Витік документів показує, що голландський Rabobank заблокував Bitcoin з «етичних міркувань»

Rabobank, третій за величиною роздрібний банк Нідерландів за часткою ринку, заблокував своїх клієнтів перекази на Bitcoin біткойнів з «етичних міркувань», згідно з кількома повідомленнями клієнтів із перших рук і банківськими документами, які просочилися на голландські новинні сайти.

Відповідаючи на питання про блокування, Rabobank, очевидно, сказав деяким клієнтам, що з переказом виникли «технічні проблеми», але сказав іншим, що внутрішня комісія з етики банку постановила заборонити торгівлю Bitcoin .

Голландський сайт інформаторів Publeaks також опублікував внутрішній документ Rabobank, вперше отриманий іншим веб-сайтом, Твікери, що, мабуть, підтвердило, що комісія з етики порадила своїм філіям не сприяти торгівлі Bitcoin для клієнтів.

Твікери повідомили, що основною причиною такої поради є відсутність державного нагляду за цифровими валютами, що дозволяє легше використовувати їх для злочинної діяльності, як-от відмивання грошей, дитяча порнографія та контрабанда наркотиків.

Далі в документах рекомендовано позначати клієнтів, які займаються торгівлею Bitcoin , як таких, що мають «профіль підвищеного ризику». Хоча банк не уточнив наслідки такого профілю, це, ймовірно, означає, що цим клієнтам буде важче отримати позики в майбутньому, і, якщо позики будуть надані, вони, можливо, сплачуватимуть вищі відсотки, ніж інші клієнти.

Rabobank заперечив, що витік звіту мав будь-яке відношення до блокування транзакцій, пов’язаних з біткойнами, заявивши, що проблеми з оплатою пов’язані з технічними проблемами. Представник банку додатково прояснив цю проблему, сказавши, що «спрощення торгівлі» стосується не окремих клієнтів, які бажають купити Bitcoin, а натомість небажання банку надавати кредити бізнесменам, які бажають розпочати обмін Bitcoin .

[пост-цитата]

Порада Комісії з етики була саме такою, сказав речник, і місцеві відділення не зобов’язували її Соціальні мережі. Структура Rabobank відрізняється від інших великих банківських груп тим, що мережа місцевих відділень фактично є головною організацією центрального органу. Філії мають вищий ступінь автономії, ніж філії інших банків, і можуть самі вирішувати, Соціальні мережі порадам Комісії з етики чи ні.

Проте, якщо ця порада стане частиною списку стандартних правил Rabobank у майбутньому, філії будуть зобов’язані її Соціальні мережі .

Насправді Rabobank не вперше демонструє огиду до діяльності, пов’язаної з біткойнами. Ще в грудні 2012 року, коли біткойни коштували близько 15 доларів за штуку і все ще вважалися нішевим хобі для ентузіастів Технології , клієнти повідомляли про «дивні помилки», намагаючись переказати гроші на біржі Bitcoin .

Джоук Хофман, співзасновник місцевої біржі Bitonic.nl, опубліковано в форуми bitcointalk у той час Rabobank раніше працював з його компанією над розробкою «системи виявлення шахрайства», але пізніше виявилося, що банк розробляє власну систему виявлення шахрайства, яка незабаром почала блокувати деякі перекази на Bitonic. Клієнти інших європейських банків, таких як французький Crédit Agricole і німецький Commerzbank, також повідомляли про чорні списки та заморожені рахунки.

Історії про те, як великі банки закривають рахунки компаній, пов’язаних з біткойнами, і відмовляють у транзакціях з тих пір стали більш поширеними, принаймні шість банків у США вжили певних заходів проти Bitcoin, у тому числі Капітал ONE і IAFCU, а також такі компанії, які надають платіжні послуги Dwollaприпиняючи свої операції з Bitcoin .

Банки в кількох інших країнах також брали участь у певній мірі боротьби з біткойнами, наприклад, в Австралії Банк Співдружності, Канади Toronto-Dominion Bank і Royal Bank of Canada, Barclayshttps://www.mtgox.com/press_release_20120925.html у Великобританії та Швеції Swedbank.

Причини зазвичай були розпливчастими або не вказувалися, але дії часто виправдовувалися міркуваннями етики та шахрайства. Коментатори мають глузували при таких обґрунтуваннях, однак, вказуючи, що великі банки в тому числі Barclays і сам Rabobank були покараний за їх участь у нещодавніх фінансових скандалах, таких як Фальсифікація ставки Libor.

Рекомендоване зображення: Wikimedia Commons