FinCEN: Правила грошових переказів застосовуються до ICO

Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) у вівторок опублікувала лист, у якому вказує, що агентство США застосовуватиме свої правила до тих, хто проводить первинні пропозиції монет (ICO).

в лист, який було надіслано сенатором США Рону Вайдену минулого місяця, помічник секретаря FinCEN із законодавчих питань Дрю Мелоні пояснив, що як розробники, так і біржі, залучені до продажу токенів, отриманих за допомогою ICO, будуть зобов’язані зареєструватися як переказники грошей і дотримуватися відповідних законів щодо боротьби з відмиванням грошей і правил «знай свого клієнта» (KYC).

У листі сказано:

«...розробник, який продає конвертовану віртуальну валюту, в тому числі у формі ICO-монет або токенів, в обмін на інший тип цінності, яка замінює валюту, є переказником грошей і повинен відповідати вимогам ПВК/ФТ, які застосовуються до цього типу [бізнесу грошових послуг]. Біржа, яка продає ICO-монети чи токени або обмінює їх на іншу віртуальну валюту, фіатну валюту чи іншу цінність, що замінює валюту, зазвичай також буде переказником грошей».

Ця відмінність ONE, враховуючи останні нормативні зміни навколо моделі фінансування блокчейну. Центр монетизації у Вашингтоні, округ Колумбія, опублікував лист після того, як він став доступним сьогодні, пояснив у дописі в блозі, згідно з таким тлумаченням закону, група, яка проводить ICO, що включає резидентів США, але не T зареєстрована у FinCEN як переказник грошей і не дотримується правил KYC, може бути звинувачена у кримінальному злочині згідно з федеральним законом.

Пізніше Coin Center повідомив CoinDesk в електронному листі: «Ми не погоджуємося з їхньою оцінкою і вважаємо, що таке рішення має бути предметом відкритого процесу нормотворення».

Тим не менш, у листі FinCEN далі зазначається, що «угоди ICO відрізняються» і що існують відмінності в юрисдикції залежно від складу ICO та пов’язаного з ним токена. Продажі токенів, структуровані як продаж цінних паперів або деривативів, підпадають під положення Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) або Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) відповідно.

FinCEN зазначив, що такі нормативні зобов’язання щодо учасників ICO також залежатимуть від відповідних обставин.

«Застосування зобов’язань щодо ПВК/ФТ до учасників ICO залежатиме від характеру фінансової діяльності, задіяної в будь-якому конкретному ICO. Це питання фактів і обставин кожного випадку».

За словами Малоні, FinCEN працює з іншими агентствами США над цією проблемою, пояснюючи:

«FinCEN тісно співпрацює з [SEC] і [CFTC], щоб роз’яснити та забезпечити дотримання зобов’язань щодо ПВК/ФТ компаній, які беруть участь у ICO, які стосуються регуляторних органів цих агентств».

Зображення долара через Shutterstock