Новий інструмент може нарешті зробити банки комфортними з Bitcoin

Провайдер Bitcoin -розвідки Elliptic разом із каліфорнійським банком Silvergate розгортає програму для аналізу та відстеження можливої ​​зловмисної діяльності в блокчейні Bitcoin .

Зусилля зосереджені на тому, щоб допомогти банкам оцінити майбутніх бізнес-клієнтів, які використовують біткойни. Для банків пов’язані з цим ризики часто вважаються вищими, ніж потенційні винагороди, коли розглядають нових клієнтів, які працюють у просторі Bitcoin , що часто називають каменем спотикання в галузі.

«Банки, які працюють з Bitcoin компаніями, насправді T мають достатнього уявлення про те, наскільки вони ефективно справляються з ризиками, пов’язаними з транзакціями Bitcoin », — сказав Джеймс Сміт, генеральний директор Elliptic.

Сміт сказав CoinDesk:

«Дотепер їм доводилося покладатися на слова біржі чи будь-кого, хто [обробляв транзакцію], щоб сказати: «Ми робимо все можливе».

Програмне забезпечення Elliptic дозволяє фінансовим установам використовувати більш надійний підхід до перевірки Bitcoin бізнесу та дотримання вимог «Знай свого клієнта» (KYC), боротьби з відмиванням грошей (AML) і Закону про банківську таємницю (BSA).

Платформа допоможе банкам виявити підозрілу активність Bitcoin , дозволяючи їм зменшити витрати на оцінку ризиків для поточних і потенційних клієнтів, одночасно демонструючи регуляторам наявність внутрішніх заходів безпеки для відсіювання зловмисників.

«Ми розглядаємо це як великий крок вперед у плані підвищення галузевих стандартів, з точки зору відповідності, покращення рівня пом’якшення ризиків і, зрештою, дозволу Silvergate працювати з більшою кількістю компаній, які працюють з Bitcoin», — сказав Сміт.

Срібна підкладка

Незважаючи на користь у цьому відношенні, Silvergate вже є ONE із винятків із правил у банківському світі, коли справа стосується Bitcoin. На даний момент банк надає послуги більше 30 компанії, пов’язані з біткойнами, зокрема біржі цифрових валют, інституційні інвестори, майнери та розробники програмного забезпечення.

Тим не менш, ті, хто бере участь у проекті, стверджують, що краща видимість, у свою чергу, допоможе банкам, оскільки регуляторне середовище переходить до ONE , де банки тепер також відповідають за клієнтів своїх клієнтів.

Крім того, Silvergate і Elliptic стверджують, що платформа дозволить фінансовим установам краще оцінювати, коли внутрішній контроль їхніх клієнтів може бути підозрілим.

«Ми хочемо побачити, як клієнт працює з часом, щоб визначити, чи стає його внутрішнє середовище контролю міцнішим», – сказав Бен Рейнольдс, віце-президент із розвитку бізнесу та цифрового банкінгу в Silvergate.

Подібно до інших продуктів Elliptic для боротьби з відмиванням грошей, платформа перевіряє кожну блокчейн-транзакцію на наявність потенційного зв’язку з підозрілою діяльністю, а потім видає кожній з них оцінку ризику.

Проактивний поштовх

У той час як спроби відокремити нібито «хороших» користувачів Bitcoin від «поганих» зустріли відсіч з боку певних фракцій Bitcoin спільноти, Elliptic і Silvergate підкреслюють, що мета полягає не в мікроуправлінні клієнтами, а скоріше в цілісному розумінні того, що клієнти роблять, щоб відфільтрувати діяльність, що піднімає брови.

«Вони хочуть знати — на високому рівні — який відсоток транзакцій, що проходять через цей бізнес, є підозрілими? Як це змінилося з часом? Чи виглядає, що вони вдосконалюють свій контроль?» сказав Сміт.

Рейнольдс сказав, що суть полягає в тому, що програмне забезпечення пом’якшить загальні витрати Silvergate на управління ризиками. «Для нас кожен клієнт, якого ми спочатку беремо, є досить великою інвестицією з точки зору процесу належної обачності, який ми проходимо», — сказав він.

Далі Рейнольдс пояснив, що, хоча Silvergate не має нормативних зобов’язань вводити таку програму, він діє на випередження, щоб сприяти легітимності, довірі та стабільності індустрії Bitcoin і боротися з негативними стереотипами.

Сміт зробив висновок:

«Завдяки цій додатковій видимості вони можуть зрозуміти, наскільки ефективно ці компанії справляються з ризиками, і, отже, легше сприймати ідею банківського обслуговування».

Повідомлення: CoinDesk є дочірньою компанією Digital Currency Group, яка має частку власності в Elliptic.

Сільвергейт Банк зображення через La Jolla Center