Sekuritance 将区块链合规性落到实处

2021年8月10日，美国财政部属下的金融犯罪执法网络（FinCEN）宣布了其针对一家未注册期货佣金商（FCM）的首次执法行动。FinCEN对加密货币交易所及衍生品交易网站BitMEX因违反《银行保密法》（BSA）及FinCEN相关实施条例，处以1亿美元的民事罚款。

“BitMEX迅速成长为最大的期货委员会商之一，提供可转换虚拟货币衍生品，但未建立相应的反洗钱程序，这使美国金融体系面临重大风险，”FinCEN副主任AnnaLou Tirol表示。“平台必须从一开始就建立金融诚信机制，以确保金融创新和机遇免受漏洞和利用的威胁。”

美国《银行保密法》（BSA）和金融犯罪执法网络（FinCEN）所包含的法规要求期货佣金商（FCM）及其他机构进行客户尽职调查并报告可疑活动。具体而言，FinCEN 指出，已知暗网参与者在 BitMex 上交易金额超过 2.09 亿美元，而根据法规要求，有 588 笔具体交易未通过可疑活动报告（SAR）进行报告。

BitMex 案例显示，美国监管机构决心要求期货佣金商（FCMs），尤其是在加密市场运营的公司，必须遵守相关法规。该案件开启了监管行动的新纪元。金融犯罪执法网络（FinCEN）很可能会继续挑战和调查其他平台，以应对洗钱、恐怖主义融资、勒索软件攻击者及暗网市场行为者。

那些希望其声誉（及法律地位）保持无瑕的加密领域参与者，需与熟悉并理解来自FinCEN及其他监管机构日益增加的合规要求的合规服务提供商合作。

满足监管期望

合规一直是金融服务行业中一个持续增长的领域，已经存在了十多年。自全球金融危机以来，金融服务的重新监管极大地扩大了公司、金融机构及个人的合规义务。如今，这一趋势也已蔓延至加密货币市场。

这一新的合规环境意味着机构及其客户必须多次提供相同的数据，尤其是针对了解客户（KYC）、反洗钱（AML）和打击恐怖融资（CFT）等规则。确保并证明金融交易的合规性和防欺诈能力从未如此昂贵且耗时。这也阻碍了的更快速发展。新兴高安全区块链技术 与加密货币市场。

多家监管科技（RegTech）公司应运而生，但这些公司仅在特定领域内运作。这给本已分散且重叠的系统增添了额外的难度。这不仅影响商家，也影响客户，他们不仅需要重复提供数据，还需承担额外的费用。随着加密世界走向主流，寻找改善这一状况的方法至关重要。

总部位于爱尔兰都柏林的Sekuritance正致力于突破这张错综复杂的法规、义务和重复数据的网络。作为一个独特的监管科技（RegTech）平台，它正在推动区块链生态系统的发展。其平台作为一个单一入口，任何人都可以在此运行监管和合规筛查程序与查询。包括安全数据代币化、交易监控、个人及企业身份识别与验证、欺诈监控等多项程序。无论机构或企业规模大小，无论其需求如何，该平台均可提供服务。

通过一次集成，客户可以在同一界面中维护所有的合规技术（RegTech）供应商，并且可以轻松添加新的供应商。该平台独特的规则引擎和智能路由功能提高了接受率，有助于识别欺诈行为。

尽管DeFi日益流行，但如果不采用强有力的KYC和AML/CFT协议，仍无法实现商业和法律上的可持续性。与此同时，加密货币的匿名性不过是一个神话。极少数混币服务能够战胜现代针对比特币及其他加密货币替代品的去匿名化技术。

Sekur.Trace 由 Sekuritance 打造，专为政府机构、银行、金融机构、网络犯罪及金融犯罪执法部门设计，通过获取人们加密资产使用情况的洞察，帮助识别特定加密交易或加密钱包是否涉及任何诈骗或暗网活动。

目前，Sekuritance RegTech 套件中共包含六款产品。这些产品包括 Sekur.Vault、Sekur.MFA、Sekur.Alert、Sekur.Transact、Sekur.Trace 以及 Sekur.Certify。它们帮助金融机构获取行业认证、验证和处理 3D 支票、打击金融犯罪及认证控制权等多项功能。

合规生态系统

此外，Sekuritance 不仅提供自身的解决方案，还欢迎开发者连接其平台并开发新的解决方案。它还拥有一百多个不同的 API，供开发者进行集成。

完善生态系统的是Sekuritance的原生加密货币——SKRT代币。这是一种面向企业级监管技术合规、安全等领域的新型加密货币。该代币是一种实用型代币，利用共识驱动区块链的永久不可篡改特性，旨在支撑一个全新的独立数字经济。