DeFi має проблему ризику, і настав час її вирішити

Наближається до кінця 2023 рік, і ринок децентралізованих Фінанси (DeFi) знову оцінює збитки від хакерів і експлойтів. Згідно з нещодавнім звітом IntoTheBlock, цього року все не так погано, як було: збитки знизилися з колосальних 53,5 мільярдів доларів у 2022 році до лише 1 мільярда доларів цього року.

Але чи справді «лише» 1 мільярд доларів є прийнятними річними втратами для індустрії, що розвивається, що намагається вирватися в мейнстрім?

Ця публікація є частиною CoinDesk «Крипто 2024» пакет прогнозів. Джефф Оуенс є співзасновником Haven1.

Відповідь, однозначно, ні. Щорічні втрати в розмірі 1 мільярда доларів викликають занепокоєння навіть у традиційному фінансовому секторі. Для DeFi, який тільки починає відновлюватися після ан annus horribilis у 2022 році це являє собою неприйнятний рівень ризику для всіх, крім найбільш товстошкірих інвесторів.

Дивіться також: Що ми знаємо про масовий злом Ledger | Погляди

DeFi — це T багатотрильйонна індустрія. Його загальна заблокована вартість (TVL) ледь подолала позначку в 50 мільярдів доларів — це все ще більш ніж на 70% нижче історичного максимуму в 180 мільярдів доларів на піку бичачого ринку в листопаді 2021 року. Того року IntoTheBlock повідомив про загальні втрати від експлойтів DeFi. близько 4 мільярдів доларів.

Схоже, що DeFi перетворюється на проблемне дитя Крипто , коли справа доходить до ризику шахрайства.

У цьому контексті падіння до 1 мільярда доларів вже не виглядає таким позитивним. У відсотках від TVL хакерські зломи, які відбулися цього року, незначно впали з 2,2% у 2021 році до приблизно 2% у 2023 році.

Якщо ми подивимося на дані з інших джерел, ця тенденція викликає ще більше занепокоєння. Дослідження Immunefi виявили збільшення втрат Крипто на 59,9% порівняно з кварталом у третьому кварталі 2023 року, причому на частку DeFi припадає приголомшливі 96,7% із загальної суми в 685,5 мільйонів доларів. Це більше порівняно з 80,5% загальних втрат Крипто , які Immunefi приписувала DeFi у 2022 році.

Таким чином, схоже, що DeFi не стає більш безпечним, він перетворюється на проблемне дитя Крипто , коли йдеться про ризик шахрайства.

Дивіться також: Називаючи хак експлойтом, ви мінімізуєте Human помилку | Погляди

Ризик не тільки не зменшується, але й атаки стають все більш витонченими. Візьмемо, наприклад, недавній злом KyberSwap, який призвів до збитків у 54,7 мільйона доларів. У той час протокол назвав експлойт «ONE із найдосконаліших в історії DeFi», що вимагає «точної послідовності дій у мережі». Подібним чином нещодавній злом Ledger, у результаті якого з гаманців було витягнуто 484 000 доларів США, був складним і багаторівневим, дозволяючи хакерам непомітно викачувати активи з гаманців нічого не підозрюючих користувачів.

Реальність така, що більшості користувачів бракує знань і досвіду, щоб захистити себе від таких ризиків. Навіть досвідчені інвестори DeFi регулярно стають жертвами все більш заплутаних кібератак. І саме з цієї причини DeFi намагається залучити звичайних інвесторів, більшість із яких вважають ризики просто надто великими. Опитування, проведене нещодавно Haven1, компанією, співзасновником якої я був, виявило, що понад 50% користувачів DeFi уникають активної торгівлі через брак знань і страх експлойтів.

А установи? Забудьте про це. Пенсійний фонд або менеджер активів ніколи не зможе інвестувати активи клієнта в галузь, яка щороку втрачає еквівалент 2% своєї ринкової капіталізації через кібератаки. Співвідношення ризику і винагороди просто неприйнятне. Проте без інституційного капіталу екосистема DeFi продовжуватиме слабіти як ботанік Крипто .

Дивіться також: POLY Heist показує, що DeFi потребує хакерів, щоб стати неможливим для злому | Погляди

Ми повинні знайти баланс між децентралізацією та захистом споживачів, щоб змінити сприйняття DeFi як беззаконного «Дикого Заходу»

Якщо ми справді хочемо залучити трильйони доларів роздрібних та інституційних грошей у простір DeFi, нам потрібно змінити фокус. Безпека та захист клієнтів мають стати CORE напрямками розвитку, щоб звести до нуля збитки цього року в 1 мільярд доларів. Лише тоді громадськість побачить DeFi як законну фінансову екосистему, яка може конкурувати з існуючими традиційними гравцями.

Надихає те, що ми вже бачимо низку захоплюючих інновацій у цій сфері, включаючи NFT для цифрової перевірки особи, функції для призупинення смарт-контрактів як швидкої реакції на експлойти та розробку розширеної інфраструктури безпеки. Але ми маємо побачити набагато більше цього у 2024 році. Огородження безпеки мають бути інтегровані в протоколи DeFi на мережевому рівні, щоб забезпечити користувачам такий необхідний спокій.

Оскільки у 2024 році Крипто набирає темпів, ми повинні знайти баланс між децентралізацією та захистом споживачів, щоб змінити сприйняття DeFi як беззаконного «Дикого Заходу». Коли справа доходить до особистих фінансів, довіра є найважливішим фактором, навіть у ненадійне оточення. Якщо ми хочемо, щоб DeFi став мейнстрімом, ті з нас, хто будує децентралізовану екосистему, повинні наполегливо працювати, щоб завоювати цю довіру, змінивши це співвідношення ризику та винагороди до прийнятного рівня. Коли ми вирішимо проблему ризику, користувачі прийдуть.