Celsius використовував кошти нових клієнтів для оплати зняття коштів: незалежний експерт

Celsius Network вводила в оману своїх інвесторів – і час від часу використовувала кошти нових клієнтів, щоб оплачувати зняття інших клієнтів, звичайне визначення схеми Понці, незалежний екзаменатор для суду США у справах про банкрутство в Нью-Йорку йдеться у заяві у вівторок.

У вересні суд попросив Шобу Піллей надати зовнішній погляд на те, що відбувається в Крипто , а тепер він опублікував звіт про операції фірми напередодні банкрутства, яке було оголошено в липні.

«У кожному ключовому відношенні – від того, як Celsius описувала свій контракт зі своїми клієнтами до ризиків, які вона брала з їхніми Крипто – те, як Celsius керувала своїм бізнесом, суттєво відрізнялася від того, що Celsius розповідала своїм клієнтам», – написала Піллей після інтерв’ю зі співробітниками, включаючи колишнього генерального директора Алекса Машинскі, а також клієнтів і постачальників компанії.

Обіцянки щодо системи кредитування під керівництвом спільноти, яка пропонує щедрі прибутки та фінансову свободу, суперечили реальності, коли компанія сама значною мірою створювала ринок нативного токена CEL і T була відкритою з клієнтами щодо ризиків, з якими вони стикалися, сказала Піллай.

У квітні 2022 року спеціаліст Celsius із розгортання монет Дін Таппен описав практику Celsius як «дуже схожу на Понці», — сказала Піллей, додавши, що співробітники усвідомлюють розбіжності між внутрішньою механікою CEL і публічними заявами.

12 червня Celsius призупинив зняття коштів клієнтами, і якби цього не зробили, «нові депозити клієнтів неминуче стали б єдиним ліквідним джерелом монет для Celsius для фінансування зняття коштів», — сказала Піллай.

«Однак у деяких випадках у період з 9 по 12 червня Celsius безпосередньо використовував депозити нових клієнтів для фінансування запитів клієнтів на зняття коштів», — сказала Піллай. Це звичайне визначення схеми Понці, де обіцяні доходи T можуть бути забезпечені реальними показниками ринку.

В інших випадках домовленості були менш прямими, наприклад, у період з травня по червень 2022 року, коли компанії довелося скасувати запозичення через те, що повернення Крипто було недостатнім для фінансування зворотного викупу її CEL.

«Celsius визнав, що не повинен використовувати активи клієнтів для придбання монет, необхідних для покриття зобов’язань перед іншими клієнтами», — сказала Піллай. «Він виправдовував використання депозитів клієнтів для заповнення цієї діри у своєму балансі тим, що не продавав депозити клієнтів, а замість цього публікував їх як заставу для позичання необхідних монет».

Однак Піллей додала: «Проблеми Celsius почалися не в 2022 році. Швидше, серйозні проблеми виникли щонайменше в 2020 році, після того як Celsius почав використовувати активи клієнтів для фінансування операційних витрат і винагород».

Цитується ще один неназваний менеджер Celsius , який сказав: «Ми витратили всі наші гроші, заплативши керівникам і намагаючись підтримати чистий капітал Алекса [Машинського, sic] у токені CEL ».

Незважаючи на те, що неодноразово заявляв, що не продає CEL, і незважаючи на те, що внутрішні співробітники заявляли, що справжня вартість токена дорівнює нулю, Машинський продав 25 мільйонів токенів на суму щонайменше 68,7 мільйона доларів з 2018 року до банкрутства, сказала Піллай. Співзасновники Нуке Голдштейн і С. Даніель Леон мають продажі CEL на суму 2,8 мільйона доларів США та 9,74 мільйона доларів відповідно.

Піллей сказала, що заява Машиніскі в ЗМІ та соціальних мережах про те, що він «завжди має 200% застави», була «далекою від мети», оскільки в грудні 2020 року 14% інституційних позик Celsius були повністю незабезпеченими. До середини 2021 року ця цифра зросла майже до 36% – і навіть тоді частина застави була в нестабільних активах, таких як токен FTT FTX, – сказала Піллей.

« Celsius і пан Машинскі ніколи не виправляли запис постфактум для тисяч глядачів, які почули ці викривлення, або для тих, хто дивився записані відео на YouTube до їх редагування», — сказала Піллай.

Піллей також виявила «значні недоліки в дотриманні податкового законодавства» в компанії, заявивши, що її гірничодобувний підрозділ може заборгувати понад 23,1 мільйона доларів у вигляді податків на користування та зарезервував 3,7 мільйона доларів США зобов’язань у вигляді податку на додану вартість у Великобританії.

Кодекс про банкрутство США дозволяє призначати незалежного експерта для перевірки звинувачень у шахрайстві або неналежному управлінні з боку компанії-банкрута або її керівників. Піллей — колишній федеральний прокурор і партнер юридичної фірми Jenner & Block.

Читайте також: Celsius пропонує реструктуризацію, щоб запропонувати одноразову виплату «значущого відновлення» для більшості кредиторів

ОНОВЛЕННЯ (31 січня, 10:30 UTC): Додає цитату Піллей щодо «серйозних проблем» і додає деталі про продажі CEL керівників, рівень незабезпеченого кредитування та дотримання податкового законодавства.