Крипто для консультантів: Bitcoin, ІРА та податкова підготовка

У сьогоднішньому номері Брайан Курсен від DAIM пояснює, як Bitcoin можна включити в індивідуальні пенсійні рахунки США, на що слід звернути увагу та важливість співпраці з фінансовим радником.

потім, Ерік Томашевський від Verde Capital Management ділиться порадами щодо підготовки до податкового сезону в Ask and Expert.

– Сара Мортон

Ви читаєте Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут щоб отримати його щочетверга.

Bitcoin може бути на Verge великого прориву: чи готова ваша IRA до цієї можливості?

Провідні дослідники та дуже великі інвестори встановлюють цільові ціни на Bitcoin , які прогнозують, що він потенційно знаходиться на межі значного зростання. Том Лі каже, що цього року Bitcoin становитиме 250 000 доларів, а Майкл Сейлор каже, що Bitcoin досягне 500 000 доларів за ніч.

Уявіть собі, що у вас є значні кошти в Bitcoin на вашому пенсійному рахунку до того, як ця динаміка розгорнеться – пільговий розподіл коштів за рахунок старого індивідуального пенсійного рахунку (IRA), про який ви, можливо, забули. Можливість прямо перед вами, але важливо налаштувати її правильно за допомогою платформи, яка пропонує повну підтримку та спокій.

Крок 1: самостійно керуйте своїм IRA або працюйте з радником

Під час інвестування в Bitcoin через IRA безпека та відповідність є першочерговими. Кваліфікований зберігач гарантує, що ваші пенсійні активи управляються згідно з правилами IRS, пропонуючи рівень захисту, окрім простого керування гаманцем. Якщо ви обираєте самостійний метод, знайте, що ви самі будете здійснювати переказ і приймати інвестиційні рішення. Якщо ви підете за допомогою консультанта, він виконає Для вас основну частину процесу передачі, аж до управління портфелем.

Самокерування означає, що ви маєте стежити за своїми інвестиціями, які вразливі до помилок, шахрайства чи неправильного управління. Консультант провів належну перевірку постачальників послуг і регулярно контролює облікові записи для отримання найкращих результатів.

Крок 2. Налаштуйте свій Крипто IRA з оподаткуванням

Після того, як ви вибрали самокеровану платформу або консультанта, наступним кроком є ​​реєстрація, яка передбачає виконання та затвердження клієнтської угоди. Хоча процес подібний для обох варіантів, робота з консультантом дає важливі переваги. Консультант може допомогти розробити портфель відповідно до вашого профілю ризику, скерувати вас у визначенні відповідних розмірів позиції щодо ваших інших інвестицій і допомогти в реалізації довгострокового інвестиційного плану, який узгоджується з вашими фінансовими цілями. Навпаки, самокеровані платформи T надають персоналізованих інструкцій, їм T, що ви купуєте, і їх часто спонукають до частої торгівлі, що з часом може знизити ваші прибутки.

Крім того, дуже важливо налаштувати правильну структуру IRA. Наприклад, якщо у вас уже є традиційний IRA, вам потрібно буде відкрити новий традиційний IRA з постачальником Крипто IRA, щоб підтримувати послідовність. Передача активів може бути складною, особливо якщо ви не впевнені, які інвестиції продавати, яку суму пролонгувати або як відстежувати процес передачі. Консультант може провести вас через ці кроки, впоравшись із більшою частиною складності та забезпечивши більш зручну роботу.

Крок 3: інвестуйте для зростання, коли Крипто зростає

Як обговорювалося вище, самокерована платформа дозволяє вам самостійно вибирати інвестиції, визначати розмір позиції та вирішувати, коли купувати чи продавати. Якщо ви впевнені у своїй здатності перевершити ринок і самостійно керувати цими рішеннями, цей підхід може спрацювати Для вас , але він вимагає часу, досвіду та дисципліни, без жодних гарантій у разі допущення помилок.

Навпаки, робота з консультантом дає явну перевагу. Консультанти надають рекомендації, адаптовані до ваших фінансових цілей, допомагають вибрати високоякісні інвестиції та можуть запропонувати заздалегідь розроблені портфелі з підтвердженою репутацією. Замість того, щоб працювати самотужки, ви отримаєте доступ до команди експертів, чия робота повний робочий день полягає в управлінні цифровими активами та випередженні галузевих тенденцій.

Як передбачають багато експертів, майбутній зростання Bitcoin може призвести до шестизначного зростання цін. Забезпечивши Bitcoin IRA сьогодні, ви зможете отримати вигоду від цього потенційного зростання, одночасно використовуючи податкові переваги та професійне управління для підтримки довгострокового успіху.

- Брайан Курсен, генеральний директор DAIM

Запитайте експерта

З. Початок нового року. Які речі я повинен розглянути, щоб я міг ефективно розпочати рік?

Важливо зосереджуватися на системах більше, ніж на цілях. Цілі дадуть вам напрямок, а системи створять прогрес. Визначте щоденні та щотижневі дії, які допоможуть вам досягти більших цілей в особистому та професійному плані. З цього моменту почніть з малого, постійно повторюйте та прив’язуйте нові звички до вже наявних, щоб запам’ятати та закріпити їх.

З. Зараз 2025 рік, тож які стратегії я можу використовувати для податкового 2024 року?

На щастя, ще не пізно знайти податкові вирахування, оскільки існує ряд варіантів, які слід розглянути. Традиційні IRA, медичні ощадні рахунки (HSA) і внески до пенсійного плану для самозайнятих осіб – наприклад, ті, що здійснюються через SEP IRA або план Solo 401(k) для фрілансерів або підрядників – це лише деякі з доступних варіантів.

З. Як мені впоратися з майбутнім податковим законопроектом у квітні?

Все повертається до планування. Якщо ви вирішуєте цю ситуацію сьогодні, працюйте з професіоналами, щоб спроектувати необхідну суму.

Звідти визначте пріоритети своїх потреб у ліквідності та цілі на найближчі місяці, розробляючи план платежів.

Це може вимагати коригування вашого бюджету та вивчення креативних варіантів оплати, таких як плани розстрочки IRS, кредитування на основі цінних паперів ETC.

- Ерік Томашевскі, фінансовий радник Verde Capital Management

KEEP читати

• Обраний президент Трамп збирається провести інавгурацію Крипто куля.
• Чи розглядатиме рада директорів Meta a стратегічний резерв Bitcoin на запитання ONE з акціонерів компанії?
• Найбільший банк Італії Intesa Sanpaolo, тепер володіє Bitcoin.
• Бонус: CoinDesk опублікував новий звіт, Цифрові активи: основні моменти та коментарі за 4 квартал