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Las normas sobre delitos financieros “estrangulan” los intercambios de Bitcoin
By Doug Watt
Updated Sep 10, 2021, 10:42 a.m. Published Apr 26, 2013, 3:27 p.m.
Olvídese de la volatilidad de los precios y de los ataques de piratas informáticos. La mayor amenaza para el futuro de Bitcoin, al menos en los Estados Unidos, podría ser la poco conocidaRed de lucha contra los delitos financieros(FinCEN).
Escribiendo enBanquero americanoJon Matonis, investigador de Ecoins y miembro de la junta directiva de la Fundación Bitcoin , describe cómo al menos tres bolsas estadounidenses que comercializan bitcoins han cerrado como resultado de orientación emitida recientemente por FinCEN.
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Citando un podcast deEl Bitcoin diarioMatonis cita a Bradley Jansen, ex asistente de Ron Paul y director del Centro para la Privacidad Financiera y los Derechos Human , quien dijo: "Han sido el factor más importante para acabar con la competencia monetaria".
En el podcast, Jansen teoriza que la guía de FinCEN se emitió como una forma de preparar el escenario para futuros procesamientos relacionados con Bitcoin.
La guía de FinCEN, publicada el mes pasado, exige que los intermediarios que manejan monedas virtuales se registren como empresas de servicios monetarios y Síguenos con las normas de presentación de informes y mantenimiento de registros de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluidos los requisitos de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de dinero (AML). Las casas de cambio de Bitcoin también podrían considerarse transmisores de dinero y se les podría exigir que Síguenos con normas adicionales de acuerdo con la ley estatal.
"Este marcoAmpliaría enormemente el alcance de FinCEN y la BSA"Esto sería inviable para muchos, si no la mayoría, de los miembros de la comunidad Bitcoin ", escribió Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin . "No se puede esperar que un individuo o una microempresa creen un programa AML/KYC sólido cada vez que vendan 1 o 100 Bitcoin en una bolsa o en persona".
En su comentario, Matonis señala que, el 20 de marzo, apenas dos días después de que se publicaran las directrices, la plataforma de intercambio de Bitcoin Bitme.com suspendió sus operaciones. A principios de abril, BTC Buy anunció que suspendía sus operaciones debido a la "incertidumbre jurídica" provocada por el anuncio de FinCEN.
Bitfloor fue la plataforma de intercambio de Bitcoin más reciente en cerrar luego de que se cerrara su cuenta bancaria, un resultado indirecto de las regulaciones de FinCEN, sugiere el propietario de Bitfloor, Roman Shtylman.
"Los bancos minoristas son reacios al riesgo y están orientados a un conjunto diferente de clientes de los que normalmente se solicitan a una bolsa", dijo Shtylman.Fuente de pagos."Esto le podría pasar a cualquier negocio que el banco decidiera que no forma parte de su estrategia minorista y que no vale la pena correr el riesgo".
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