爱尔兰中央银行因反洗钱违规行为对Coinbase处以2460万美元罚款

爱尔兰中央银行周四表示，已对 Coinbase Europe 处以2140万欧元（2460万美元）罚款，原因是其在2021年至2025年期间违反了反洗钱（AML）和反恐融资交易监控义务。一份新闻稿.

据央行称，Coinbase Europe因其交易监控系统配置存在缺陷而被罚款，该缺陷导致在12个月内有超过3000万笔交易未得到适当监控。

据称，这些交易的总价值超过1760亿欧元（2030亿美元），占故障存在期间Coinbase欧洲所有交易的大约31%。

爱尔兰中央银行表示，Coinbase Europe 花费近三年时间才完全完成对受影响交易的监控。随后，这一监控工作导致向国家金融情报部门提交了2,708份可疑交易报告（STR），以供进一步分析和潜在调查。

“为了有效打击金融犯罪，执法机构依赖受监管的金融机构建立监控交易和报告可疑活动的系统。任何金融机构内此类系统的失效，都为犯罪分子逃避侦查创造了机会——而犯罪分子必将利用这一机会，”爱尔兰中央银行副行长科尔姆·金凯德在声明中表示。

提交的可疑交易报告（STRs）涉及对交易的延迟监控，内容包含与严重刑事活动相关的怀疑事项，包括：洗钱；欺诈/诈骗；毒品贩运；网络攻击（恶意软件/勒索软件）；以及儿童性剥削。

“加密货币具有独特的技术特性，结合其增强匿名性的能力和跨境性质，使其对寻求转移资金的犯罪分子尤其具有吸引力。这就是为何从事加密服务的公司必须建立健全的管控措施，以识别并报告可疑交易，”金凯德表示。

今年六月， Coinbase 将其监管基地从爱尔兰迁至卢森堡，该交易所在卢森堡现持有欧洲加密资产市场监管框架（MiCA）下的牌照。

据知情人士透露，Coinbase 据称与爱尔兰中央银行（CBI）存在一些摩擦，尽管该交易所并非唯一一家与 CBI 遇到困难的加密公司，知情人士表示。

在最近的一次采访中，当被问及与爱尔兰银行（BoI）相关的情况时，Coinbase国际政策副总裁Tom Duff Gordon表示，交易所离开爱尔兰前往卢森堡并非由单一原因所致。他指出，卢森堡拥有相对成熟的法律体系，特别是在代币化等领域。

关于爱尔兰中央银行，达夫·戈登表示：

“在银行高层，我们可以说，历史上他们并未必能充分认识到这个行业的价值。不过我认为这种情况正在发生变化，他们在这一议题上也经历了一个过程。如果你看看过去一年半政策制定者的讲话，我认为他们现在对市场的发展持更加积极的态度。但他们的立场无疑仍偏向保守。”

针对罚款的回应，Coinbase 表示已构建了一套交易监控系统（TMS），该系统分析金融交易以检测可疑模式或异常。

"Coinbase 表示：“在构建该 TMS 系统时，Coinbase 无意中犯了三处编码错误，导致 2021 年和 2022 年的 21 个 TMS 场景中有五个未能完全筛查所有交易。”

例如，使用特殊字符分隔的加密地址被这些情景忽略了。这些编码错误并未影响筛查交易的其他 TMS 情景，也未影响 Coinbase 的补充合规控制。

Coinbase 欧洲已承认规定的违规行为，并同意《》中列明的无可争议的事实结算通知，中央银行表示，其中包括应用了30%的和解方案折扣。

更新（11月6日，UTC 时间13:45）：新增 Coinbase 关于交易监控系统的评论