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La propuesta de regulación de FinCEN sobre las billeteras Cripto probablemente sería ineficaz, afirma Elliptic
La firma de análisis blockchain Elliptic dijo que la propuesta podría “afectar negativamente” las regulaciones existentes contra el lavado de dinero (AML).
Por Jaspreet Kalra
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidosreglas propuestas Exigir a los usuarios que cumplan con los requisitos de conozca a su cliente (KYC) si desean enviar sus Cripto desde un intercambio a una billetera privada podría terminar siendo ineficaz, según la firma de análisis de blockchain Elliptic.
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En su respuesta publicada a la norma, Elliptic dijo que las normas podrían “afectar negativamente” la eficacia de las regulaciones existentes contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT).
A principios de este mes, el Departamento del Tesoro publicó un aviso anticipado de propuesta de normativa, que establecía que los usuarios de plataformas centralizadas de intercambio de Criptomonedas que deseen transferir sus activos a su propia billetera privada, o a la de otra persona, deberán proporcionar información personal detallada para las transacciones superiores a $3,000. Las plataformas también deberán informar sobre transacciones individuales o grupales que sumen más de $10,000.
Según el anuncio de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), el público en general tendrá hasta el 4 de enero para proporcionar comentarios o sugerencias sobre las reglas.
En su respuesta, Elliptic dijo que las reglas exageran los riesgos propuestos por las billeteras no alojadas porque las transacciones que involucran criptomonedas ya pueden rastrearse analizando el libro de contabilidad de la cadena de bloques asociada.
Las autoridades policiales ya utilizan este tipo de análisis para rastrear la actividad delictiva y, por lo tanto, según Elliptic, las nuevas normas solo añadirían costes de documentación a la información a la que ya se puede acceder utilizando medios existentes.
Las normas propuestas se encontraron con un rechazo concertado incluso antes de su publicación. Los expertos en regulación afirmaron que las normas podrían tener un impacto generalizado.repercusiones, incluidos proyectos de Finanzas descentralizadas (DeFi).
Las preocupaciones incluyen términos poco claros como "billeteras no alojadas" y la incapacidad técnica de las instituciones financieras para recopilar información de las contrapartes de DeFi.
Ver también:La propuesta de FinCEN sobre la regulación de las billeteras Cripto podría afectar a las DeFi
Los datos citados por Elliptic muestran que menos del 10% de los fondos de origen ilícito permanecen en billeteras no alojadas, y la gran mayoría están "simplemente inactivos". Elliptic señaló que, dado que los actores deshonestos también dependen completamente de su capacidad para retirar dinero y convertir Cripto a moneda fiduciaria, la información sobre dichos fondos se comparte con la FinCEN mediante informes de actividades sospechosas (SAR). Por lo tanto, las normas propuestas simplemente añaden más papeleo.
Además, el período de 15 días para que el Departamento del Tesoro formule comentarios sobre su propuesta es “injustificadamente corto” y debería extenderse a 90 días.
Elliptic dijo que las reglas “impondrían un impuesto injustificado” a la innovación financiera y dijo que las reglas que involucran requisitos de mantenimiento de registros de las contrapartes deberían eliminarse.
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