Центральний банк Італії: для обміну Bitcoin

За даними центрального банку країни, біржі цифрових валют в Італії не зобов’язані застосовувати політику боротьби з відмиванням грошей.

30 січня Banca d'Italia опублікував три повідомлення, в яких рекомендував фінансовим установам не зберігати цифрові валюти та не працювати з ними за відсутності регуляторного режиму.

Однак в ONE з повідомлень від підрозділу фінансової розвідки банку пояснюється, що компанії, які займаються обміном цифрових і фіатних валют, не зобов’язані дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей.

«Використання, обмін і зберігання цифрових валют і їх конвертація в легальну валюту не регулюються законодавством про відмивання грошей і, отже, не вимагаються відповідати вимогам реєстрації даних клієнтів і звітності про підозрілі транзакції», повідомлення каже.

Однак банк наполегливо заохочував фірми, що займаються обміном цифрових валют добровільно застосовувати правила AML.

Загальна позиція банку відповідає заявам щодо цифрових валют, зробленим Європейським банківським органом минулого липня і вперше встановлений Європейським центральним банком у Грудень 2012 року.

За лінією EBA

Заява центрального банку Італії була обережно сприйнята Криптовалюта бізнесами та активістами в країні.

Андреа Медрі, який заснував біржу Криптовалюта The Rock Trading в Італії сказав, що був приємно здивований тоном керівництва центрального банку, але лише тому, що він очікував більшої негативної риторики.

«Коли ми говоримо про центральні банки, ми завжди очікуємо гіршого, але, на мою Погляди, це не так погано, як могло б бути», — сказав він. «Ми обережно оптимістичні».

Медрі сказав, що останні оголошення не містять жодних чітких нових вказівок для фірм, подібних до його, хоча він вітає той факт, що центральний банк, як видається, спирається на вказівки європейських регуляторів.

Останні вказівки центрального банку слід розглядати як позитивний розвиток для індустрії Криптовалюта в Італії, сказала Джулія Арангуена, юрист, який консультує Безготівковий спосіб, асоціація, яка просуває цифрові платежі.

«Це дуже хороший перший крок для організації нашого ринку та надання певної певності, це дуже позитивно... опосередковано це визнання ролі та важливості цифрових валют», — сказала вона.

Неоднозначна відповідь підприємців

Засновник Rock Trading сказав, що його особливо цікавлять регулятивні рухи навколо Bitcoin в Італії, оскільки він переніс свою фірму на Мальту та прагне повернутися до Італії, якщо регуляторне середовище стане більш врегульованим.

Підприємець сказав, що його біржа добровільно запровадила правила протидії відмиванню коштів та «знай свого клієнта» рік тому, тому останні оголошення не вплинули б на його діяльність, навіть якби вона все ще була в Італії.

Італійські законодавці активно співпрацюють з Криптовалюта спільнотою, але, ймовірно, чекають вказівок від європейських органів влади, перш ніж робити подальші кроки, сказав Медрі.

«Я вважаю, що врешті-решт Італія потребуватиме ліцензії, еквівалентної ліцензії на переказ грошей у Сполучених Штатах, і я сподіваюся, що вони створять спеціальну ліцензію для індустрії [цифрових валют]», — сказав він.

Інші спостерігачі за ринком погоджуються з оцінкою Medri про те, що італійські регулятори, ймовірно, чекають сигналу європейської влади.

ONE із таких спостерігачів є Франко Кіматті з Bitcoin Foundation Italy, торгової організації, яка не пов’язана з Bitcoin Foundation. Він попереджає, що до останніх вказівок центрального банку слід ставитися критично, оскільки місцеві законодавці далекі від згоди щодо того, як слід керувати цифровими валютами.

"Навіть якщо це здається гарною новиною, це не зупинить наших політиків від створення поганих законів. Ми все ще тримаємо очі широко відкритими, щоб побачити, що станеться в майбутньому", - сказав він.

Рекомендоване зображення з Андреа Джованні / Flickr