Рост цифровой валюты доллара создает новые инвестиционные возможности для бизнеса

В ноябре 2021 года общая стоимость цифровых валют, привязанных к доллару, превысил 127 миллиардов долларов, согласно отчету Министерства финансов США. Оно продолжало расти. Через месяц оно составляет скорее $158 миллиардов по подсчетам CoinMarketCap, что является поразительным увеличением с $28 миллиардов в январе. Из этой суммы $42 миллиарда можно отнести к USD монета (USDC), проект от Circle который на протяжении нескольких месяцев входит в десятку крупнейших по рыночной капитализации криптовалют вне зависимости от категории.

Теперь, когда наступил сезон цифровых валют, привязанных к доллару, компания Circle работает над тем, чтобы сделать эту инновацию более доступной для B2B-применения по всему миру.

Доходность Circle*

С момента запуска в 2018 году USDC функционирует как средство обмена в блокчейн-ориентированных и других цифровых приложениях, где отсутствует возможность использования фиатных долларов. Цифровая валюта, привязанная к доллару, обеспечивает низкозатратные и практически мгновенные переводы стоимости; на основе этой функциональности USDC теперь также может выступать в качестве основного актива для криптовалютного кредитования через Circle Yield.

Circle Yield предлагает альтернативу другим стратегиям с фиксированным доходом. Инвестиции в Circle Yield осуществляются и выплачиваются в USDC, что позволяет избежать сложности, часто встречающейся в типичных криптоинвестициях, при этом обеспечивая доходность значительно выше, чем у многих низкорисковых корпоративных облигаций или счетов денежного рынка. USDC, в свою очередь, полностью обеспечен наличными средствами и их эквивалентами, а также краткосрочными казначейскими обязательствами США, и отчёты об аттестации публикуются ежемесячно by the Grant Thornton бухгалтерской фирмой относительно балансов резервов.

Circle Yield, таким образом, предназначен для предоставления временных инвестиций в криптоэкосистему, обеспеченных биткоин-залогом. Такие инвестиции не требуют экспозиции к волатильным активам, но при этом могут превосходить многие традиционные финансовые инструменты.

Как компании сегодня используют Circle Yield

USDC хорошо подходит для типичных энтузиастов криптовалют, которые желают осуществлять сделки, номинированные в долларах. Но как насчёт венчурных инвестиционных фондов? Семейных офисов? Казначейств корпораций? Управляющие портфелями, работающие на институциональных инвесторов, могут захотеть сделать то же самое по мере распространения блокчейн-технологий и появления новых инвестиционных возможностей.

Вот где вступает в дело Circle Yield. По сути, он преобразует USDC в инструмент, который может продаваться и продвигаться только аккредитованным инвесторам или тем, кто соответствует требованиям Комиссии по ценным бумагам и биржам США по уровню богатства, ликвидности и рыночной компетентности.

«Корпоративные финансовые директора могут максимизировать резервы при минимизации рисков», — сказала Ханна Пост, специалист по продукту Yield в Circle. «Yield предлагает доходность значительно выше той, что сейчас доступна в большинстве традиционных финансовых учреждений по процентным продуктам, и снижает сложность доступа к этому новому классу активов благодаря возможности напрямую финансировать продукт с вашего счёта в Circle.»

Circle, основной оператор USDC, предлагает Yield корпоративным институциональным инвесторам. Yield, созданный на базе USDC и регулируемый Денежным управлением Бермудских Островов, полностью обеспечен биткоин-залогом, хранящимся в регулируемом, стороннем финансовом учреждении.

С имеющейся инфраструктурой Circle намерена расширить географический охват Yield с первоначального запуска в США и Швейцарии на более широкий круг юрисдикций.

По мере того как рынки капитала для цифровых валют, привязанных к доллару, таких как USDC, доказывают свою ценность для инвесторов, все больше участников из числа финансовых учреждений и других корпоративных игроков с пассивными резервами казначейства, вероятно, присоединятся к растущей волне пользователей стейблкоинов. Похоже, что долларовые цифровые валюты еще предстоит значительно вырасти в ближайшие годы.

*Предложение подлежит одобрению бизнеса, географической доступности и нормативному разрешению, при этом нет гарантии, что продукт станет доступен в конкретные сроки или для конкретного клиента либо региона. В настоящее время недоступно в следующих штатах США: Аляска, Миннесота, Нью-Йорк и Гавайи. Продукт Circle Yield предлагается через Circle International Bermuda Limited («Circle Bermuda»). Circle Bermuda заключила кредитные соглашения с одним или несколькими институциональными заемщиками, включая Genesis Global Capital, LLC. Эти кредиторы закладывают и передают биткойны в доверительное управление третьей стороне в качестве обеспечения по своим займам в USDC, а инвесторы Circle Yield получают выгоду от обеспечительного интереса в обеспечительном интересе Circle Bermuda в заложенных биткойнах.

Счета Circle и услуги по передаче денежных средств предоставляются компанией Circle Internet Financial, LLC. Circle Internet Financial, LLC, NMLS № 1201441, является лицензированным провайдером услуг по передаче денежных средств. Полный список лицензий Circle доступен по адресу https://www.circle.com/en/legal/us-licenses.

Circle не является банком; ваш аккаунт Circle не является банковским счетом, и любые средства не застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию депозитов, Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги или каким-либо государственным агентством США или иностранным правительственным органом, страховым фондом, лицом или организацией. Для инвесторов из Соединенных Штатов инвестиции, описанные в данном сообщении, предлагаются Circle Bermuda только «аккредитованным инвесторам» в соответствии с Регламентом D, правилом 506(c) Закона о ценных бумагах 1933 года с изменениями. Хотя Circle Bermuda регулируется Бермудским валютным управлением в области цифровых активов, Circle Bermuda не занимается банковской деятельностью и приемом депозитов и не регулируется в этих целях. Вам следует тщательно проводить собственные исследования и анализы в связи с любым участием в данном продукте, включая его цели, факторы риска, комиссии и расходы, а также информацию, приведенную в этих материалах. Всем потенциальным участникам продуктов, описанных здесь, рекомендуется проконсультироваться с их юридическими, бухгалтерскими и налоговыми советниками относительно возможного участия. Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с предлагаемыми документами перед инвестированием. Дополнительная информация доступна по запросу.

Курсы являются исключительно ориентировочными и могут быть изменены в зависимости от доступности, утверждения и рыночных условий.