Sekuritance внедряет соблюдение требований блокчейн-технологий в реальность

10 августа 2021 года Финансовая служба по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — управление Министерства финансов США — объявила о первом принудительном мероприятии в отношении незарегистрированного комиссионного брокера фьючерсов (FCM). FinCEN наложила гражданский штраф в размере 100 миллионов долларов на криптовалютную биржу и сайт по торговле деривативами BitMEX за нарушения Закона о банковской тайне (BSA) и нормативных актов FinCEN.

«Быстрый рост BitMEX до одного из крупнейших комиссионных торговцев фьючерсами, предлагающих деривативы на конвертируемую виртуальную валюту без соответствующей программы по борьбе с отмыванием денег, поставил финансовую систему США под значительный риск», — заявила заместитель директора FinCEN АннаЛу Тирол. «Критически важно, чтобы платформы изначально внедряли механизмы финансовой добросовестности, чтобы инновации и возможности в финансовой сфере были защищены от уязвимостей и эксплуатации.»

Регуляции, содержащиеся в Законе США о банковской тайне (BSA) и FinCEN, требуют от FCM и других учреждений проведения проверки благонадежности клиентов и сообщения о подозрительной деятельности. В частности, FinCEN сообщил, что на BitMex было проведено транзакций на сумму более 209 миллионов долларов от известных участников даркнета, при этом 588 конкретных транзакций не были заявлены в рамках Отчета о подозрительной деятельности, как того требуют нормативные акты.

Дело BitMex демонстрирует, что регулирующие органы США настроены решительно и требуют от FCM – особенно тех, которые работают на крипторынках – строгого соблюдения нормативных требований. Это дело ознаменовало начало новой эры регуляторных мер. Ожидается, что FinCEN продолжит оспаривать и расследовать деятельность других платформ с целью борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма, операторами программ-вымогателей и участниками даркнета.

Тем игрокам криптовселенной, которые хотят сохранить свою репутацию (и юридический статус) безупречными, необходимо сотрудничать с провайдером комплаенс-услуг, хорошо знакомым с растущим перечнем требований по соответствию от FinCEN и других регулирующих органов.

Соответствие нормативным требованиям

Комплаенс является развивающимся сектором в финансовой индустрии на протяжении более десяти лет. Перерегулирование финансовых услуг после мирового финансового кризиса значительно расширило обязательства по комплаенсу для компаний, финансовых учреждений и физических лиц. Теперь оно достигло и криптовалютных рынков.

Новая среда комплаенса означает, что организации и их клиенты вынуждены предоставлять одни и те же данные неоднократно, особенно в отношении правил, регулирующих процедуру «знай своего клиента» (KYC), борьбу с отмыванием средств (AML) и финансированием терроризма (CFT). Обеспечение соответствия финансовых транзакций требованиям и подтверждение их защиты от мошенничества никогда не были такими дорогостоящими и времязатратными. Это также замедляет более быстрое развитие перспективные высоконадежные блокчейн-технологии и криптовалютные рынки.

В ответ появилось множество компаний в области регуляторных технологий (RegTech), но они работают только в определённых сегментах. Это создаёт дополнительный уровень сложности в уже раздробленной и перекрывающейся системе. Это влияет как на торговцев, так и на клиентов, которым приходится не только предоставлять одни и те же данные дважды, но и платить двойные сборы. По мере того как мир криптовалют выходит на массовый уровень, крайне важно найти способы улучшить эту ситуацию.

Dublin, Ireland-based Sekuritance is working to break through this tangled web of regulations, obligations and repeat data. It is a unique RegTech platform that is advancing the blockchain ecosystem. Its platform acts as a single place from where anyone can run regulatory and compliance screening programs and queries. These include secure data tokenization, transaction monitoring, personal and business identification and verification, fraud monitoring and other programs. This is available for institutions and businesses of all sizes regardless of what their needs might be.

С помощью одной интеграции клиенты могут управлять всеми своими поставщиками RegTech в одном интерфейсе и легко добавлять новых провайдеров. Уникальный движок правил платформы и интеллектуальные возможности маршрутизации повышают уровень одобрения и помогают в выявлении мошенничества.

Несмотря на рост популярности DeFi, она не сможет достичь коммерческой и правовой устойчивости без использования надежных протоколов KYC и AML/CFT. В то же время анонимность криптовалют — это миф. Очень немногие миксер-сервисы способны обойти современные технологии деанонимизации для отслеживания биткоина и других альтернативных криптовалют.

Sekur.Trace платформа Sekuritance создана для государственных учреждений, банков, финансовых организаций, а также органов по борьбе с киберпреступностью и финансовыми преступлениями, предоставляя информацию о том, как люди расходуют свои криптовалютные активы. Она помогает определить, была ли конкретная криптотранзакция или криптокошелек связаны с мошенничеством или деятельностью в даркнете.

В настоящее время в пакете RegTech от Sekuritance представлено шесть продуктов. К ним относятся Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace и Sekur.Certify. Эти решения помогают финансовым учреждениям получать отраслевые сертификаты, проверять и обрабатывать 3D-чекы, бороться с финансовыми преступлениями и подтверждать управленческие полномочия, среди прочего.

Экосистема комплаенса

Кроме того, Sekuritance не только предоставляет собственные решения, но и приглашает разработчиков подключаться к своей платформе и создавать новые. Также у неё есть более ста различных API, с помощью которых разработчики могут интегрироваться.

Дополняя экосистему, нативной криптовалютой Sekuritance является токен SKRT. Это новая криптовалюта для корпоративных решений в области соответствия регулятивным технологиям, безопасности и другим направлениям. Это утилитарный токен, который использует неизменную природу блокчейна с механизмом консенсуса для поддержки новой независимой цифровой экономики.