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FinCEN exige a los ciudadanos estadounidenses que revelen sus tenencias de Cripto en el extranjero superiores a 10 000 USD.
La Red de Control de Delitos Financieros quiere que los ciudadanos estadounidenses que tengan Cripto en cuentas offshore informen sobre tenencias superiores a $10,000.
Updated Sep 14, 2021, 10:50 a.m. Published Dec 31, 2020, 9:52 p.m.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la rama del Departamento del Tesoro de Estados Unidos encargada de monitorear posibles violaciones legales a las leyes financieras nacionales, quiere que los estadounidenses informen si tienen más de $10,000 en criptomonedas con proveedores de servicios financieros o de activos virtuales extranjeros.
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FinCENanunció su intenciónpara modificar las regulaciones de Cuentas Financieras y Bancarias Extranjeras (FBAR, por sus siglas en inglés) de la Ley de Secreto Bancario en un aviso normativo publicado en la víspera de Año Nuevo, apenas tres semanas antes de que se espera que cambie el liderazgo del Departamento del Tesoro.
Según un breve aviso publicado el jueves, “FinCEN tiene la intención de proponer modificar las regulaciones que implementan la Ley de Secreto Bancario (BSA) con respecto a los informes de cuentas financieras extranjeras (FBAR) para incluir la moneda virtual como un tipo de cuenta reportable”.
No se proporcionó un cronograma que indique cuándo podría publicarse o implementarse esta nueva propuesta.
El cambio de normativa parecería equiparar las normas de FBAR sobre tenencias de Cripto con las del efectivo que poseen ciudadanos u otras personas estadounidenses fuera de EE. UU. Podría tener un impacto más visible en los usuarios de plataformas de intercambio de Cripto como Bitstamp y Bitfinex.
Actualmente, Los FBAR deben presentarsepor personas que tengan un total de más de $10,000 en cuentas financieras en el extranjero, incluidas las divisas. Regulaciones vigentesno designarSin embargo, las monedas virtuales se consideran cuentas declarables ante el FBAR. Esta enmienda eliminaría esa exención.
Según elServicio de Impuestos InternosSegún el sitio web del (IRS), los FBAR deben incluir el nombre de la cuenta, el número de cuenta, el nombre y la dirección del banco extranjero, el tipo de cuenta y el valor máximo mantenido durante el año.
Las personas que no presenten su declaración se enfrentan a diversas sanciones, incluidas multas, según el sitio web.
Sigue leyendo: El Grupo Asesor Presidencial analiza el enfoque regulatorio de las monedas estables
Lo que no está claro es qué información adicional podrían tener que presentar los poseedores de Cripto , como las direcciones de blockchain.
El aviso del jueves llega apenas unos días antes del período de comentarios públicos paraOtra iniciativa de FinCEN – una que requeriría que los intercambios almacenen información de los clientes cuando transfieran más de $3,000 en criptomonedas a billeteras no alojadas y presenten Informes de transacciones de divisas para transacciones que totalicen más de $10,000 en Cripto por día – llega a su fin.
El aviso público, publicado justo una semana antes de Navidad, ha provocado la ira de la comunidad Cripto tanto por su Impacto potencial en varios proyectos de Criptoy tener un período de comentarios más corto de lo habitual durante los días festivos federales de EE. UU.
Si se implementan ambas normas propuestas, los ciudadanos estadounidenses podrían tener que informar las tenencias y transacciones de Cripto superiores a USD 10 000, independientemente de dónde se mantengan.
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