ABD Hazine Bakanlığı, İran yaptırımlarından kaçınma nedeniyle kripto borsalarını araştırıyor, TRM Labs bildiriyor

ABD Hazine Bakanlığı, kripto para platformlarının İranlı yetkililerin Batı tarafından uygulanan yaptırımlardan kaçmasına olanak tanıyıp tanımadığını araştırıyor, blockchain analiz firması TRM Labs'in küresel politika başkanı Ari Redbord, CoinDesk'e açıkladı.

Redbord, soruşturmacıların uygulamayı bireysel dijital cüzdanlardan kripto altyapısına kaydırdığını belirtti,

“Endişe, sadece yaptırım uygulanan aktörlerin kriptoyu kullanması değil, bu kapsamlı yaptırımlı bir ekonomide beklenen bir durumdur,” dedi Redbord. “Endişe, faaliyetlerin yaptırım uygulanan ağlar için tekrarlanabilir finansal erişim noktaları olarak işlev gören borsa bağlantılı sistemler aracılığıyla yoğunlaşmış gibi görünmesidir.”

Redbord, ABD yetkililerinin yaptırımları aşma çabalarının izole cüzdan faaliyetlerinden, borsalar, stablecoin koridorları, likidite merkezleri ve ödeme kanalları dahil olmak üzere hizmet katmanı altyapısına kaydığında en yakından odaklandığını söyledi.

İran bağlantılı bir örnek TRM Labs tarafından tespit edilen Zedcex, firma tarafından İran İslam Devrim Muhafızları Kolordusu (İDMK) tarafından kontrol edilen altyapı olarak faaliyet gösterdiği belirtilen bir kripto para borsasıdır. TRM'ye göre, borsa İDMK ile bağlantılı yaklaşık 1 milyar dolar tutarında fon işlemi gerçekleştirmiş olup, bu tutar toplam işlem hacminin yaklaşık %56'sını oluşturmakta ve 2024 yılında bu pay %87'ye yükselmiştir.

“Bu, bir ulus devlet aktörünün kripto gelirlerini bir dizi cüzdan adresi aracılığıyla aklamak yerine, kripto altyapısını kullanmaya yöneldiğine dair doğrudan kanıttır,” dedi Redbord.

İran’ın kripto para işlemleri 10 milyar dolara kadar yükseldi

Yorumlar, Washington'da İran'ın dijital varlık kullanımıyla ilgili artan endişelere dair detaylar ekliyor. Reuters'ın bildirdiğine göre, TRM Labs ve Chainalysis tarafından tespit edilen zincir üstü faaliyetlere göre İran'ın kripto işlem hacmi geçen yıl yaklaşık 8–10 milyar dolar seviyesine ulaştı; hem devlet bağlantılı gruplar hem de bireysel kullanıcılar dijital paralara yöneldi.

Geçen hafta, ABD Hazine Bakanlığı yaptırım uygulanan İran’ın finans sektöründe faaliyet gösteren kripto para borsalarına yönelik olarak ilk kez yaptırım uygulandı. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), İngiltere’de kayıtlı olan Zedcex ve Zedxion’a karşı yaptırımlarını duyurdu. Hazine Bakanlığı'nın açıklamasına göre, bu borsalar, ABD ve Avrupa Birliği müttefiklerinin terör örgütü olarak tanımladığı İslam Devrim Muhafızları Kolordusu'nun (IRGC) işlemlerine aracılık etti. Hazine’ye göre, 2022’de kayıt olduklarından bu yana yalnızca bir tanesi 94 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirdi.

Birleşmiş Milletler uygulanan yaptırımlar 2025 yılında İran'a yönelik olarak, 2015 yılında kaldırılmış olan ülkenin nükleer programıyla ilgili yaptırımları yeniden uygulamaya koydu. Kısıtlamaları aşmak için kriptoyu kullanan tek ülke bu değil. 2025’in başında, blok zinciri analiz sağlayıcısı Chainalysis ABD yaptırımlarına tabi ülkeler olarak bildirildi önceki yıl yaklaşık 16 milyar dolar değerinde dijital varlık almıştı.

Chainalysis İran cüzdanlarının tahminleri 2025 yılında 2024 yılındaki 7,4 milyar dolardan ve 2023'teki 3,17 milyar dolardan artışla rekor seviyede 7,8 milyar dolar aldı. Firma, geçen yıl İran’ın kripto hacimlerinin yaklaşık yarısının, Yüksek Lider Ayetullah Ali Hamaney ile yakından bağlantılı güçlü bir askeri, siyasi ve ekonomik güç olan IRGC ile ilişkili olduğunu tahmin ediyor.

Buna karşılık, TRM Labs çoğunluğun tahmini İran ile bağlantılı kripto para akışları, İran riyalinin değer kaybetmeye devam etmesiyle, sıradan İranlıların tasarruflarını koruma, dolar erişimi sağlama ve küresel finansal sisteme bağlanmayı sürdürme çabalarını yansıtarak perakende kullanıcılarından kaynaklanmaktadır.

Hükümet yetkilileri fırsatçı kullanımı aşmaktadır

“İran'daki çoğu insan için kripto öncelikle erişimle ilgilidir,” dedi Redbord. Ancak, eşik, devlet bağlantılı aktörler fırsatçı kullanımı aşıp yaptırımlı finansmanı ölçeklendirmek üzere tasarlanmış kripto-yerli altyapıya dayanmaya başladığında geçilmiş olur, diye ekledi.

Kripto para cüzdanları takma addır ve oluşturulması kolaydır, bu da bireysel adresleri hedef alan yaptırımların etkinliğini sınırlamaktadır, dedi Redbord.

“Bir adresin yaptırım listesine alınmış olduğu zamana kadar çok az operasyonel değeri kalmıştır,” dedi. “Çalışır durumda bir finansal altyapıyı yeniden inşa etmek çok daha zordur.”

Kripto para alanında yaptırımların uygulanması, tek tek cüzdanları hedeflemekten ziyade likiditeyi ve erişimi aksattığında en etkili hale gelir, diye ekledi. Bu, etkinlik kümelerinin tanımlanmasını, karşı tarafların haritalanmasını ve tekrar tekrar fon hareketlerini kolaylaştıran hizmet sağlayıcılarının ifşa edilmesini içerir.

Blokzincir ağları giderek daha fazla ödeme ve takas altyapısı olarak işlev gördükçe, Redbord yaptırım uygulanan devletler tarafından kullanımının gelişmeye devam edeceğini belirtti.

“Yasal kullanım hakimiyetini sürdürecek,” dedi. “Ancak, sofistike devlet aktörleri ve profesyonel yaptırım kaçakçıları, giderek aynı altyapı üzerinde kurulan uzmanlaşmış sistemler aracılığıyla faaliyet gösterecekler.”