Obligate lance les produits structurés tokenisés pour les investisseurs institutionnels

Alors que la tokenisation des actifs financiers (RWA) gagne du terrain, la société suisse Obligate propose désormais des produits structurés natifs sur la blockchain aux investisseurs professionnels.

La TradFi et la DeFi : de plus en plus de synergies

Le monde de la finance traditionnelle (TradFi) s’intéresse de plus en plus aux spécificités de la blockchain : sa capacité à apporter de transparence, de la traçabilité et de la liquidité dans un secteur qui repose sur la confiance des acteurs.

La Société générale – Forge a récemment annoncé avoir achevé l’émission d’une première obligation “verte” sur Ethereum, d’un montant de 10 millions d’euros sur une durée de 3 ans. D’autres solutions de tokenisation de RWA (pour “real world assets” ou actifs du monde réel) existent, comme les bonds du Trésor américain, l’immobilier, ou encore pour financer les entreprises à court de crédit.

De son côté, la plateforme suisse Obligate, soutenue par des poids lourds de l’industrie comme Circle, s’est fait connaître en permettant aux entreprises d’émettre des obligations en vue d’obtenir de l’argent frais d’investisseurs professionnels, tout en réduisant les coûts d’émission de 80%, et en permettant une procédure de quelques heures, au lieu de plusieurs semaines.

Un nouveau service pour les investisseurs pro

Désormais, elle propose des produits d’investissement structurés dits “pré-packagés”, à destination des investisseurs professionnels.

“Que vous souhaitiez protéger votre capital, que vous recherchiez une protection contre la baisse de vos investissements ou que vous souhaitiez couvrir la volatilité, vous pouvez améliorer la diversification de votre portefeuille grâce à des produits d’investissement structurés sur mesure”, explique la société basée à Zug dans un document officiel.

Chaque investisseur peut créer un produit sur-mesure pour lui-même. La plateforme s’appuie sur les blockchains Polygon et Base, ainsi que sur les stablecoins USDC et EUROe, pour déployer ces instruments, dont la durée de maturité s’étend d’un mois à cinq ans. Obligate indique que le montant minimum d’investissement est de 10 000 USDC.

“Cela ouvre un nouvel univers d’options pour déployer le capital on-chain et c’est un nouveau signe de convergence entre TradFi et DeFi”, explique Tobias Wohlfarth, l’un des cadres d’Obligate, dans un échange avec Cryptonews. Les produits structurés ne sont pour l’heure pas ouverts aux investisseurs particuliers, a indiqué la société, en raison des sujets de régulation qu’ils impliquent.

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