Рост внедрения комплаенса способствует созданию более безопасного крипто-пространства

Новые криптовалюты и торговые платформы распространяются с невероятной скоростью. Блокчейны увеличиваются как в количестве, так и в длине. Невзаимозаменяемые токены (NFT) выходят на массовый рынок. Другими словами, криптомир стал непохож на то, каким он был в начале. Но вместе с этим ростом увеличивается и количество преступлений в сфере криптовалют. Управление этой угрозой имеет первостепенное значение для обеспечения безопасной и законной торговли.

В 2013 году казалось, что правоохранительные органы начинают осваивать криптовалюту. В том году ФБР закрыло даркнет-маркет Silk Road (фактически являвшийся центром торговли наркотиками) и конфисковало 26 000 BTC. Но с тех пор многое изменилось – практически до неузнаваемости.

В последние годы Ethereum стал движущей силой экспоненциального роста децентрализованных финансов (DeFi). CryptoKitties, изначально возникшие как шутка среди игроков, привели к стремительному распространению NFT. Сегодня они встречаются повсеместно — от брендинга спортивных команд до мира искусства, где они стали настолько значимыми, что их продают на аукционах Sotheby’s.

Неудивительно, что также произошло резкое увеличение числа торговых платформ, поддерживающих цифровые активы, при этом всё большее количество банков присоединяется к этой деятельности.

Каждый этап внедрения, каждая новая сеть и каждый дополнительный доллар, поступающий в этот быстроразвивающийся класс активов, порождают новые вызовы. В этой развивающейся экосистеме число блокчейнов, требующих анализа на предмет преступной деятельности, постоянно растёт, в то время как средства с лёгкостью перемещаются по множеству сетей.

Если ставки и так были недостаточно высоки, то массовое принятие криптовалют развивается быстрее, чем кто-либо мог предсказать. Однако вместе с этим принятием приходит ответственность за то, чтобы преступная деятельность никоим образом не способствовалась и не поддерживалась. В децентрализованной, анонимной и безразрешительной среде, как это можно обеспечить?

Снижение контрагентских рисков

Когда Bitfury запустила Crystal Blockchain Analytics в январе 2018 года, основатель Валерий Вавилов рассказал CoinDesk : «Индустрии необходимы очень удобные инструменты, чтобы можно было отслеживать транзакции с биткоинами и видеть, является ли данный биткоин-адрес, с которого вы получаете средства, "зеленым" или "черным".»

Эта цель осталась неизменной. Crystal Blockchain осуществляет анализ и мониторинг криптовалютных транзакций для бирж, банков и финансовых институтов в целях соблюдения требований по противодействию отмыванию денег (AML). Оценка рисков контрагентов в режиме реального времени предоставляет учреждениям бесценный инструмент в борьбе с криптовалютной преступностью.

По мере того как криптовалютные рынки становятся всё более взаимосвязанными, а связи между блокчейнами укрепляются, крайне важно устанавливать соответствия между различными сетями, чтобы предотвратить «перескакивание» злоумышленников с одной цепочки на другую с целью сокрытия нелегальной деятельности. Огромный объём пользователей и транзакций также требует немедленного и чёткого представления данных – особенно учитывая, что преступления, связанные с криптовалютами, и мошенничества в протоколах DeFi продолжают занимать первые полосы новостей.

Расследования Crystal всё чаще охватывают не только несколько блокчейнов, но и несколько юрисдикций (процесс, который остаётся сложным для правоохранительных органов). Таким образом, аналитика играет ключевую роль в соединении транзакций и кошельков в рамках борьбы с международной преступностью и отмыванием денег.

Crystal собирает данные из различных источников, включая исследовательские лаборатории по анализу даркнета и программ-вымогателей, которые предоставляют широкий спектр данных. Этот подход дополняется алгоритмами, автоматически группирующими подозрительные транзакции — процессом, который позволяет прогнозировать последующие события и быстро выявлять закономерности. Строгое применение методов машинного обучения гарантирует постоянное совершенствование возможностей и инфраструктуры Crystal.

Всё это способствует проведению оценок в режиме реального времени, предоставляя актуальные показатели риска для транзакций, адресов и субъектов, охватывающих несколько блокчейнов. В постоянно онлайн мире, где бизнес развивается стремительно, а деньги перемещаются ещё быстрее, эти инструменты дают пользователям Crystal возможность принимать обоснованные решения быстро.

По мере того как криптовалютный мир диверсифицировался, расширялся и круг клиентов, нуждающихся в помощи Crystal. Новыми пользователями стали следственные и финансовые журналисты, розничные торговцы, выполняющие должную осмотрительность, юристы и аудиторы, участвующие в спорах, а также процессинговые компании, отвечающие за предоставление доступа к криптовалютам как торговцам, так и потребителям. Такие разведывательные фирмы, как Crystal, играют важную роль в обеспечении безопасности этих цифровых активов для всех.