Консультанти: Навчання Крипто, або ваші клієнти зроблять це

Зростання криптовалют за останнє десятиліття було не чим іншим, як дивовижним, лише Bitcoin перевищив ринкову капіталізацію понад 1 трильйон доларів у 2021 році. Проте, незважаючи на цей сплеск популярності, багато фінансових консультантів залишаються нерішучими або навіть зневажливими щодо криптовалют. Це призвело до зростання розриву між консультантами та їхніми клієнтами, які інвестували в ці цифрові активи.

Причин цього розриву багато. Деякі консультанти скептично ставляться до криптовалют, розглядаючи їх як спекулятивна бульбашка або просто не розумію їх основну Технології. Інших може зупинити відсутність чітких правил або вказівок від регулюючих органів. Якою б не була причина, результат однаковий: консультанти часто погано підготовлені, щоб порадити своїм клієнтам, які володіють Крипто .

Ти читаєш Крипто для радників, щотижневий огляд цифрових активів і майбутнього Фінанси для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати розсилку щочетверга.

Це відключення може бути особливо проблематичним для клієнтів, які інвестували значні кошти в криптовалюти без керівництва фінансового консультанта. У той час як деякі, можливо, досягли величезного успіху, інші, можливо, піддають себе непотрібним ризикам або втрачають можливості. Таким чином, для консультантів вкрай важливо бути більш поінформованими та залучатися до світу криптовалют, щоб краще обслуговувати своїх клієнтів і допомагати їм приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

Відключення

Останніми роками розрив між фінансовими консультантами та їхніми клієнтами щодо криптовалют стає все більш очевидним. The Порівняльне дослідження ставлення фінансових консультантів до Крипто Bitwise/VettaFi 2023 підкреслює цю тенденцію, показуючи, що лише 37% консультантів визнають, що особисто інвестували в Крипто, що на 10% менше, ніж у 2022 році. Натомість, таке ж опитування виявлено, що фінансові консультанти кажуть, що понад 83% клієнтів або мають Крипто , або консультант T знає, чи вони є.

Крім того, недавнє опитування Coinbase понад 2000 американців у лютому 2023 року виявили, що 76% американців вірять, що за Криптовалюта та блокчейном майбутнє, тоді як 20% усіх американців наразі володіють Крипто. Крім того, 67% американців вважають, що поточна фінансова система потребує серйозних змін або повного перегляду. Ці статистичні дані демонструють зростання популярності та визнання криптовалют серед широкої громадськості.

Читайте також: Що означають жирні хвости та революційні епохи для цифрових активів

Незважаючи на ці тенденції, Побітове опитування/VettaFi також показали, що 76% фінансових консультантів у 2023 році заявили, що вони точно не будуть або, ймовірно, не інвестуватимуть своїх клієнтів у Крипто. Це підкреслює необхідність того, щоб фінансові консультанти були більш поінформованими та залученими до цих активів, щоб краще обслуговувати своїх клієнтів і допомагати їм приймати обґрунтовані інвестиційні рішення. Оскільки криптовалюти продовжують набувати загального визнання та стають більш інтегрованими у фінансовий ландшафт, консультанти, які залишаються відключеними від цих активів, можуть опинитися в невигідному становищі. Для фінансових консультантів дуже важливо серйозно ставитися до цих опитувань і адаптуватися до мінливого ландшафту фінансової галузі.

Історія-застереження

Як фінансовий консультант, я зустрівся з клієнтом наприкінці 2016-2017 років для нашого звичайного щорічного огляду. Тоді я T приділяв особливої ​​уваги криптовалютам. Однак під час цієї зустрічі мій близький клієнт здивував мене новиною про свою ситуацію. Виявилося, що в 2015 році він зацікавився Bitcoin і почав інвестувати в нього, не згадуючи про це мені.

Протягом наступних кількох років він інвестував 500 доларів об'єкт для майнінгу Bitcoin отримавши близько 500 000 доларів США в обладнанні та монетах. Як його радник, я був заскочений зненацька, коли він запитав мене, що йому робити з цим, і не мав уявлення, як впоратися з ситуацією. Тоді я зрозумів, що якщо мій клієнт зіткнеться з потенційними проблемами з майном, податками, безпекою, зобов’язаннями та бізнесом, я не знаю, як допомогти, оскільки я T розумію Технології , яка щойно створила цю ситуацію.

Читайте також: Представляємо наш перший курс розсилки: Навчання інвестувати в Крипто

Це був тривожний дзвінок для мене, щоб серйозніше поставитися до цього нового класу активів і навчитися краще обслуговувати своїх клієнтів. Як я можу бути порадником, якщо я T розумію, як допомогти? Бути радником означає T лише розуміти те, з чим ви згодні, а й розуміти, як допомогти будь-якому зі своїх клієнтів у багатьох ситуаціях. Цей досвід навчив мене, як важливо бути в курсі нових інвестиційних можливостей.

Уникайте помилки

Є кілька способів, якими фінансові консультанти можуть працювати, щоб усунути розрив між ними та їхніми клієнтами, коли мова йде про криптовалюти та інші нові інвестиційні можливості.

По-перше, для консультантів вкрай важливо бути в курсі та знати про криптовалюти та їхні потенційні переваги та ризики. Це може включати відвідування семінарів та Вебінари, читаючи останні новини та події в галузі, а також спілкуючись з іншими професіоналами, які знаються на криптовалютах.

По-друге, консультанти можуть активно спілкуватися зі своїми клієнтами та вести відкриті та чесні розмови про їхній інтерес до цих технологій. Розуміючи інтереси та вподобання своїх клієнтів, консультанти можуть краще адаптувати свої рекомендації та надавати вказівки щодо найкращого способу інвестування в криптовалюти.

По-третє, консультанти можуть працювати над інтеграцією криптовалют у свої загальні інвестиційні стратегії у спосіб, який підходить для кожного окремого клієнта. Це може включати рекомендацію певні криптовалюти або інвестиційні засоби, а також пропонує вказівки щодо керування та зберігати Криптовалюта активи безпечно.

Нарешті, консультанти можуть співпрацювати з експертами в галузі Криптовалюта та Технології блокчейн, такими як адвокати, бухгалтери та інших фінансових спеціалістів, щоб надавати своїм клієнтам вичерпні та добре поінформовані поради. Це може допомогти забезпечити клієнтам доступ до повного спектру досвіду та ресурсів, необхідних для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень.

Зробивши ці кроки та усунувши розрив між собою та своїми клієнтами щодо криптовалют та інших інвестиційних можливостей, що виникають, фінансові консультанти можуть позиціонувати себе як надійних та обізнаних партнерів у фінансових подорожах своїх клієнтів.