Сінгапур оголошує про нові правила AML для Крипто бізнесу

Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) оновлює свою нормативну базу для цифрових платежів.

Оголошено вівторок, Сінгапур Закон про платіжні послуги 2019 (PSA) надає так звані послуги Digital Payment Token (DPT), які фактично охоплюють усі Крипто бізнеси та біржі, розташовані в Сінгапурі, відповідно до чинних правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF).

Таким чином, Крипто бізнес у Сінгапурі повинен спочатку зареєструватися, а потім подати заявку на отримання ліцензії на роботу в юрисдикції.

Подібно до П’ятої європейської директиви про боротьбу з відмиванням грошей (AMLD5), яка набрав чинності 10 січня, нові правила Сінгапуру довгоочікувані: PSA було прийнято ще в січні 2019 року. Протягом наступних місяців Сінгапур ще більше зміцнив свою передову юрисдикцію в регулюванні індустрії Криптовалюта .

Починаючи з 28 січня, компанії матимуть місяць, щоб зареєструватися в MAS, заявивши, що вони розташовані в Сінгапурі та ведуть бізнес DPT. Після реєстрації фірми настає шестимісячний період, протягом якого вони повинні подати заявку на отримання ліцензії платіжної установи.

«Закон про платіжні послуги забезпечує перспективну та гнучку нормативну базу для платіжної індустрії», — сказав у заяві помічник керуючого директора MAS Лу Сів Йі. "Нормативна структура, орієнтована на види діяльності та орієнтована на ризик, дозволяє застосовувати правила пропорційно та бути стійкими до мінливих бізнес-моделей. Закон про PS сприятиме зростанню та інноваціям, одночасно зменшуючи ризики та зміцнюючи довіру до нашого платіжного середовища".

Готовий до FATF

Коли справа доходить до впровадження Крипто правил, країн світу танцюють у такт останніх рекомендацій Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), вперше зроблених у жовтні 2018 року, а потім оновлених у червні 2019 року.

Це означає підготовку до майбутнього, коли платіжні дані, що стосуються ініціатора та бенефіціара Крипто транзакції, переміщатимуться разом із платежем, інструкції, відомі як «правило подорожей» FATF.

«Цікава річ щодо валютного управління Сінгапуру полягає в тому, що воно, у певному сенсі, готове до FATF», — сказав Малкольм Райт, голова робочої групи протидії відмиванню коштів у торговій групі Global Digital Фінанси. «Вперше вони провели консультацію ще в липні, сказавши, що це те, що ми пропонуємо з точки зору впровадження УРП, оскільки це стосується надсилання інформації про походження та бенефіціара».

MAS також запустив консультації безпосередньо перед Різдвом, додавши деякі поправки до УРП щодо цифрових активів. Додатково приєднуючи Сінгапур до FATF, поправки розширюють правила, включаючи передачу DPT (а також їх обмін); надання кастодіальних гаманців для або від імені клієнтів; і посередницькі операції DPT.

«Вони [MAS] пішли BIT далі, ніж FATF з точки зору деяких критеріїв, але в той же час деякі інші аспекти цього, ймовірно, не настільки далеко, як планувала FATF», — сказав Райт, який також є головним спеціалістом з дотримання вимог Diginex, гонконгської фірми, що пропонує інфраструктуру інституційного рівня для цифрових активів.

Завжди існують побоювання, що регулювання може задушити інновації в такому новонародженому просторі, як Крипто. Дійсно, поява AMLD5 по всій Європі може призвести до збільшення активності M&A, оскільки фірми консолідуються, щоб подолати збільшені витрати на регулювання.

Компанія Bottle Pay, що базується в Великобританії, постачальник Криптовалюта платежів, заявила про закриття в грудні 2019 року, посилаючись на майбутні правила ЄС щодо відмивання грошей; Крипто пул Simplecoin та Bitcoin ігрова платформа Chopcoin також повідомлялося закриватися з тієї ж причини.

Тим часом Deribit, нідерландська біржа Крипто деривативів, заявила, що це так планує переїзд до Панами, тому що версія AMLD5 для її рідної країни «поставить надто високі бар’єри для більшості трейдерів, як нормативно, так і з точки зору витрат».

Девід Карлайл, голова спільноти аналітичної фірми блокчейнів Elliptic, запропонував інший погляд. Він сказав, що правила AMLD5, які застосовуються до Крипто , є «вимогами хліба з маслом», включаючи процедури «знай свого клієнта» (KYC) і моніторинг підозрілих транзакцій. За його словами, компаніям знадобиться призначена особа для виконання цих завдань, наприклад, звітний офіцер з відмивання грошей.

«Ми точно не чули жодних шумів або намірів компаній перенести свою діяльність», — сказав Карлайл. «Сінгапур і Швейцарія — це дві країни, які показують, що ви можете знайти баланс між наявністю суттєвого регулювання та відсутністю перешкод у залученні бізнесу».