Правило нерозміщеного Крипто гаманця повертається

Суперечливе запропоноване правило, яке передбачає дотримання правил «знай свого клієнта» на Крипто , які не розміщені або розміщені самостійно, може знову перебувати на розгляді федерального уряду США.

Правило було вперше запропоновано наприкінці 2020 року Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), органом США з боротьби з відмиванням грошей. Якщо буде прийнято, Крипто біржі будуть зобов’язані збирати імена та домашні адреси, серед інших особистих даних, від усіх, хто сподівається перевести криптовалюту на власні приватні гаманці.

Прихильники галузі висловили стурбованість тим, що певні гаманці можуть бути неможливими для дотримання правил, оскільки вони не контролюються людьми і тому не прив’язані до цієї особистої інформації. Інші також були стурбовані тим, що вимога відповідності може бути надмірно обтяжливою для окремих осіб.

Правило було розроблено тодішнім міністром фінансів Стівеном Мнучіном, а не самим FinCEN. Оригінальна пропозиція була опублікована на сайті Міністерства фінансів, а не на сайті FinCEN. Спостерігач опублікував запропоноване правило лише після продовження періоду коментарів.

Міністерство фінансів, яке зараз контролює міністр Джанет Єллен, показало, що це правило може бути розглянуте в цьому піврічний порядок денний регламенту, яка має бути офіційно опублікована у Федеральному реєстрі 31 січня. Порядок денний визначає пріоритети для Міністерства фінансів, але не вказує на те, що правила будуть фактично запроваджені або що вони будуть запроваджені як є. Порядок денний радше є інструментом, який сигналізує про те, над чим Казначейство працюватиме протягом наступних шести місяців.

«FinCEN пропонує внести зміни до нормативно-правових актів, що впроваджують Закон про банківську таємницю (BSA), щоб вимагати від банків і компаній грошового обслуговування (MSB) подавати звіти, KEEP записи та перевіряти особу клієнтів щодо транзакцій, пов’язаних із конвертованою віртуальною валютою (CVC) або цифровими активами зі статусом законного платіжного засобу («цифрові активи законного платіжного засобу» або «LTDA»), які зберігаються в гаманцях без розміщення або в гаманцях, розміщених у юрисдикція, визначена FinCEN», – йдеться в документі.

Розклад у розділі передбачає, що FinCEN має намір завершити роботу над правилом до кінця серпня, якщо він вирішить завершити його.

Читайте також: Файли Мнучіна: нові документи проливають світло на Крипто епохи Трампа

Правило розділення

Запропоноване правило спочатку мало незвично короткий 15-денний період для коментарів, що ще більше викликало суперечки серед прихильників галузі. Зазвичай період коментарів становить від 30 до 90 днів, хоча деякі правила можуть мати 120-денний період коментарів.

У публічних повідомленнях FinCEN двічі подовжував період коментарів, спочатку для ще 15 днів а потім ще на 60 днів.

У цьому першому розширенні FinCEN розглядав положення правила як дві окремі проблеми. ONE з цих положень мало на меті нав’язати правила звіту про валютні транзакції (CTR) щодо Крипто транзакцій на нерозміщені гаманці. Наразі фінансові установи подають CTR для клієнтів, які здійснюють транзакції на суму понад 10 000 доларів США за один день.

Правило персональних даних, яке називають «правилом збору даних контрагента», застосовуватиметься до клієнтів, які переказують понад 3000 доларів США в Крипто на день на приватні гаманці.

Саме це друге правило призвело до негативної реакції в галузі, включаючи кілька тисяч коментарів, поданих у відповідь. Перед запровадженням правила збору даних про контрагента FinCEN може знадобитися надати новий період для коментарів, щоб розглянути ці відповіді.

Представник FinCEN не відразу відповів на Request прокоментувати, чи агентство розглядає загальне правило чи положення окремо. Однак LINK на сторінці Федерального реєстру веде до оригінальне запропоноване правило від 23 грудня 2020 року.

визначення "гроші"

Федеральна резервна система та FinCEN також планують «уточнити значення «грошей»» відповідно до Закону про банківську таємницю, що стосується цифрових активів, гарантуючи, що транзакції цифрових активів підлягають тим самим правилам BSA, що й їх фіатні аналоги.

«Агентства мають намір, щоб переглянута пропозиція забезпечила застосування правил до внутрішніх і транскордонних транзакцій із залученням конвертованої віртуальної валюти, яка є засобом обміну (наприклад, Криптовалюта), яка або має еквівалентну вартість як валюта, або діє як замінник валюти, але не має статусу законного платіжного засобу», — йдеться в документі.

Крім того, правила BSA також застосовуватимуться до будь-яких транзакцій з цифровими активами, які «мають статус законного платіжного засобу», йдеться в документі.

ОНОВЛЕННЯ: (29 січня 2022 р., 23:55 UTC): оновлено, щоб відзначити роль колишнього міністра фінансів Мнучіна в спонсоруванні цього правила.