¿Por qué Bitcoin es tan susceptible al fraude?

Bitcoin se esfuerza por crecer. Como hemos visto, cuando el precio de Bitcoin sube, inevitablemente surge... dinero real para invertir en su futuroTodavía hay muchos escépticos que no creen en el Bitcoin. No creen que sea dinero real. No creen que tenga valor. Y, sin duda, todavía no hay suficientes formas reales de gastarlo.

Ahorro y confianza en Bitcoin

Todos estos aspectos de Bitcoin parecen aportarle un componente fraudulento y secreto. Es más difícil rastrear bitcoins en cantidades pequeñas, por lo que cualquier estafador que busque ganar dinero con Bitcoin haría bien en solicitar pagos para una "inversión" similar a un esquema Ponzi, donde los inversores iniciales reciben las ganancias de los inversores sucesivos.

Recientemente elLa SEC señaló a un hombre que hacía exactamente eso con Bitcoin.Trendon Shavers, de McKinney, Texas, contactó a inversores en los foros de Bitcointalk prometiéndoles una rentabilidad semanal del 7 % mediante arbitraje de Bitcoin . Con un 7 % semanal, esto significa que los inversores de "Bitcoin Savings and Trust" de Shavers esperaban una rentabilidad anual del 364 %, sin contar el interés compuesto.

La estrategia de Shavers, el arbitraje, consiste en comprar barato y vender caro entre diferentes plataformas de intercambio. El problema es que esto difícilmente puede ser rentable a menos que se posea un gran poder adquisitivo. E incluso en ese caso, es difícil ganar dinero en varios Mercados diferentes, ya que el volumen total de bitcoins sigue siendo relativamente bajo. Por esta razón, quien pensara que Shavers tenía algún tipo de método de arbitraje inaccesible para cualquier otra persona se habría equivocado gravemente.

Arbitraje

La triste realidad es que Trendon Shavers no será el último en promover los supuestos beneficios del arbitraje. Y si bien es una estrategia exitosa en Mercados de capital de alta liquidez, simplemente no hay suficiente volumen en el comercio de Bitcoin para mover dinero con tanta facilidad. De hecho, empresas como BitInstant han promovido este concepto entre sus clientes. No es de extrañar que lo hagan: con una comisión de procesamiento del 4% por transacción, el arbitraje les generaría importantes ganancias, independientemente del resultado para el inversor.

Otros han promovido la simplicidad del arbitraje entre los inversores de Bitcoin con cierto entusiasmo para desviar la realidad: no es tan fácil. BTC Trader es otro ejemplo donde se afirma "Arbitraje de Bitcoin fácil". Pero un vistazo a la interfaz revela que, si bien el arbitraje es posible, no parece fácil.

Captura de pantalla de BTC Trader. Fuente: Revista Bitcoin

Nuevas Tecnología y fraude

Al anunciar la acusación contra el propietario de Bitcoin Savings & Trusts, la SEC publicó un informe resumido sobre actividades fraudulentas y monedas virtuales. Una de sus declaraciones más interesantes fue que las Tecnología nuevas e innovadoras son especialmente propicias para actividades fraudulentas.

Al igual que con muchos fraudes, los organizadores de esquemas Ponzi a menudo utilizan las últimas innovaciones, Tecnología, productos o sectores en crecimiento para atraer a los inversores y ofrecer a su esquema la promesa de altos rendimientos. Los inversores potenciales suelen ser menos escépticos ante una oportunidad de inversión cuando evalúan algo novedoso, nuevo o vanguardista. El informe de la SEC afirma que.

Esto da como resultado una trayectoria interesante: a medida que Bitcoin asciende y se vuelve cada vez más conocido, aumenta la posibilidad de estafas. Cuanto más dinero esté involucrado en Bitcoin, mayor será la oportunidad para que los estafadores estafen a los usuarios desprevenidos.

Bitcoin versus la banca tradicional

Muchos en la comunidad Bitcoin siguen exponiendo las virtudes del Bitcoin como si fuera una moneda que de alguna manera puede frustrar a los delincuentes. La reciente noticia sobre la presentación de cargos contra cinco hombres por un... Estafa de cientos de millones de dólaresLas compañías de tarjetas de crédito lo resaltan.

Pero, en realidad, es la incapacidad de Bitcoin para revertir transacciones lo que disuade a las compañías de tarjetas de crédito y a procesadores como PayPal de adoptarlo. Y en este caso, donde se robó información de al menos 160 millones de tarjetas de crédito, las principales empresas de los sectores financiero y de seguros tendrán que devolver el dinero robado.

TomóMonedero de Bitcoin basado en la web Instawallet 91 díasPara ejecutar un proceso de recuperación para sus clientes. Esto ocurrió después de que alguien vulnerara la infraestructura del sitio y pudiera acceder a todas las URL únicas que alojaban las billeteras y, por lo tanto, los bitcoins.

Instawallet ya no existe, aunque ONE de los fundadores, Jan Vornberger, ha... Pasó a iniciar Bridgewalker, que es una billetera basada en Android que permite realizar transacciones rápidas de Bitcoin mediante algo llamado Enfoque de dirección verde.

Según Vornberger, Bridgewalker también prioriza la seguridad tras lo ocurrido con Instawallet. «Las direcciones verdes (Bridgewalker reconoce los cajeros automáticos de Bitcoin y el comercio reconoce a Bridgewalker) permitirían que todo el proceso fuera rápido sin comprometer la seguridad, lo que significa que no habría que esperar confirmaciones en ningún momento», afirma.

Protegiendo a los inversores

Las billeteras, los intercambios y la minería son negocios relacionados con Bitcoin. Y todos enfrentan la amenaza de hackeos y estafas. Esto aplica tanto si te dedicas al negocio de Bitcoin como si eres un simple cliente. No es de extrañar, entonces, que la Fundación Bitcoin esté haciendo todo lo posible para... Interfaz con funcionarios legales y reguladoressobre las directrices sobre las monedas virtuales en el futuro.

Los reguladores son conscientes de que estos sistemas descentralizados para el dinero solo proliferarán con el tiempo. El problema, en su opinión, es el desfalco desenfrenado a inversores desprevenidos. Si no se controlan los sistemas, las autoridades se verán desbordadas por casos de fraude. Por lo tanto, el consenso general es encontrar maneras de operar y, al mismo tiempo, proteger al ciudadano medio del robo de su dinero. Es una tarea difícil, ya que los avances tecnológicos van un paso por delante de las fuerzas del orden y los reguladores.

¿Qué opinas de los estafadores que usan Bitcoin para robar dinero? ¿Cuál es la mejor manera de educar al público sobre Bitcoin para mejorar su reputación? Cuéntanoslo en los comentarios.