Binance lança serviço premium para clientes da Ásia e América Latina
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A Binance vai lançar o Binance Wealth, um serviço premium que facilita a integração de clientes com alto patrimônio líquido ao universo dos ativos digitais. O anúncio ocorreu nesta terça-feira (29).
Esse serviço “white-glove” permite que os gerentes de clientes privados gerenciem diversos tipos de ativos digitais. Portanto, é algo semelhante às práticas tradicionais de gestão de patrimônio, comuns em outros tipos de empresas financeiras.
Devido a restrições de operação no mercado dos EUA, a expectativa é de que o foco do produto esteja em mercados alternativos. Nesse caso, a Ásia e a América Latina se destacam como prováveis focos de oferta da Binance Wealth.
Gestão de patrimônio da Binance: uma forma de encantar baleias
O novo serviço permitirá que os gestores de patrimônio supervisionem a integração de seus clientes e façam recomendações de investimentos a eles. Afinal, o objetivo seria garantir que esses clientes tenham um suporte sólido durante todo o processo de onboarding.
Em primeiro lugar, os gestores de patrimônio devem solicitar o serviço para acessar a Binance Wealth. Em seguida, eles podem auxiliar seus clientes na jornada de integração. Por exemplo, precisam enviar a documentação relativa às práticas de Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB) para verificação.
Após uma integração bem-sucedida, os clientes poderão gerenciar seus próprios investimentos. Além disso, receberão recomendações personalizadas de seus gestores de patrimônio para revisão e aprovação.
A Binance Wealth visa atender à crescente demanda do setor de patrimônio privado. Afinal, muitos indivíduos com patrimônio líquido elevado buscam uma maior exposição a ativos digitais.
Segundo o anúncio da empresa, os gestores de patrimônio e seus clientes terão uma experiência de usuário que reflete a estrutura tradicional de consultoria financeira.
A plataforma também fornecerá um painel para que os gestores de patrimônio tenham uma visão geral dos portfólios de seus clientes.
Catherine Chen, que é head da Binance VIP & Institutional, diz que a Binance Wealth não é um serviço de consultoria financeira. Segundo ela, trata-se de uma solução tecnológica para atender às necessidades dos gestores de patrimônio.
Em um e-mail, ela definiu melhor esse conceito:
“O serviço fornece a infraestrutura necessária para supervisionar e dar suporte à exposição dos clientes às criptomoedas.”
Serviço terá restrições para clientes dos EUA
A Binance Wealth será oferecida por meio da plataforma global Binance.com. Portanto, algumas jurisdições podem enfrentar restrições de acesso a esse serviço.
Por exemplo, a opção não estará disponível nos EUA. Afinal, a Binance sofre marcação pesada da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC, na sigla em inglês), que não permite produtos do gênero.
Por isso, o foco inicial da oferta estará em mercados da Ásia e da América Latina.
Como diz Chen:
“Os gestores de patrimônio podem ajudar a integrar e dar suporte a clientes elegíveis a usar o Binance.com — desde que residam em jurisdições onde a Binance.com está disponível.”
A head da Binance VIP & Institutional salienta ainda que a elegibilidade do serviço dependerá de licenças ou isenções específicas dos gestores de patrimônio.
Já em relação à custódia, os ativos de cada cliente permanecerão em subcontas alocadas, permitindo que os usuários mantenham o controle total de seus fundos. Segundo um porta-voz da Binance:
“O cliente manterá o controle total de seus ativos, que ficarão em carteiras vinculadas à sua conta na plataforma da Binance (…) Os ativos dos usuários são visíveis em nossa página Proof of Reserves.”
No entanto, apesar da natureza premium dessa oferta da Binance Wealth, ela não contará com taxas menores. Afinal, a empresa pretende aplicar taxas de negociação padrão, semelhantes às do serviço Link da Binance, que tem foco em empresas.
Gestores de patrimônio podem rever visão sobre criptos
A grande dúvida agora é sobre a receptividade que o mercado terá em relação ao novo produto da Binance. Afinal, o público que a empresa tentará atingir representa um salto importante em relação aos usuários mais tradicionais da plataforma.
Há até pouco tempo, havia bastante desconfiança dos gestores de patrimônio em relação aos criptoativos. E grande parte disso se devia à desconfiança quanto a questões regulatórias. Além disso, a instabilidade era uma questão sensível para os responsáveis por gerir contas importantes.
No entanto, muito pode ter mudado desde então. E há dois fatores importantes para a Binance acreditar em um interesse maior do mercado pelo seu novo produto.
Um desses fatores é a regulamentação crescente do mercado cripto ao longo de 2024. Aliás, até mesmo nos EUA as coisas mudaram de figura recentemente. Afinal, fundos ETF de Bitcoin e Ethereum já são uma realidade por lá — e isso também ocorreu no Brasil e em outros países.
Outro fator importante é a valorização expressiva que o Bitcoin e outras moedas vêm tendo desde o segundo trimestre do ano. Em grande parte, isso se deve ao halving do BTC, que ocorreu em abril. No entanto, também há a influência das condições macroeconômicas. Com muitos ativos parecendo pouco lucrativos devido à inflação e aos juros nos EUA, os criptoativos se tornaram uma possibilidade ainda mais atraente.
Foco na Ásia e América Latina
Apesar dos muitos aspectos positivos para o lançamento da Binance Wealth, os EUA em si não devem contar com essa novidade. Isso porque a SEC tem restrições severas sobre os produtos que a plataforma pode oferecer no país.
No entanto, focar em países da Ásia e da América Latina não parece ser um problema para a Binance. Afinal, ela já conta com muitos países promissores enquanto alvos de um novo produto financeiro para clientes mais abastados.
Segundo informações da própria Binance, 8 dos 10 países com mais usuários na plataforma estão na Ásia ou na América Latina. Veja o Top 10 completo:
- Turquia: 9,86 milhões;
- Rússia: 8,22 milhões;
- Brasil: 7,72 milhões;
- Argentina: 6,88 milhões;
- Filipinas: 6,53 milhões;
- Vietnã: 6,38 milhões;
- Índia: 6,28 milhões;
- Ucrânia: 4,81 milhões;
- Nigéria: 4,56 milhões;
- Indonésia: 4,36 milhões.
Muitos desses países têm uma base grande de usuários devido a condições específicas da economia local. Por exemplo, a Rússia sofre sanções frequentes de países ocidentais devido ao conflito com a Ucrânia. Já países como Turquia e Argentina têm problemas de longa data com a inflação.
No entanto, há diversos mercados promissores quando se leva em conta um público com mais patrimônio. Afinal, esse é o foco da Binance Wealth. Brasil e Rússia, por exemplo, têm muitos investidores em potencial nessa faixa. E o mesmo se aplica a economias em desenvolvimento como as da Índia e das Filipinas.
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