Чому імпакт-інвестування та Крипто взаємовигідні

Цей рік був не схожим на жодний інший. Глобальна пандемія здоров’я, численні шоки на фондових ринках, дестабілізація робочої сили та багатьох секторів економіки. Після року життя з COVID-19 поведінка споживачів та інвесторів набула нових характеристик, оскільки цифровий і стійкий бізнес і Фінанси розвивалися паралельно.

У такий момент такі нові технології, як токенізація та Технології блокчейну, актуальні як ніколи – і їм надано величезні можливості. Оскільки традиційні Ринки перебувають у кризі, інвестори шукають притулку в криптографічно надійних валютах, Bitcoin до нових історичних максимумів цін. Тим часом альтернативні класи активів, такі як ESG (екологічні, соціальні та корпоративні інвестиції), набули поширення серед інвесторів, перетинаючи 1 трильйон доларів у фондах вперше в історії.

Ця публікація є частиною огляду CoinDesk за 2020 рік – збірки коментарів, есе та інтерв’ю про рік у Крипто та за її межами. Мохаммад Раафі Хоссейн є співзасновником і генеральним директором Fasset, Крипто на Близькому Сході.

Оскільки ми продовжуємо спостерігати нові рекорди на Ринки цифрових активів і ESG, настав час розглянути, чи мають ці два зростаючі сектори потенціал для отримання вигоди та підтримки ONE одного.

У міру того, як популярні інвестиції та ESG-дружні фонди стають все більш популярними, Криптовалюта спільнота має можливість отримати частину цього імпульсу за допомогою Технології токенізації. Використовуючи інтерес інвесторів до цих класів активів, можна прискорити розвиток сектору цифрових активів разом із прийняттям токенів, забезпечених активами, та інших цифрових активів у більш традиційних фінансових колах.

Впливове інвестування

Очікується, що ONE із класів активів, який найшвидше зростає, інвестиції ESG досягнуть половини всіх портфелів інвесторів до 2025 року на загальну суму 35 трильйонів доларів. Частково це є результатом того, що більше інвесторів визнають активи, дружні до ESG, як ефективний захист від нестабільності та ризику падіння – з деякими 69% Згідно з опитуванням Стейт Стріт, інвестори вважають їх такими.

Поки кошти ESG побачили рекордні потоки в 2019 році, активність інвесторів була прискорений через пандемію COVID-19. Цей ефект посилився кліматичними кризами, соціально-економічними змінами та протестними рухами в багатьох великих економіках, що призвело до більшої уваги до того, як компанії ведуть бізнес і куди вкладають капітал.

Новий апетит до інвестицій ESG є гарною новиною для суспільства в цілому. Оскільки світ стикається з дедалі більшою соціально-економічною прірвою та безробіттям у всьому світі, впливові інвестиції можуть зіграти помітну роль у пом’якшенні цих проблем. Інвестиції в транспортну інфраструктуру, наприклад, можуть створити понад 21 000 робочих місць з кожним 1 мільярд доларів інвестовано. Враховуючи ці значні соціально-економічні зовнішні ефекти, цей клас активів може відігравати важливу роль у формуванні відновлення та майбутнього світової економіки.

Важка битва

Розкриття цих потенційних переваг не приходить без труднощів. В середньому річна потреба в інвестиціях становить 6,9 трильйонів доларів у стійку інфраструктуру в період з 2016 по 2030 рік для досягнення Цілей сталого розвитку ООН (ЦСР). Оскільки державні органи та уряди намагаються фінансувати цю розробку, очікується, що дефіцит фінансування цих проектів збільшиться 15 трильйонів доларів до 2040 року. Це означає, що приватний капітал буде дедалі більше потрібний для заповнення розриву.

Однак, коли йдеться про приватні інвестиції, існують численні перешкоди для входу на ринок інвестицій у сталий розвиток від низького рівня ліквідності, великих розмірів квитків і відсутності опцій до високих накладних витрат і витрат на вхід і обмеженої прозорості. Зіткнувшись із цими значними недоліками ринку, інвестори можуть отримати вигоду від розгортання цифрових активів і токенізації як багатообіцяючих рішень для проблем сектору ESG.

Світ стикається із зростанням соціально-економічних розривів, а безробіття та впливове інвестування можуть зіграти визначну роль у пом’якшенні цих проблем.

Охоплюючи фізичні, фінансові та цифрові світи, токенізовані інвестиції ESG, такі як вітрові або сонячні електростанції, можуть надати власникам активів стійкої інфраструктури нові шляхи накопичення капіталу для фінансування розвитку таких проектів. Подібним чином, завдяки токенізації інвестицій, сприятливих для ESG, проблеми, пов’язані з доступом до ринку, браком ліквідності та непомірно високими витратами та комісіями для інвесторів, будуть легко подолані.

Оскільки ці активи стають більш ліквідними, доступними та придатними для продажу. Інвестори, які прагнуть диверсифікувати свої портфелі за допомогою активів з низьким рівнем ризику та високої стійкості, будуть залучені до простору цифрових активів, що потенційно перетворить традиційних фінансових гравців на учасників ринку Криптовалюта .

Взаємна вигода

Наразі децентралізоване Фінанси (DeFi) є найбільш швидкозростаючим сектором у Крипто , що створює величезні стимули та тягу серед роздрібних та інституційних інвесторів. Незважаючи на те, що DeFi часто характеризується інноваційними мережевими рішеннями, деякі критики відзначають, що в результаті постійних експериментів була створена обмежена «цінність у реальному світі».

Незважаючи на те, що технології токенізації принесуть значну користь спільноті ESG, вони також можуть служити меті привнесення реальної, позамережевої, істотної цінності на ринок цифрових активів у формі токенізованої стійкої інфраструктури. Оскільки інвестиції, сприятливі для ESG, стають все більш популярними та стають надзвичайно привабливими для традиційних Фінанси, токенізовані інвестиції можуть слугувати засобом для більшого впровадження Крипто та визнання цифрових активів в інституційних і політичних колах.

Дивіться також: Фірма використовує Ethereum для токенізації стійкої інфраструктури в боротьбі зі зміною клімату

Прямо зараз ми стикаємося з чудовою можливістю надати цифрові активи основним фінансовим гравцям. Існує можливість для Крипто використовувати зростання ESG у своїх інтересах, додаючи цінності як сектору ESG, так і прискорюючи розвиток Крипто .

Заглядаючи вперед, можна не заперечувати, що цифрові активи та інвестиційні простори зіграють певну роль у формуванні робочих місць, галузей та економіки після пандемії. Але чи зможуть обидві галузі сприяти спільному зростанню, ще невідомо.