Зростання цифрової валюти долара створює нові можливості для інвестицій бізнесу

У листопаді 2021 року загальна вартість цифрових валют у доларах США перевищив 127 мільярдів доларів, згідно з доповіддю Міністерства фінансів США. Воно продовжує зростати. Через місяць воно становить швидше близько $158 мільярдів за підрахунками CoinMarketCap, що є вражаючим зростанням з $28 мільярдів у січні. З цієї суми $42 мільярди можна віднести до USD coin (USDC), проект від Circle який протягом декількох місяців входить до 10 найбільших за ринковою капіталізацією криптовалют незалежно від категорії.

Тепер, коли ми перебуваємо в епоху цифрових валют у доларах, Circle працює над тим, щоб зробити цю інновацію більш доступною для B2B-використання по всьому світу.

Circle Yield*

З моменту запуску у 2018 році USDC функціонує як засіб обміну у блокчейн- та інших цифрових випадках використання, де фіатні долари недоступні. Цифрова валюта долара пропонує низькі витрати та майже миттєвий переказ вартості; розширюючи цю функціональність, USDC тепер також може служити заставою для криптокредитування через Circle Yield.

Circle Yield пропонує альтернативу іншим стратегіям з фіксованим доходом. Інвестиції в Circle Yield здійснюються та виплачуються у USDC, що дозволяє уникнути складнощів, які часто зустрічаються у типових криптовалютних інвестиціях, але водночас забезпечують процентний дохід значно вищий за той, що пропонується багатьма низькоризиковими корпоративними облігаціями або рахунками грошового ринку. USDC, у свою чергу, повністю забезпечений готівкою та еквівалентами, а також короткостроковими казначейськими облігаціями США, і звіт про атестацію публікуються щомісяця Grant Thornton бухгалтерська фірма щодо резервних балансів.

Circle Yield покликаний пропонувати тимчасові інвестиції в криптоекосистемі, які забезпечені біткоїн-заставою. Такі інвестиції не потребують експозиції до волатильних активів, але водночас можуть перевищувати за доходністю багато традиційних фінансових інструментів.

Як бізнеси сьогодні використовують Circle Yield

USDC відомий як добре підходящий для типових криптоентузіастів, які хочуть здійснювати угоди, номіновані в доларах. Але що щодо венчурних капітальних компаній? Сімейних офісів? Казначейств корпорацій? Керуючі портфелями, які працюють на інституційних інвесторів, можуть прагнути до того ж, оскільки технологія блокчейн поширюється, і виникають нові інвестиційні можливості.

Саме тут на поле виходить Circle Yield. По суті, він сек’юритизує USDC у інструмент, який може бути пропонований та продаваний виключно акредитованим інвесторам або тим, хто відповідає стандартам Комісії з цінних паперів і бірж щодо багатства, ліквідності та ринкової складності.

«Корпоративні скарбники можуть максимізувати резерви, мінімізуючи ризики», — сказала Ганна Пост, спеціаліст з продуктів Yield у Circle. «Yield пропонує прибутковість, значно вищу за ту, що наразі доступна у більшості традиційних фінансових установ у вигляді процентних продуктів, і зменшує складність доступу до цього нового класу активів завдяки можливості фінансувати продукт безпосередньо з вашого облікового запису Circle.»

Компанія Circle, основний оператор USDC, пропонує Yield корпоративним інституційним інвесторам. Yield, яка побудована на базі USDC та регулюється Валютною владою Бермудських островів, повністю забезпечена біткойн-заставою, що зберігається у регульованій сторонній фінансовій установі.

Маючи цю інфраструктуру, Circle має намір розширити географічне охоплення Yield з початкового запуску у США та Швейцарії на ширший перелік юрисдикцій.

Оскільки ринки капіталу для доларових цифрових валют, таких як USDC, доводять свою цінність для інвесторів, все більше учасників із фінансових установ та інших корпоративних гравців із невикористаними казначейськими резервами, ймовірно, приєднаються до зростаючої хвилі користувачів стейблкоїнів. Схоже, що доларові цифрові валюти мають ще багато можливостей для зростання в найближчі роки.

*Пропозиція залежить від бізнес-схвалення, географічної доступності та регуляторного дозволу, і немає гарантії, що продукт стане доступним у конкретні терміни або для конкретного клієнта чи регіону. Наразі недоступний у наступних штатах США: Аляска, Міннесота, Нью-Йорк та Гаваї. Продукт Circle Yield пропонується через Circle International Bermuda Limited («Circle Bermuda»). Circle Bermuda уклала кредитні угоди з одним або кількома інституційними позичальниками, включаючи Genesis Global Capital, LLC. Ці кредитори передають у заставу біткоїни третьому сторонньому кастоді як забезпечення своїх позик у USDC, а інвестори у Circle Yield отримують переваги від застави Circle Bermuda на заставлені біткоїни.

Послуги з ведення рахунку Circle та грошових переказів надаються компанією Circle Internet Financial, LLC. Circle Internet Financial, LLC, NMLS № 1201441, є ліцензованим провайдером послуг з грошових переказів. Повний перелік ліцензій Circle можна знайти за адресою https://www.circle.com/en/legal/us-licenses.

Circle не є банком; ваш рахунок Circle не є банківським рахунком, і будь-які кошти не застраховані Федеральною корпорацією страхування депозитів, Корпорацією захисту інвесторів у цінні папери або будь-якою урядовою агенцією США чи іноземною урядовою агенцією, страховим фондом, фізичною чи юридичною особою. Для інвесторів у Сполучених Штатах інвестиції, описані в цій комунікації, пропонуються Circle Bermuda виключно «акредитованим інвесторам» відповідно до Регламенту D, Правила 506(c) Закону про цінні папери 1933 року з внесеними змінами. Хоча Circle Bermuda регулюється Управлінням валюти Бермуда у сфері цифрових активів, Circle Bermuda не займається банківською діяльністю та залученням депозитів і не підпадає під регулювання за цими напрямами. Вам слід ретельно провести власні дослідження та аналізи у зв’язку з будь-якою участю в цьому продукті, включно з його цілями, факторами ризику, зборами та витратами, а також інформацією, наведеною в цих матеріалах. Усім потенційним учасникам продуктів, описаних у цьому документі, радимо проконсультуватися зі своїми юридичними, бухгалтерськими та податковими консультантами щодо можливої участі. Будь ласка, уважно прочитайте документи пропозиції перед інвестуванням. Додаткова інформація доступна за запитом.

Ставки є виключно орієнтовними і можуть змінюватися залежно від доступності, затвердження та ринкових умов.