На Celsius, який, відверто кажучи, зараз не влаштовує, колишній діловий партнер подав до суду, який стверджує, що компанія а) T платила йому і б) застосовувала відверто дуже погані методи (якщо твердження точні).

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

«Класичний Понці»

Розповідь

KeyFi Inc., інвестиційний менеджер, подає до суду на Крипто Celsius за недотримання «контрактних зобов’язань», стверджуючи, що обложена компанія не виплатила їй «мільйони доларів».

Компанія та її засновник Джейсон Стоун не беруть в полон: Стоун стверджує, що «Celsius фактично є неплатоспроможним».

І переглядаючи скаргу, все, що я можу сказати, це «фу».

Чому це важливо

Минулого місяця Celsius припинила виведення коштів, ставши першою з кількох компаній, які зробили це на тлі цього циклу ведмежого ринку, що швидко зростає. Якщо викладені звинувачення відповідають дійсності, це означає, що Celsius є ще однією компанією, яка не зможе оздоровити своїх клієнтів без значної допомоги. Тим не менш, здається, в цій історії є щось більше, ніж просто ці звинувачення.

Розбиваючи його

Джейсон Стоун, власник KeyFi, в основному стверджував, що Celsius не може виконати всі свої фінансові зобов’язання, взяв позику в розмірі 1 мільярда доларів від емітента стейблкойнів Tether і використовує кошти нових клієнтів, щоб повернути старим клієнтам.

Саме останнє твердження особливо прикро.

Коротко про звинувачення:

• KeyFi і Celsius уклали те, що описується як неофіційна угода, згідно з якою KeyFi діятиме як інвестиційний менеджер Celsius, використовуючи кошти клієнтів Celsius.
• Стоун стверджував, що він виявив, що Celsius «не вистачає елементарного контролю безпеки».
• Компанії офіційно оформили цю угоду до кінця 2020 року. Згідно з угодою, Стоун отримуватиме 50% чистого прибутку від дій Celsius до 2022 року, йдеться в документі.
• І, ну, з подання: "Стоун також дізнався про численні інциденти, коли невиконання відповідачами основного бухгалтерського обліку ставило під загрозу кошти клієнтів. ONE із таких прикладів був неправильний облік певних платежів клієнтам у Celsius , що призвело до зобов’язань у розмірі 200 мільйонів доларів, компанія навіть не розуміла, як і чому вона заборгувала".
• За словами Стоуна, Celsius також не зміг належним чином захиститися від волатильності ринку, тому паперовий прибуток у доларах США міг не бути фактичним прибутком після конвертації в Крипто клієнтів.

Позов був поданий юридичною фірмою Roche Freedman, і знову кілька досить вибухових звинувачень. У позові зазначається, що припинення зняття Celsius з минулого місяця є ONE , яка викликає занепокоєння.

«12 червня 2022 року ці проблеми, які Позивач виявив у березні 2021 року, завдали шкоди не лише Позивачу, але й сотням тисяч людей, які використовують платформу Відповідачів, оскільки Відповідачі тепер відмовляються виконувати запити своїх клієнтів щодо вилучення активів, які вони внесли та довірили Відповідачам», — йдеться в позові.

Оскільки Celsius втратила фінансування, компанія нібито доклала чимало зусиль, щоб продовжити виплачувати поточним клієнтам, зокрема позичила 1 мільярд доларів у Tether.

"Зіткнувшись з кризою ліквідності, Celsius почав пропонувати двозначні процентні ставки, щоб заманити нових вкладників, чиї кошти були використані для погашення попередніх вкладників і кредиторів. Таким чином, хоча Celsius продовжував рекламувати себе як прозорий і добре капіталізований бізнес, насправді він став схемою Понці", - йдеться в позові.

Навіть коли цей позов розгортається, варто зазначити, що Celsius витратив останні кілька тижнів на виплату позик різним програмам децентралізованого Фінанси (DeFi), включаючи 140 мільйонів доларів на Maker, надаючи йому доступ до застави на суму 440 мільйонів доларів США; Aave, давши йому 950 мільйонів доларів; та ін.

Інші питання залишаються без відповіді. ONE деталь, яку я T зрозумів, полягає в тому, чому Стоун чекав до липня 2022 року, щоб подати цей позов, якщо він покинув компанію в березні 2021 року. Сподівається, що йому все одно заплатять?

Що таке FDIC?

Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) є регулятором у США, завданням якого є забезпечення надійності та безпеки банків і ощадних асоціацій. Якщо банк збанкрутує, FDIC є регулятором, який застрахує депозити клієнтів на суму до 250 000 доларів.

Зауважте, що це якщо банк або ощадна асоціація зазнає краху. Якщо клієнт банку зазнає краху, і цей клієнт зберігає кошти клієнта в банку, це не означає, що кошти клієнта обов’язково захищені. Насправді вони не є. Усе, що є на банківському рахунку.

Тож Voyager Digital, мабуть, у біді, га. Компанії, яка подала заяву про банкрутство, загрожує зонд FDIC певного роду на тлі звинувачень, це ввело в оману потенційних клієнтів щодо того, наскільки застраховані їхні кошти (спойлер: кошти не були захищені.)

У понеділок Voyager опублікував допис у блозі, в якому пояснюється, що страхування FDIC означає, що «ви покриваєтесь у разі банкрутства Metropolitan Commercial Bank, максимум до 250 000 доларів США на клієнта.

Зайве говорити, що MCB наразі не виявив причин для занепокоєння, що він ось-ось впаде.

Тим часом сам «Вояджер» детально розповів, що залишилося в плані коштів:

• 110 мільйонів доларів готівкою.
• 350 мільйонів доларів готівкою в Metropolitan Commercial Bank.
• 1,3 мільярда доларів у Крипто.
• 650 мільйонів доларів боргу Three Arrows Capital (3AC).

3AC має справу з власним позовом про банкрутство, тому хто знає, коли ці 650 мільйонів доларів знову будуть доступні.

Правило Байдена

Зміна варти

Я теж, все ще чекаю

Щоб М. Барр перестав залишатися

T можу знайти поважну причину

За незавершеність цього голосування.

В іншому місці:

• Кредитори «Трьох стріл» отримують екстрене слухання, оскільки засновники не «співпрацюють»: Кайл Девіс і Су Чжу, оператори Three Arrows Capital, не співпрацюють з ліквідаційною процедурою, заявили юристи кредиторів у поданні в п'ятницю. Сьогодні вранці відбудуться слухання з цього приводу.
• Крипто Blockchain.com зіткнулася з втратою 270 мільйонів доларів за кредитами Three Arrows Capital: Blockchain.com, Крипто , позичила Three Arrows 270 мільйонів доларів, які компанія починає підозрювати, що вона може не повернути, сказав акціонерам генеральний директор Пітер Сміт, хоча у компанії не повинно виникнути проблем з перенесенням цієї втрати.
• Solana Labs, Multicoin звинувачується SOL Investor у порушенні законодавства про цінні папери: Інший позов – цікаво, також поданий юридичною фірмою Roche Freedman – стверджує, що Solana Foundation, Solana Labs, Multicoin Capital, FalconX, Анатолій Яковенко та Кайл Самані продавали токени SOL у спосіб, який порушує федеральний закон про цінні папери.

За межами CoinDesk:

• (Reuters) Boeing, літакобудівний гігант, який переслідує багато речей (включаючи, на даний момент, власне роздуття), розглядає можливість припинення виробництва свого літака 737 MAX 10, оскільки його пілотна кабіна T відповідатиме нормам безпеки, які незабаром будуть введені в дію. Компанія хоче отримати звільнення від Федерального управління цивільної авіації. Вважаючи, що 737 MAX є причиною, чому ці нові правила будуть прийняті, так, хто знає. (Повідомлення: я володію акціями Boeing.)
• (The Washington Post) По суті, ні для кого не Secret , що, незважаючи на те, що оператори вантажних перевезень за законом зобов’язані надавати потягам Amtrak пріоритетне право на проїзд залізницями, які належать операторам вантажних перевезень, оператори завжди надаватимуть перевагу своїм власним поїздам. Цей стан справ зараз перевіряється в регіоні Перської затоки, де компанія Amtrak сподівається не лише відновити поїзди далекого прямування, якими вона курсувала до урагану Катріна, а й запустити ще кілька нових місцевих послуг. Оператори вантажних перевезень, які володіють цими коліями – переважно CSX – кажуть, що це зашкодить їхнім регулярним поїздам. Зараз цим питанням займається незалежна агенція.
• (Атлантика) NASA щойно опублікувало найдетальнішу фотографію космосу, зроблену в космосі. Космічний телескоп Джеймса Вебба збирається опублікувати більше фотографій у вівторок, але ми отримали попередній перегляд у понеділок. І це неймовірно.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!