Правила фінансової злочинності «душать» Bitcoin біткойнів

Забудьте про волатильність цін і хакерські атаки. Найбільшою загрозою для майбутнього біткойна – принаймні в Сполучених Штатах – може бути маловідомість Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN).

Написання в американський банкірДослідник монетизації біткойнів і член правління Bitcoin Foundation Джон Матоніс описує, як щонайменше три американські біржі, які торгують біткойнами, закрилися в результаті керівництво, нещодавно видане FinCEN.

Цитуючи подкаст з The Daily Bitcoin, Матоніс цитує Бредлі Янсена, колишнього помічника Рона Пола та директора Центру фінансової Політика конфіденційності та прав Human , який сказав: «Вони були найбільшим фактором для придушення валютної конкуренції».

У подкасті Янсен теоретизує, що керівництво FinCEN було видано як спосіб підготувати основу для майбутніх судових переслідувань, пов’язаних з Bitcoin.

Рекомендації FinCEN, опубліковані минулого місяця, вимагають від посередників, які обробляють віртуальну валюту, реєструватися як компанії, що надають грошові послуги, а також Соціальні мережі правил звітності та ведення записів відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA), включно з правилами «знай свого клієнта» (KYC) і проти грошей. вимоги щодо відмивання коштів (AML). Bitcoin обміни також можуть вважатися засобами передачі грошей і від них вимагається Соціальні мережі додаткових правил згідно із законодавством штату.

«Ця рамка надзвичайно розширить охоплення FinCEN і BSA, і для багатьох, якщо не для більшості, членів Bitcoin -спільноти це було б неможливо виконати», – написав Патрік Мурк, генеральний радник Bitcoin Foundation. програма щоразу, коли вони продають 1 або 100 Bitcoin на біржі або особисто».

У своєму коментарі Матоніс зазначає, що 20 березня, лише через два дні після публікації вказівок, Bitcoin біржа Bitme.com призупинила роботу. На початку квітня BTC Buy заявив, що призупиняє торгівлю через «юридичну невизначеність», спричинену оголошенням FinCEN.

Bitfloor була останньою Bitcoin біржею, яку закрили після закриття її банківського рахунку, що стало непрямим результатом правил FinCEN, припускає власник Bitfloor Роман Штильман.

«Роздрібні банки не схильні до ризику та орієнтовані на іншу групу клієнтів, ніж те, що зазвичай просять на біржі», — сказав Штильман. PaymentsSource. «Це станеться з будь-яким бізнесом, який банк вирішить, що не є частиною його роздрібної стратегії і не вартий ризику».