están asegurados únicamente por reglas escritas y procesos automatizados. Mantener segura esta clase de activos depende de equipos grandes y dinámicos de ingenieros de software y expertos en ciberseguridad que brindan vigilancia constante mediante una innovación continua. Coinbase cuenta con un equipo de ingenieros asignados a la ciberseguridad que trabajan tanto con sus homólogos en otras instituciones de activos digitales como con otros actores del sector financiero, desde bancos tradicionales hasta proveedores de software y consultorías en ciberseguridad.

Coinbase también examina cuidadosamente a terceros antes de permitirles unirse a su red de socios regulatorios, comerciales y de monitoreo. Dichas redes de socios son esenciales para mantener seguros los activos digitales en la actualidad y para avanzar en las mejores prácticas colectivas. La información sobre temas como posibles vulnerabilidades puede salir a la luz lo más rápido posible, y mejoran las capacidades de monitoreo de cada socio para crear una red de seguridad que es más fuerte que la suma de sus partes.

A medida que la adopción de activos digitales gane impulso y actores más grandes comiencen a participar activamente en el mercado, la industria continuará expandiéndose y madurando. Pero una cosa permanecerá igual: las mejores prácticas de seguridad seguirán siendo una prioridad máxima para los inversores institucionales. Y estarán vigilando a los custodios que estén más dispuestos a innovar para mantener seguras las inversiones en criptomonedas de sus clientes.

Para obtener más información sobre Coinbase Institutional, por favor envíenos un correo electrónico a: [email protected].

Divulgación: Las opiniones expresadas en este artículo no son necesariamente las de Coinbase. Este material no constituye asesoramiento de inversión, fiscal ni legal. Es solo para fines informativos y está dirigido únicamente a inversores sofisticados. Para obtener más información sobre Coinbase, por favor visite www.coinbase.com/prime.