Поради, які вам ніколи раніше не доводилося враховувати

Як фінансовий консультант, ви повинні розуміти та давати вказівки з різноманітних тем. Ви сиділи за столами конференцій і обідніх столів, а нещодавно під час дзвінків у Zoom, допомагаючи своїм клієнтам краще зрозуміти профілі ризиків, ефективний розподіл, прибутковість BOND і біржові фонди. Ви красномовно говорите про плани виходу на пенсію та плани навчання в коледжі.

Тепер іде Крипто. Як я зазначав у своїй попередній колонці, розмови, які ви збираєтеся мати з клієнтами не схожі на будь-які, які ви мали в минулому. Ці нові розмови базуються на нових Технології, Ринки, езотеричних показниках оцінки та бізнес-моделях. Відповідно, вам потрібно буде розуміти та консультувати своїх клієнтів з питань, які ви, можливо, ніколи раніше не розглядали.

Ця колонка спочатку з'явилася в Крипто для радників, новий щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, що визначає Крипто, цифрові активи та майбутнє Фінанси. Зареєструйтеся тут отримувати його щочетверга.

Опіка

Зберігання є проблемою, коли мова заходить про цифрові активи, оскільки Технології така нова.

Bitcoin було створено з ідеєю, що кожен з нас матиме власні Крипто . Звичайно, ця опіка мала відбутися в цифровому гаманці, де ми маємо власні приватні ключі, які ми T можемо втратити або ми також втратимо доступ до нашої Крипто. Для багатьох тих, хто є затятими біткойнерами або надзвичайно рідними для Крипто , ідея контролювати свій власний гаманець і зберігати свої ключі є обов’язковою. Оскільки все більше інвесторів бажають отримати доступ до Bitcoin і Крипто, ми побачили нові продукти та послуги, які передають зберігання або контроль над ключами третім особам.

Саме тоді з’являються нові розмови. Вам потрібно спочатку подумати про варіанти опіки ви хочете для своїх клієнтів і своєї практики, а потім ведіть ці бесіди зі своїми клієнтами.

Ви звикли мати всі їхні активи у традиційних зберігачів, таких як Fidelity та Schwab. Обсяг розмови полягає в поясненні, чому клієнт отримує виписку від ONE з цих компаній.

Тепер вам доведеться прийняти рішення щодо зберігання Крипто і навіть, можливо, розділити їхні Крипто між різними пропозиціями для різних цілей. У вас можуть бути певні активи в Крипто зберігачі, щоб ви могли торгувати, переміщуючи частину на жорсткий гаманець, або холодне зберігання в автономному режимі, щоб KEEP його. Звичайно, перебування в автономному режимі також пов’язане з ризиками, і вам доведеться переглянути гаманець, захист приватного ключа та планування нерухомості.

Волатильність

Незважаючи на те, що 2020 рік був настільки нестабільним роком для акцій, як ми ніколи не бачили, ми все ще T звикли часто обговорювати волатильність з клієнтами. Деякі акції технологічних компаній можуть коливатися на кілька процентних пунктів на день залежно від доходів або оголошень. Цей рівень тьмяний у порівнянні зі звичайним двозначним відсотком, що змінюється протягом годин у Крипто.

Для деяких ця волатильність є достатньою причиною, щоб взагалі уникати Крипто . Однак можливість поговорити про це з клієнтами допоможе зробити вас більш цінним порадником.

Перша розмова – це ONE про те, що ви очікуєте. Ваш клієнт повинен розуміти та визнавати, що його інвестиції в цифрові активи можуть будь-коли шалено рухатися в ONE чи іншому напрямку. Це може бути в робочий день, вечір або вихідні.

Вам потрібно обговорити курс дій у випадку певних сильних змін ціни. Якщо Bitcoin впаде на 15%, ми вийдемо, утримаємо чи купимо більше? Знання того, що у вас є план, допоможе вашим клієнтам і вам менше хвилюватися через нестабільність.

Ви також зможете поговорити про те, як нестабільність може допомогти портфелю, який регулярно перебалансовується, особливо коли цей нестабільний актив є високоліквідним.

Дуже мінливі, ліквідні, альтернативні активи раніше T існували, тож ви дійсно можете показати свою цінність.

Хеджування/збереження вартості від інфляції

BIT поміркувати про інфляцію – це нічого нового. Ви регулярно обговорюєте цю тему, особливо коли вона стосується майбутніх витрат на охорону здоров’я та освіту. Зазвичай ми намагаємося компенсувати збільшення витрат шляхом інвестування в акції, які також збільшуються в ціні з інфляцією.

Ми справді T бачили загальної економічної інфляції приблизно 15 років, оскільки ФРС якимось чином вдалося KEEP її на стандартному рівні 2%.

З огляду на друк грошей і витрати, які ми спостерігали в результаті COVID, ми тепер повинні думати про серйозну інфляцію – девальвацію долара США.

Тепер, за допомогою Крипто, ви зможете вести макроекономічні розмови про вартість доларів порівняно з активом із фіксованим запасом, таким як Bitcoin. Досі найближчим активом, який вам доводилося використовувати як засіб збереження вартості, було золото, яке має інші проблеми щодо інвестицій.

Розмова про те, чи повинен клієнт інвестувати певні кошти в актив спеціально для компенсації короткострокової та середньострокової інфляції, є ONE, і в ONE може проявити себе проникливий радник.

Регулювання

Це буде весела розмова з клієнтами, у ONE ви захочете бути відносно добре обізнаними, щоб пояснити.

Регулювання в США Криптовалюта, цифрових активів, бірж, банків, депозитарного зберігання та інвесторів змінюється щотижня та залежить від чинних регуляторів і законодавців.

Ваші клієнти читатимуть історії та думки про те, чи слід регулювати Крипто , які активи та як їх слід регулювати. У цих статтях буде розглянуто питання про те, чи має взагалі бути законним те, як оподатковуються доходи та прибутки.

Вам, напевно, T доводилося вести розмови з клієнтами про активи чи інвестиції, коли законність і податковий режим піддаються сумніву. Регуляторні міркування впливатимуть на готовність інвестувати, визначення того, коли купувати чи продавати, а також розподіл Крипто в портфелі.

Ймовірно, це також викличе деяке занепокоєння кожного разу, коли уряд обговорює або натякає на посилення регулювання, оскільки це може мати негативний вплив на ціни.

FUD: Страх, невпевненість і сумніви

FUD добре відомий у Крипто спільноті, але не так поширений у традиційних Фінанси. Ми використовуємо його як термін для опису новин, правдивих чи ні, які впливають на ціну Крипто.

Оскільки Крипто є активом, що працює 24/7/365 і торгується на міжнародному рівні, ONE із сотень новин може підвищити або знизити ціну десь у світі, що сильно вплине на весь ринок. Ви можете лягти спати, і все буде добре, а прокинувшись, побачите, що ціни впали на 15% через чутки в Twitter про те, що уряд Південної Кореї розглядає можливість заборони Bitcoin, наприклад.

Інституційних аналітиків небагато, тому трейдери та інвестори в усьому світі швидко торгують на основі будь-яких навіть схожих новин і намагаються визначити реальні наслідки пізніше.

Це залишає вас спробувати зрозуміти, що сталося і чому це сталося, а потім, можливо, пояснити це своєму клієнту. Виходячи з руху ціни, ви також можете провести ONE з тих бесід про волатильність, коли ви дивитеся на свій план і визначаєте, чи настав час купувати чи продавати.

Ваша цінність для клієнтів

Як ви бачите, більшу частину цінності, яку ви принесете клієнтам, коли запровадите Крипто у свою практику, будуть нові розмови, які ви матимете з ними на складні теми та проблеми у світі Крипто . Це відрізняється від цінності, яку багато хто з вас пропонує зараз, як-от вибір інвестицій і менеджерів, розподіл портфеля ETC.

Ці розмови супроводжуються вимогою, щоб ви розуміли Технології, активи та макро- та мікроекономічні середовища, в яких вони працюють, щоб ви могли ефективно отримувати інформацію з Ринки і надавати хороші поради та вказівки своїм клієнтам.