El exchange de Cripto CEX.io impulsa su presencia en EE. UU. con la red de pagos de Silvergate.

CEX.io, el exchange de Criptomonedas con sede en el Reino Unido, se ha unido a Silvergate Exchange Network (SEN), la red de pagos que conecta a los principales clientes de Silvergate, el banco de referencia del espacio Cripto .

En una entrevista con CoinDesk, Steve Gregory, director de cumplimiento y asesor corporativo de CEX.io Corp, calificó a Silvergate como "el estándar de oro" en lo que respecta al cumplimiento de las Cripto en EE. UU. y dijo unirse a SEN significaba ser incluido en una especie de “club” Cripto institucional.

Al participar en SEN, CEX.io se conecta directamente con grandes actores institucionales de Cripto como Coinbase PRIME, Cumberland, Kraken OTC, BitStamp, Jump y Circle, por nombrar algunos.

CEX.io, que comenzó a ofrecer servicios a clientes estadounidenses en 2015, estableció una sede en Jersey City, Nueva Jersey, y ahora poseeunas 17 licencias estatalesPara operar su bolsa de valores, la empresa cuenta con 250 empleados y opera en 180 países.

Gregory fue anteriormente oficial de cumplimiento en Gemini, la bolsa regulada por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), fundada por Tyler y Cameron Winklevoss, que tambiénRecientemente se unió a SEN.

Le dijo a CoinDesk:

Ya estamos en el club. Silvergate es el banco más grande del sector y, con el SEN, podemos facilitar operaciones con algunas de las instituciones más grandes que son miembros.

SEN ofrece a los grandes clientes institucionales de Silvergate un sistema de pagos fiduciarios instantáneo, disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Esto significa que, si una casa de operaciones propia como Cumberland, por ejemplo, desea transferir millones de dólares a CEX.io, puede hacerlo sin necesidad de una transferencia bancaria.

La banca en línea interna de Silvergate utiliza una API para transferir fondos instantáneamente a un libro de contabilidad interno. "En lugar de realizar una transferencia bancaria y luego una transacción directa, podemos simplemente dejar que Silvergate transfiera nuestro saldo en dólares estadounidenses", dijo Gregory.

Si bien no existen datos concretos sobre cuántas empresas participan en el SEN y utilizan regularmente su sistema de pagos interno (Silvergate se encuentra actualmente en un período de inactividad en sus IPO y no puede hacer comentarios), los usuarios del servicio dicen que el número de transacciones es significativo.

Eliminar el riesgo de contraparte de las transacciones de Cripto OTC y permitir que estén siempre activas es una buena idea, que también está siendo explorada por el Me gusta BitGo y el escritorio OTC Genesis, así como Kingdom Trust y la firma comercial OTCXN.

Planes de EE.UU.

Existe una breve lista de bancos que gestionan empresas de Cripto . CEX.io US también se convirtió recientemente en cliente de PRIME Trust, una empresa fiduciaria con licencia en Nevada, que ahora proporciona la plataforma de acceso a fiat y la relación bancaria para Binance US. Signature Bank es otro popular banco de Cripto con el que CEX ha colaborado.

""Firma Bank ha sido excelente con nosotros y ha sido eficiente y ha sido muy fácil trabajar con él", dijo Gregory. "Signature tiene la desafortunada limitación de que no puede procesar transferencias bancarias minoristas y ACH inferiores a $50,000 sin agrupar las transacciones".

Basándose en esta limitación, dijo que CEX.io “utilizará Silvergate para transacciones minoristas, menores a $50,000, depósitos o retiros ACH y por transferencia bancaria”.

Además de los 16 estados de EE. UU. que no requieren una licencia, CEX.io ha adquirido licencias para operar en: Alaska, Florida, Georgia, Iowa, Kansas, Maryland, Nueva Hampshire, Nueva Jersey, Nuevo México, Oklahoma, Oregón, Rhode Island, Dakota del Sur, Vermont y Virginia Occidental.

La empresa solicitó una BitLicense en primavera y mantuvo reuniones iniciales con el NYDFS, según Gregory. Un portavoz de CEX.io añadió que la aprobación prevista se recibiría "en unos meses por parte del NYDFS, que administra la Bitlicense y la Licencia de Transmisor de Dinero de Nueva York".

Hablando sobre la “alta barrera de entrada” a la hora de establecer una tienda en los EE. UU., Gregory señaló que establecersefianzas de garantíaOperar en cada estado es costoso, especialmente cuando hay que esperar a que se revise la solicitud de licencia, y concluye:

“Esto dificulta la interrupción de algunos de los intercambios más grandes que ya están establecidos”.

Imagen: Alex Kravets, director ejecutivo de la filial estadounidense de CEX.io, cortesía de la empresa